中國銀行股份有限公司

2012 年第三季度報告(全文)

(中國會計準(zhǔn)則)

中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司

2012 年第三季度報告正文

§1 重要提示

1.1 本行董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事會高級管理人員保證本報告所載資料不存在

任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完

整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

1.2 本行于 2012 年 10 月 25 日召開了董事會會議。董事會會議應(yīng)出席董事 15 名， 本行于 20

實際親自出席董事 15 名，15 名董事均行使表決權(quán)。本行 8 名監(jiān)事列席了本次

會議。董事會于 2012 年 10 月 25 日審議通過了本行《2012 年第三季度報

告》。

1.3 本行第三季度財務(wù)報告未經(jīng)審計。 本行第三季度

1.4 本行董事長肖鋼、行長李禮輝、主管財務(wù)會計工作副行長王永利及財務(wù)會計機

構(gòu)負(fù)責(zé)人肖偉，保證本季度報告中財務(wù)報告的真實、準(zhǔn)確、完整。

1.5 報告期內(nèi)，本行不存在控股股東及其關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性占用資金的情況，不存在

違反規(guī)定決策程序?qū)ν馓峁┲卮髶?dān)保的情況。

1

§2 公司基本情況

2.1 公司基本信息

股票簡稱中國銀行

股票代碼601988(A 股)

上市證券交易所上海證券交易所

股票簡稱中國銀行

股份代號3988(H 股)

上市證券交易所香港聯(lián)合交易所有限公司

可轉(zhuǎn)換公司債券簡稱中行轉(zhuǎn)債

可轉(zhuǎn)換公司債券代碼113001(A 股可轉(zhuǎn)換公司債券)

上市證券交易所上海證券交易所

董事會秘書范耀勝

聯(lián)系地址中國北京復(fù)興門內(nèi)大街 1 號，100818

電話(86)10-66592638

傳真(86)10-66594568

電子信箱bocir@bank-of-china.com

2

2.2 主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標(biāo)

2.2.1 基于中國會計準(zhǔn)則編制的主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標(biāo)

單位：百萬元人民幣(另有說明者除外)

本報告期末

2012年2011年

項目比上年度末

9月30日12月31日

增減 (%)

資產(chǎn)總計12，743，68511，829，7897.73

歸屬于母公司所有者權(quán)益合計791，703723，9149.36

每股凈資產(chǎn)(人民幣元)2.842.599.36

本報告期比

2012年2012年

項目上年同期

7-9月1-9月注

增減 (%)

凈利潤36，417111，41916.76

歸屬于母公司所有者的凈利潤34，762106，36316.60

基本每股收益(人民幣元)0.120.3816.60

扣除非經(jīng)常性損益后基本每股收益

0.120.3816.79

(人民幣元)

稀釋每股收益(人民幣元)0.120.3716.47

上升0.50個

凈資產(chǎn)收益率(%，年率，加權(quán)平均)17.9718.66

百分點

凈資產(chǎn)收益率上升0.53個

17.8618.48

(%，年率，加權(quán)平均，扣除非經(jīng)常性損益后)百分點

本報告期末

2012年2011年

項目比上年度末

9月30日12月31日

增減

上升0.30個

核心資本充足率(%)10.3810.08

百分點

上升0.18個

資本充足率(%)13.1612.98

百分點

2012年2011年比上年同期

項目

1-9月1-9月增減 (%)

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額336，212170，67196.99

每股經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額

1.200.6196.99

(人民幣元)

注：“本報告期比上年同期增減”是指2012年7-9月期間相關(guān)財務(wù)指標(biāo)與2011年7-9月期間相關(guān)財務(wù)指標(biāo)的比較

情況。

3

非經(jīng)常性損益項目列示如下：

單位：百萬元人民幣

項目2012 年 1-9 月

長期股權(quán)投資處置損益-

固定資產(chǎn)處置損益41

投資性房地產(chǎn)處置損益212

單獨進行減值測試的應(yīng)收款項減值準(zhǔn)備轉(zhuǎn)回4

投資性房地產(chǎn)公允價值變動產(chǎn)生的損益1，347

其他營業(yè)外收支1159

相應(yīng)稅項調(diào)整(384)

