176，900，000

0.948

中國煙草總公司江蘇省公司(江蘇省煙草公司)

160，880，407

0.862

前十名無限售條件股東持股情況

股東名稱(全稱)

期末持有可流通股

數(shù)量(股)

占比(%)

上海國際集團(tuán)有限公司

3，157，513，917

16.927

上海國際信托有限公司

975，923，794

5.232

上海國鑫投資發(fā)展有限公司

377，101，999

2.022

中國太平洋人壽保險股份有限公司-傳統(tǒng)-普通保險產(chǎn)品

215，536，840

1.155

百聯(lián)集團(tuán)有限公司

190，083，517

1.019

中國人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅-005L-FH002滬

186，680，532

1.001

中國太平洋人壽保險股份有限公司-分紅-個人分紅

180，558，866

0.968

雅戈?duì)柤瘓F(tuán)股份有限公司

176，900，000

0.948

中國煙草總公司江蘇省公司(江蘇省煙草公司)

160，880，407

0.862

納愛斯集團(tuán)有限公司

153，224，629

0.821

§3銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

3.1截止報告期末公司補(bǔ)充財務(wù)數(shù)據(jù)：

單位：人民幣千元

項(xiàng)目

2012年9月30日

2011年12月31日

資產(chǎn)總額

3，142，184，607

2，684，693，689

負(fù)債總額

2，970，592，005

2，535，150，909

存款總額

2，113，153，872

1，851，055，121

其中：企業(yè)活期存款

568，413，244

582，969，466

企業(yè)定期存款

762，389，323

647，712，370

儲蓄活期存款

88，309，497

86，572，289

儲蓄定期存款

288，473，515

236，345，787

貸款總額

1，512，733，617

1，331，436，044

其中：正常貸款

1，504，011，685

1，325，608，926

不良貸款

8，721，932

5，827，118

同業(yè)拆入

50，278，645

66，970，025

貸款損失準(zhǔn)備

33，610，419

29，112，094

說明：1、存款總額包括短期存款、短期儲蓄存款、短期保證金、應(yīng)解匯款及臨時存款、長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金、匯出匯款和國庫定期存款；2、貸款總額包括短期貸款、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)、中長期貸款、逾期貸款、呆滯貸款和呆帳貸款、透支及墊款、保理業(yè)務(wù)。

單位：人民幣百萬元

項(xiàng)目

2012年9月30日

2011年12月31日

資本凈額

219，700

199，764

其中： 核心資本總額

163，978

146，005

附屬資本

60，828

56，153

扣減項(xiàng)

5，106

2，394

核心資本凈額

161，425

144，808

加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)

1，803，753

1，560，180

3.2截止報告期末公司補(bǔ)充財務(wù)指標(biāo)：

項(xiàng)目(%)

標(biāo)準(zhǔn)值

2012年9月30日

2011年年末

期末

平均

年末

平均

總資產(chǎn)收益率

≥0.6

0.84

0.90

1.02

1.12

凈資產(chǎn)收益率

≥11

15.40

16.31

18.33

20.07

資本充足率

≥8

12.07

12.37

12.70

11.83

核心資本充足率

≥4

8.87

9.00

9.20

9.17

不良貸款率

≤5

0.58

0.51

0.44

0.44

資產(chǎn)流動性比率

人民幣

≥25

46.46.

43.65

42.80

44.12

外幣

≥25

70.14

86.05

68.07

55.99

存貸比

人民幣

≤75

71.69

71.46

71.48

70.83

外幣

≤85

47.79

62.65

74.86

81.18

單一最大客戶貸款比例

≤10

2.38

2.52

2.65

3.09

最大十家客戶貸款比例

≤50

14.19

15.59

16.50

18.70

撥備覆蓋率

≥150

385.36

439.40

499.60

448.76

說明：上表中資本充足率、核心資本充足率、流動性比率、存貸比率、單一最大客戶貸款比例、最大十家客戶貸款比例按照上報監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)計算。

3.3 信貸資產(chǎn)“五級”分類情況。

單位：人民幣千元

五級分類

金額

占比%

正常類

1，490，201，157

98.51

關(guān)注類

13，810，528

0.91

次級類

3，322，607

0.22

可疑類

3，352，833

0.22

損失類

2，046，492

0.14

合計

1，512，733，617

100.00.

