1、重要提示

1.1公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事會(huì)高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2公司第七屆董事會(huì)第十四次會(huì)議以通訊方式審議通過(guò)了2012年第三季度報(bào)告全文。會(huì)議應(yīng)表決董事15名，實(shí)際表決董事15名。沒(méi)有董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無(wú)法保證或存在異議。

1.3本報(bào)告所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及指標(biāo)按照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制，除特別說(shuō)明外，為興業(yè)銀行股份有限公司及全資子公司興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司、控股子公司興業(yè)國(guó)際信托有限公司的合并報(bào)表數(shù)據(jù)，貨幣單位以人民幣列示。

1.4公司2012年第三季度財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

1.5公司董事長(zhǎng)高建平、行長(zhǎng)李仁杰、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李健保證公司2012年第三季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

2、公司基本情況

2.1主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

2.2 截至報(bào)告期末前三年補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

2.3資本構(gòu)成及變化情況

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

2.4貸款五級(jí)分類情況

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

截至報(bào)告期末，按照貸款五級(jí)分類口徑，公司不良貸款余額為51.55億元，不良貸款率為0.45%，撥備覆蓋率為430.75%。

2.5報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名無(wú)限售條件股東持股情況表

單位：股

-

3、重要事項(xiàng)

3.1公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

3.1.1公司本報(bào)告期變動(dòng)較大的資產(chǎn)負(fù)債表主要項(xiàng)目及變動(dòng)原因如下：

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

-

3.1.2公司本報(bào)告期變動(dòng)較大的利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表主要項(xiàng)目及變動(dòng)原因如下：

單位：人民幣百萬(wàn)元

-

3.2重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說(shuō)明

非公開(kāi)發(fā)行A股方案：根據(jù)公司2012年4月股東大會(huì)決議及2012年6月中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批復(fù)的非公開(kāi)發(fā)行方案，公司擬非公開(kāi)發(fā)行A股股票不超過(guò)1，915，146，700股，募集資金扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后將全部用于補(bǔ)充公司核心資本。該方案尚需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可實(shí)施，并以中國(guó)證監(jiān)會(huì)最后核準(zhǔn)的方案為準(zhǔn)。有關(guān)內(nèi)容詳見(jiàn)公司2012年3月6日、2012年4月10日、2012年6月29日公告。

3.3公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

不適用。

3.4預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動(dòng)的警示及原因說(shuō)明

不適用。

3.5 報(bào)告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)上市公司現(xiàn)金分紅有關(guān)事項(xiàng)的通知》，公司2012年第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò)了章程修訂案，明確利潤(rùn)分配政策制定及其調(diào)整的程序，并編制了《2012-2014年度利潤(rùn)分配規(guī)劃》，計(jì)劃未來(lái)三年內(nèi)(2012年度-2014年度)在資本充足率滿足國(guó)家監(jiān)管機(jī)關(guān)要求條件下，每一年度實(shí)現(xiàn)的盈利在依法彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金和一般準(zhǔn)備后有可分配利潤(rùn)的，以現(xiàn)金方式分配的利潤(rùn)不少于當(dāng)年度實(shí)現(xiàn)的可分配利潤(rùn)的20%(含20%)。詳見(jiàn)公司2012年8月29日公告。

4、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表(附后)

法定代表人：高建平

興業(yè)銀行股份有限公司

2012年10月29日