少數(shù)股東損益(328)

合計1，051

注：

1、 其他營業(yè)外收支是指發(fā)生的與經(jīng)營業(yè)務(wù)活動無直接關(guān)系的各項收入和支出，包括出納長款收入、結(jié)算罰款收

入、預(yù)計訴訟賠款、捐贈支出、行政罰沒款項、出納短款損失和非常損失等。

2、 本集團因正常經(jīng)營業(yè)務(wù)產(chǎn)生的持有交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債公允價值變動收益，以及處置交易性金

融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債和可供出售金融資產(chǎn)取得的投資收益，未作為非經(jīng)常性損益披露。

2.2.2 中國企業(yè)會計準(zhǔn)則與國際財務(wù)報告準(zhǔn)則合并會計報表差異說明

本集團按照中國企業(yè)會計準(zhǔn)則編制的合并會計報表及按照國際財務(wù)報告準(zhǔn)則編

制的合并會計報表中列示的2012年和2011年1至9月的經(jīng)營成果和于2012年9月30日

及2011年12月31日的所有者權(quán)益并無差異。

4

2.3 報告期末股東總數(shù)及前十名股東持股情況

2.3.1 2012 年 9 月 30 日，本行股東總數(shù)為 1，063，465 戶。其中 A 股股東 834，722

戶，H 股股東 228，743 戶。 股股東 22

2.3.2 2012 年 9 月 30 日，本行前十大股東持股情況

單位：股

序號股東名稱期末持股數(shù)量持股比例股東性質(zhì)股份種類

1中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司188，804，624，72067.64%國家A股

2香港中央結(jié)算(代理人)有限公司81，635，657，17829.24%境外法人H股

The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ

3520，357，2000.19%境外法人H股

Ltd.

中國人壽保險股份有限公司-分紅-

4445，981，3480.16%國有法人A股

個人分紅-005L-FH002 滬

生命人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-

5184，083，2480.07%境內(nèi)非國有法人A股

普通保險產(chǎn)品

生命人壽保險股份有限公司-分紅-

6165，543，4250.06%境內(nèi)非國有法人A股

團體分紅

中國人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-

7113，648，9740.04%國有法人A股

普通保險產(chǎn)品-005L-CT001 滬

8中國鋁業(yè)公司99，999，9000.04%國有法人A股

8神華集團有限責(zé)任公司99，999，9000.04%國有法人A股

10中國南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司90，909，0000.03%國有法人A股

注：

1、 報告期內(nèi)，中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司在本行持有股份增加 18，812，360 股。 報告期內(nèi)，

2、 H 股股東持股情況根據(jù) H 股股份過戶登記處設(shè)置的本行股東名冊中所列的股份數(shù)目統(tǒng)計。 H 股股東持

3、香港中央結(jié)算(代理人)有限公司是以代理人身份，代表截至 2012 年 9 月 30 日，在該公司開戶登記的所有

機構(gòu)和個人投資者的 H 股股份合計數(shù)。其中包括全國社會保障基金理事會及淡馬錫控股(私人)有限公司所

持本行 H 股股份。 H 股股份。

4、“中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002 滬”與“中國人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)

-普通保險產(chǎn)品-005L-CT001 滬”同屬中國人壽保險股份有限公司名下產(chǎn)品?！吧藟郾ｋU股份有限公

司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品”和“生命人壽保險股份有限公司-分紅-團體分紅”同屬生命人壽保險股份有限

公司名下產(chǎn)品。除此之外，本行未知上述股東之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動關(guān)系。