§4 重要事項(xiàng)

4.1 公司主要會計報表項(xiàng)目、財務(wù)指標(biāo)大幅度變動的情況及原因 單位：人民幣千元

項(xiàng)目

2012年9月30日

2011年12月31日

增減%

報告期內(nèi)變動的主要原因

存放同業(yè)款項(xiàng)

354，982，481

267，876，482

32.52

適時加大存放境內(nèi)同業(yè)配置規(guī)模

貴金屬

5，724，226

683，246

737.80

適時加大黃金投資規(guī)模

交易性金融資產(chǎn)

7，801，003

5，866，841

32.97

持有企業(yè)債頭寸增加

衍生金融資產(chǎn)

806，904

548，787

47.03

衍生金融資產(chǎn)公允價值估值變化所致

分為貸款和應(yīng)收款類的投資

49，718，783

8，759，536

467.60

持有人民幣金融債頭寸增加

長期股權(quán)投資

2，453，249

1，856，861

32.12

新增硅谷銀行投資款

在建工程

1，198，026

457，178

162.05

新建辦公用樓

其他資產(chǎn)

27，561，661

4，833，068

470.27

投資設(shè)立浦銀金融租賃有限公司，其應(yīng)收融資租賃款增加

向中央銀行借款

110，270

50，000

120.54

新增村鎮(zhèn)銀行支農(nóng)再貸款

應(yīng)付職工薪酬

9，869，400

6，853，628

44.00

計提尚未發(fā)放的職工薪酬增加

應(yīng)付股利

24，166

12，139

99.08

部分股利尚未支付

應(yīng)付債券

62，600，000

32，600，000

92.02

發(fā)行了三百億小企業(yè)金融債

其他負(fù)債

74，926，702

22，378，875

234.81

保本理財產(chǎn)品規(guī)模增長較快

項(xiàng)目

2012年1-9月

2011年1-9月

增減%

報告期內(nèi)變動的主要原因

投資收益

(165，161)

406，332

(140.65)

貴金屬交易賬面投資收益為負(fù)

公允價值變動收益

50，369

(379，704)

113.27

報告期持有貴金屬頭寸增加，公允價值為正

匯兌收益

584，276

243，848

139.61

外幣匯率上升，匯兌收益增加

其他業(yè)務(wù)收入

271，026

96，739

180.16

其他業(yè)務(wù)收益增加

資產(chǎn)減值損失

4，898，174

3，719，247

31.70

貸款規(guī)模增加，計提撥備支出相應(yīng)增加

其他業(yè)務(wù)成本

192，726

473，729

(59.32)

其他業(yè)務(wù)支出減少

營業(yè)外收入

177，178

28，948

512.06

非流動資產(chǎn)處置收入較去年增加

歸屬于母公司所有者的凈利潤

26，125，802

19，909，924

31.22

資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)步增長，手續(xù)費(fèi)收入同比增加、成本費(fèi)用有效控制

4.2公司主要會計報表項(xiàng)目、財務(wù)指標(biāo)大幅度變動的情況及原因□適用 √不適用

4.3 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明 □適用 √不適用

4.4公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

公司股東中國移動通信集團(tuán)廣東有限公司(簡稱“廣東移動”，持股占公司總股本20%)承諾：其參與認(rèn)購公司2010年10月非公開發(fā)行股票的限售期為36個月；另根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于相關(guān)商業(yè)銀行主要股東資格審核的監(jiān)管要求，廣東移動的控股母公司中國移動有限公司于2010年8月31日在香港聯(lián)交所公告如下對中國銀監(jiān)會的承諾：廣東移動自本次非公開發(fā)行股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該公司股份(適用法律法規(guī)許可范圍內(nèi)，在廣東移動關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)讓不受此限)；到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定取得監(jiān)管部門的同意。

截止目前，中移動能嚴(yán)格遵照其承諾履行。

4.5預(yù)測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動的警示及原因說明 □適用 √不適用

4.6報告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況 □適用 √不適用

法定代表人： 吉曉輝

董事會批準(zhǔn)報送日期：二?一二年十月三十日