5、上述股東所持有股份全部為無限售條件股份。上述 A 股股東所持股份不存在質(zhì)押或凍結(jié)情況。本行未知上述

H 股股東的股份存在質(zhì)押或凍結(jié)的情況。 股股東的股份

5

2.4 可轉(zhuǎn)換公司債券情況

2.4.1 可轉(zhuǎn)換公司債券持有人及擔(dān)保人情況

報告期末 A 股可轉(zhuǎn)換公司債券(可轉(zhuǎn)換公司債券/可轉(zhuǎn)債)持有人數(shù)：16，182 名

本行可轉(zhuǎn)債的擔(dān)保人：無

2012年9月30日，前十名可轉(zhuǎn)債持有人情況

序號可轉(zhuǎn)債持有人名稱期末持債數(shù)量(元)持有比例

1中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002 滬2，324，196，0005.81%

2安邦保險集團股份有限公司-傳統(tǒng)保險產(chǎn)品1，817，030，0004.54%

中國人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品-005L-

31，401，211，0003.50%

CT001 滬

4中誠信托有限責(zé)任公司-交行固定收益單一信托1，097，373，0002.74%

5富國可轉(zhuǎn)換債券證券投資基金1，043，508，0002.61%

6工銀瑞信基金公司-工行-特定客戶資產(chǎn)管理771，405，0001.93%

7博時轉(zhuǎn)債增強債券型證券投資基金756，292，0001.89%

8中國人壽保險(集團)公司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品715，460，0001.79%

9中信證券股份有限公司688，869，0001.72%

10陽光人壽保險股份有限公司-分紅保險產(chǎn)品686，327，0001.72%

2.4.2 報告期內(nèi)可轉(zhuǎn)債變動情況

單位：元

本次變動增減

可轉(zhuǎn)換公司債券名稱本次變動前本次變動后

轉(zhuǎn)股贖回回售其它

中國銀行 A 股可轉(zhuǎn)換公司債券39，999，338，000----39，999，338，000

2.4.3 報告期內(nèi)可轉(zhuǎn)債累計轉(zhuǎn)股情況

報告期轉(zhuǎn)股額(元)-

報告期轉(zhuǎn)股數(shù)(股)-

累計轉(zhuǎn)股數(shù)(股)177，628

累計轉(zhuǎn)股數(shù)占轉(zhuǎn)股前公司已發(fā)行股份總數(shù)0.000065%

尚未轉(zhuǎn)股額(元)39，999，338，000

未轉(zhuǎn)股轉(zhuǎn)債占轉(zhuǎn)債發(fā)行總量比例99.9983%

6

2.4.4 轉(zhuǎn)股價格歷次調(diào)整情況

轉(zhuǎn)股價格調(diào)整日調(diào)整后轉(zhuǎn)股價格披露時間轉(zhuǎn)股價格調(diào)整說明披露媒體

2010 年 6 月 4 日3.88 元/股2010 年 5 月 31 日2009 年度利潤分配《中國證券報》、 年 6 月

《上海證券報》、

2010 年 11 月 16 日3.78 元/股2010 年 11 月 11 日A 股配股

《證券時報》、

2010 年 12 月 16 日3.74 元/股2010 年 12 月 13 日H 股配股《證券日報》、上

交所網(wǎng)站、香港交

2011 年 6 月 10 日3.59 元/股2011 年 6 月 3 日2010 年度利潤分配易所網(wǎng)站及本行網(wǎng)

2012 年 6 月 13 日3.44 元/股2012 年 6 月 6 日2011 年度利潤分配站

截至本報告期末最新轉(zhuǎn)股價格3.44 元/股

注：自2012年1月1日起，《證券日報》成為本行法定信息披露報紙。

2.4.5 本行的負(fù)債情況、資信變化情況及在未來年度還債的現(xiàn)金安排

大公國際資信評估有限公司(以下簡稱“大公國際資)對本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債進

行了跟蹤信用評級，并出具了跟蹤評級報告(大公報SD[2012]157號)，再次確定本

行可轉(zhuǎn)債的債項信用等級為AAA級；大公國際的跟蹤評級觀點為：中國銀行能夠為

2010年度可轉(zhuǎn)換公司債券提供極強的償還保障。

本行是中國大型國有控股商業(yè)銀行之一。本行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資

銀行、保險、直接投資和投資管理等領(lǐng)域，在全球范圍內(nèi)為個人和公司客戶提供全

面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。本行不斷強化的資本實力和整體營運能力，使本行抵抗風(fēng)險

的能力進一步提高；本行充裕的資金實力、穩(wěn)定的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和良好的盈利能力

將為本行各項債務(wù)的償付提供有力保障。

本行法人治理結(jié)構(gòu)完善，財務(wù)透明，管理狀況良好，經(jīng)營穩(wěn)健，有較好的流動

性，經(jīng)營歷史上未發(fā)生過債務(wù)違約紀(jì)錄，本行未來將進一步加強管理，發(fā)展業(yè)務(wù)，

不斷提升經(jīng)營效益，有能力確保按期兌付。

2.4.6 本行可轉(zhuǎn)債擔(dān)保人盈利能力、資產(chǎn)狀況和信用狀況發(fā)生重大變化的情況

本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債未提供擔(dān)保。

7

§3 經(jīng)營情況簡要分析

2012年以來，本行深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，繼承和發(fā)揚百年中行優(yōu)秀傳統(tǒng)，

嚴(yán)格執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策和監(jiān)管要求，堅決執(zhí)行“調(diào)結(jié)構(gòu)、擴規(guī)模、防風(fēng)險、上

水平”的工作方針，大力推進創(chuàng)新發(fā)展、轉(zhuǎn)型發(fā)展、跨境發(fā)展，堅持中行特色的持

續(xù)平衡發(fā)展道路，構(gòu)建以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向、以科技為引領(lǐng)的全球服務(wù)體

系，各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，經(jīng)營績效穩(wěn)步提高。前三季度，集團實現(xiàn)凈利潤

1，114.19億元 1 ，實現(xiàn)歸屬于母公司所有者的凈利潤1，063.63億元，同比分別增長

9.85%和10.37%(剔除去年中銀香港雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品的影響2等一次性因素后，同

比均增長13.53%)。凈資產(chǎn)收益率(ROE)為18.66%，總資產(chǎn)凈回報率(ROA)

為1.21%，分別比上年末提高0.39和0.04個百分點。

3.1 利潤表主要項目分析

1、前三季度，集團實現(xiàn)利息凈收入1，894.44億元，同比增加221.42億元，增幅

13.23%。集團凈息差2.12%，比6月末提高0.02個百分點，與上年末持平。

2、集團實現(xiàn)非利息收入799.91億元，同比增加20.14億元，增幅2.58%，其

中，三季度當(dāng)季實現(xiàn)收入244.18億元，比二季度環(huán)比增加32.03億元。非利息收入在

營業(yè)收入中占比為29.69%。

手續(xù)費及傭金凈收入499.30億元，同比減少8.97億元，降幅1.76%。其中，三季

度當(dāng)季實現(xiàn)收入156.80億元，比二季度環(huán)比增加25.82億元。

3、集團業(yè)務(wù)及管理費822.00億元，同比增加82.64億元，增幅11.18%。本行持

續(xù)推進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、渠道建設(shè)和系統(tǒng)改造，繼續(xù)加大戰(zhàn)略性資源投入，費用相應(yīng)增

加。集團成本收入比(中國內(nèi)地監(jiān)管口徑)30.51%，比上年末下降2.56個百分點。

4、集團其他業(yè)務(wù)成本137.07億元，同比增加36.48億元，增幅36.27%，主要是

本行貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，相關(guān)成本支出相應(yīng)增加。

5、集團資產(chǎn)減值損失136.26億元。其中：

(1)貸款減值損失136.69億元，信貸成本為0.27%。9月末，集團不良貸款總

額640.99億元，不良貸款率0.93%，比上年末下降0.07個百分點；不良貸款撥備覆蓋

率237.19%，比上年末上升16.44個百分點。

(2)債券減值準(zhǔn)備回?fù)?.90億元。

1

在“經(jīng)營情況簡要分析”中，如無特殊說明，貨幣為人民幣。

2

為雷曼兄弟迷你債相關(guān)押品回收款項，扣除相關(guān)支出后之凈額。

8

3.2 主要資產(chǎn)負(fù)債項目分析

9月末，集團資產(chǎn)總額 127，436.85 億元，比上年末增加 9，138.96億元，增幅

7.73%。負(fù)債總額119，159.56億元，比上年末增加8，433.04億元，增幅7.62%。集團

貸存比為71.49%。

1、客戶存款總額93，431.45億元，比上年末增加5，251.84億元，增幅5.96%。其

中，人民幣客戶存款74，879.75億元，比上年末增加2，058.84億元，增幅2.83%。

2、客戶貸款總額69，184.10億元，比上年末增加5，755.96億元，增幅9.07%。其

中，人民幣貸款52，740.79億元，比上年末增加4，985.85億元，增幅10.44%。

3、證券投資3總額22，777.98億元，比上年末增加2，770.39億元，增幅13.85%。

其中，人民幣證券投資16，645.65億元，比上年末增加1，961.61億元，增幅13.36%；

外幣證券投資折合967.09億美元，比上年末增加122.20億美元，增幅14.46%。

集團持有歐洲各國政府及各類機構(gòu)發(fā)行債券賬面價值折合人民幣531.90億元，

比上年末下降279.31億元。其中英國、德國、荷蘭、法國和瑞士五國相關(guān)債券賬面

價值折合人民幣510.33億元，占比95.94%。集團不持有希臘、葡萄牙、愛爾蘭、意

大利、西班牙等歐洲五國政府及各類機構(gòu)發(fā)行的債券。

集團持有美國次級、Alt-A及Non-Agency住房貸款抵押債券賬面價值合計11.78

億美元，相關(guān)的減值準(zhǔn)備余額6.40億美元。持有美國房地美公司(Freddie Mac)和

房利美公司(Fannie Mae)發(fā)行債券和擔(dān)保債券的賬面價值共計0.50億美元。 Mae)發(fā)行

3

證券投資包括可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資、應(yīng)收款項債券投資、交易性金融資產(chǎn)。

9

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務(wù)指標(biāo)大幅度變動的情況及原因

√適用□不適用

與去年年底或去年同期比較，變動幅度超過 30%的主要合并會計報表項目和財

務(wù)指標(biāo)：

單位：百萬元人民幣

與上年末

2012 年2011 年

項目變動比率主要原因

9 月 30 日12 月 31 日

(%)

貴金屬136，13995，90741.95交易性貴金屬增加。

拆出資金267，019454，668-41.27拆出同業(yè)資金減少。

買入返售金融資產(chǎn)97，108163，698-40.68買入返售金融資產(chǎn)減少。

向中央銀行借款132，75781，45662.98對央行外幣負(fù)債增加。

交易性金融負(fù)債5，9292，106181.53債券賣空業(yè)務(wù)增加。

賣出回購金融資產(chǎn)款162，67534，640369.62賣出回購金融資產(chǎn)款增加。

付息負(fù)債的規(guī)模擴大及平均

應(yīng)付利息106，76875，35241.69

付息率的上升。

本行子公司部分出售持有的

庫存股(13)(25)-48.00

本行股票。

單位：百萬元人民幣

與上年同期

2012 年2011 年

項目變動比率主要原因

1-9 月1-9 月

(%)

付息負(fù)債的規(guī)模擴大及平均

利息支出(191，299)(130，730)46.33

付息率的上升。

衍生金融工具產(chǎn)生的已實現(xiàn)

投資收益8，65520，337-57.44

收益同比減少。

衍生金融工具產(chǎn)生的估值收

公允價值變動收益(152)3，147-104.83

益減少。

由于匯率變動造成我行外匯

匯兌收益2，288(12，950)-117.67

敞口產(chǎn)生損失減少。

貴金屬產(chǎn)品業(yè)務(wù)成本同比增

其他業(yè)務(wù)成本(13，707)(10，059)36.27

加。

營業(yè)外收入39630430.26抵債資產(chǎn)處置凈收入增加。

10

4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用√不適用

4.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

√適用□不適用

報告期內(nèi)，據(jù)本行所知，本行所股東及實際控制人在持續(xù)到報告期內(nèi)的有關(guān)承

諾事項履行情況正常。

4.4 預(yù)測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大

幅度變動的警示及原因說明

□適用√不適用

4.5 本報告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

□適用√不適用

§5 季度報告

本 公 告 同 時 刊 載 于 上 海 證 券 交 易 所 的 網(wǎng) 站 www.sse.com.cn 及本行的網(wǎng)站

www.boc.cn 。根據(jù)國際財務(wù)報告準(zhǔn)則編制的第三季度報告全文亦同時刊載于香港交

易及結(jié)算所有限公司的網(wǎng)站 www.hkexnews.hk 及本行的網(wǎng)站。 www.

董事長： 肖鋼

中國銀行股份有限公司董事會

二○一二年十月二十五日

11

附錄 會計報表

合并及母公司資產(chǎn)負(fù)債表

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

9 月 30 日12 月 31 日9 月 30 日12 月 31 日

(未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計)(經(jīng)審計)

資產(chǎn)

現(xiàn)金及存放中央銀行款項2，103，9781，981，4842，034，0561，840，982

存放同業(yè)款項655，204529，131624，606520，325

貴金屬136，13995，907131，02791，642

拆出資金267，019454，668256，062416，340

交易性金融資產(chǎn)90，67073，80735，78831，887

衍生金融資產(chǎn)40，64542，75717，92920，969

買入返售金融資產(chǎn)97，108163，69894，732160，893

應(yīng)收利息62，31854，81757，21250，174

發(fā)放貸款和墊款6，766，3716，203，1386，060，3775，546，805

可供出售金融資產(chǎn)693，787553，318328，848271，364

持有至到期投資1，200，9971，074，1161，179，6681，025，620

應(yīng)收款項債券投資292，344299，518281，750290，387

長期股權(quán)投資13，20013，29386，37883，837

投資性房地產(chǎn)16，61814，6161，3421，280

固定資產(chǎn)139，795138，23471，74474，529

無形資產(chǎn)11，81911，95510，87210，967

商譽1，8111，727--

遞延所得稅資產(chǎn)20，37819，26421，07919，648

其他資產(chǎn)133，484104，34131，00421，188

資產(chǎn)總計12，743，68511，829，78911，324，47410，478，837

12

合并及母公司資產(chǎn)負(fù)債表(續(xù))

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

9 月 30 日12 月 31 日9 月 30 日12 月 31 日

(未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計)(經(jīng)審計)

負(fù)債

向中央銀行借款132，75781，456124，28373，847

同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項1，416，4741，370，9431，407，7201，273，561

拆入資金254，752231，198277，332270，316

交易性金融負(fù)債5，9292，106--

衍生金融負(fù)債35，57835，47316，33017，387

賣出回購金融資產(chǎn)款162，67534，640153，22833，993

吸收存款9，343，1458，817，9618，256，6527，806，900

應(yīng)付職工薪酬23，72126，02422，56824，567

應(yīng)交稅費29，00129，35324，26426，527

應(yīng)付利息106，76875，352105，30173，809

預(yù)計負(fù)債2，0572，3961，7712，087

應(yīng)付債券181，050169，902160，029148，271

遞延所得稅負(fù)債3，7292，966123124

其他負(fù)債218，320192，88231，39742，234

負(fù)債合計11，915，95611，072，65210，580，9989，793，623

所有者權(quán)益

股本279，147279，147279，147279，147

資本公積121，973119，045115，273114，274

減：庫存股(13)(25)--

盈余公積52，28052，16550，49850，487

一般風(fēng)險準(zhǔn)備81，50881，24376，51576，515

未分配利潤273，320210，599223，744166，950

外幣報表折算差額(16，512)(18，260)(1，701)(2，159)

歸屬于母公司所有者權(quán)益合計791，703723，914743，476685，214

少數(shù)股東權(quán)益36，02633，223--

所有者權(quán)益合計827，729757，137743，476685，214

負(fù)債和所有者權(quán)益總計12，743，68511，829，78911，324，47410，478，837

法定代表人、董事長： 肖鋼主管財務(wù)會計工作副行長： 王永利

副董事長、行長：李禮輝財務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

13

合并及母公司利潤表

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年 2011 年2012 年2011 年2012 年 2011 年 2012 年2011 年

7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計)(重述) (未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計) (未經(jīng)審計) (未經(jīng)審計) (未經(jīng)審計)

一、營業(yè)收入89，80879，169269，435245，27979，76973，432237，324217，492

利息凈收入65，39057，087189，444167，30260，00051，861172，903152，564

利息收入127，622107，258380，743298，032120，014100，429358，012277，754

利息支出(62，232) (50，171) (191，299) (130，730)(60，014)(48，568) (185，109) (125，190)

手續(xù)費及傭金凈收入15，68015，85349，93050，82713，77713，45043，95643，894

手續(xù)費及傭金收入17，00917，27853，73054，88114，33214，01345，51445，352

手續(xù)費及傭金支出(1，329)(1，425)(3，800)(4，054)(555)(563)(1，558)(1，458)

投資收益4，81912，4288，65520，3376，53615，70512，10023，776

其中：對聯(lián)營企業(yè)及合營

企業(yè)投資收益267156492502--2-

公允價值變動收益(2，820)(4，816)(152)3，147(3，076)(3，731)(1，764)2，539

匯兌收益726(6，332)2，288(12，950)457(6，066)1，626(12，010)

其他業(yè)務(wù)收入6，0134，94919，27016，6162，0752，2138，5036，729

二、營業(yè)支出(43，921) (38，365) (126，576) (113，762)(37，825)(33，695) (109，021) (100，014)

營業(yè)稅金及附加(5，823)(4，817)(17，043)(13，530)(5，681)(4，731)(16，689)(13，273)

業(yè)務(wù)及管理費(29，691) (26，079)(82，200)(73，936)(25，857)(22，831)(71，326)(64，357)

資產(chǎn)減值損失(4，389)(3，950)(13，626)(16，237)(4，510)(3，876)(13，493)(15，821)

其他業(yè)務(wù)成本(4，018)(3，519)(13，707)(10，059)(1，777)(2，257)(7，513)(6，563)

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合并及母公司利潤表(續(xù))

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年 2011 年2012 年 2011 年2012 年2011 年2012 年2011 年

7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月7-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計)(重述) (未經(jīng)審計) (未經(jīng)審計)(未經(jīng)審計) (未經(jīng)審計)

三、營業(yè)利潤45，887 40，804142，859 131，51741，94439，737128，303117，478

加：營業(yè)外收入1339439630410447276176

減：營業(yè)外支出(96)(23)(196)(169)(81)(9)(149)(107)

四、利潤總額45，924 40，875143，059 131，65241，96739，775128，430117，547

減：所得稅費用(9，507) (9，685) (31，640) (30，228)(8，752)(9，188)(28，359)(26，872)

五、凈利潤36，417 31，190111，419 101，42433，21530，587100，07190，675

歸屬于母公司所有者的凈利潤34，762 29，812106，36396，36833，21530，587100，07190，675

少數(shù)股東損益1，6551，3785，0565，056----

36，417 31，190111，419 101，42433，21530，587100，07190，675

六、每股收益 (以人民幣元/股表示)

(一) 基本每股收益0.120.110.380.35

(二) 稀釋每股收益0.120.100.370.33

七、其他綜合收益1，309(6，601)5，963(7，200)(532)(1，185)1，461(1，169)

八、綜合收益37，726 24，589117，382 94，22432，68329，402101，53289，506

歸屬于母公司所有者的綜合收益35，488 24，155111，045 90，57432，68329，402101，53289，506

歸屬于少數(shù)股東的綜合收益2，2384346，3373，650----

37，726 24，589117，382 94，22432，68329，402101，53289，506

法定代表人、董事長：肖鋼主管財務(wù)會計工作副行長： 王永利

副董事長、行長：李禮輝財務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

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合并及母公司現(xiàn)金流量表

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

1-9 月1-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計)(重述)

一、經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

客戶存款和同業(yè)存放款項凈增加額570，715899，353583，911870，031

向中央銀行借款凈增加額51，30112，41750，43611，571

向其他金融機構(gòu)拆入資金凈增加額185，396-133，644-

收取利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金382，181300，159357，511277，194

收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金凈額85，1661，90941，750-

經(jīng)營活動現(xiàn)金流入小計1，274，7591，213，8381，167，2521，158，796

向其他金融機構(gòu)拆入資金凈減少額-(66，295)-(73，904)

發(fā)放貸款和墊款凈增加額(576，830)(589，176)(527，234)(527，363)

存放中央銀行和同業(yè)款項凈增加額(106，202)(188，668)(106，867)(178，866)

支付利息、手續(xù)費及傭金的現(xiàn)金(156，786)(115，910)(149，054)(108，468)

支付給職工及為職工支付的現(xiàn)金(48，136)(43，470)(41，738)(37，289)

支付的各項稅費(50，593)(39，648)(49，037)(39，101)

支付其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金凈額---(28，772)

經(jīng)營活動現(xiàn)金流出小計(938，547)(1，043，167)(873，930)(993，763)

經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額336，212170，671293，322165，033

二、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

收回投資收到的現(xiàn)金885，8911，112，180422，221737，823

取得投資收益收到的現(xiàn)金47，36844，58947，00545，004

處置子公司、聯(lián)營企業(yè)及合營企業(yè)投資收

到的現(xiàn)金1，570372--

處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)

所收到的現(xiàn)金4211，99510297

投資活動現(xiàn)金流入小計935，2501，159，136469，328782，924

投資支付的現(xiàn)金(1，158，101)(997，265)(633，912)(626，111)

購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)

所支付的現(xiàn)金(11，251)(15，046)(5，132)(5，609)

取得子公司、聯(lián)營企業(yè)及合營企業(yè)投資支

付的現(xiàn)金(822)(126)(2，539)(374)

投資活動現(xiàn)金流出小計(1，170，174)(1，012，437)(641，583)(632，094)

投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(234，924)146，699(172，255)150，830

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合并及母公司現(xiàn)金流量表(續(xù))

單位：百萬元人民幣

中國銀行集團中國銀行

2012 年2011 年2012 年2011 年

1-9 月1-9 月1-9 月1-9 月

(未經(jīng)審計)(重述)(未經(jīng)審計)(重述)

三、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

吸收投資收到的現(xiàn)金839--

其中： 子公司吸收少數(shù)股東投資收到的

現(xiàn)金639--

少數(shù)股東行使認(rèn)股權(quán)時

收到的現(xiàn)金2---

發(fā)行債券收到的現(xiàn)金16，12332，01515，51732，000

收到其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金凈額13113--

籌資活動現(xiàn)金流入小計16，14432，16715，51732，000

分配股利、利潤或償付利息支付的現(xiàn)金(53，150)(49，110)(48，645)(44，313)

其中： 向本行股東分配股利支付的現(xiàn)金(43，268)(40，756)(43，268)(40，756)

子公司支付給少數(shù)股東的股利(3，542)(3，912)--

償還債務(wù)支付的現(xiàn)金(4，640)(758)(4，510)(1，000)

籌資活動現(xiàn)金流出小計(57，790)(49，868)(53，155)(45，313)

籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額(41，646)(17，701)(37，638)(13，313)

四、匯率變動對現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的影響額3，749(5，963)3，254(6，155)

五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額63，391293，70686，683296，395

加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額1，017，368769，371820，362472，758

六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額1，080，7591，063，077907，045769，153

法定代表人、董事長：肖鋼主管財務(wù)會計工作副行長： 王永利

副董事長、行長：李禮輝財務(wù)管理部總經(jīng)理：肖偉

17