中新網(wǎng)3月15日電 (證券頻道 程春雨)證監(jiān)會14日晚間連續(xù)頒發(fā)三項法規(guī)公開征求意見，擬放寬公募基金管理公司在固有資金運用方面的限制和降低基金券商QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件，繼續(xù)為基金行業(yè)“松綁”，同時加強(qiáng)基金行業(yè)風(fēng)險控制管理，擬對公募基金風(fēng)險準(zhǔn)備金的管理運用進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定，進(jìn)一步提高風(fēng)險準(zhǔn)備金管理使用效率與基金行業(yè)整體風(fēng)險抵御能力。

放寬公募基金固有資金投資范圍 鼓勵基金公司收購兼并

一直以來，內(nèi)地公募基金管理公司在固有資金運用方面受到較多限制，只能投資于基金、國債以及設(shè)立境內(nèi)外子公司等。

為了提高固有資金的使用效率，推動基金管理公司進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，鼓勵基金管理公司收購兼并、參股與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的機(jī)構(gòu)，提升行業(yè)整體競爭力，按照“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的總體思路，擬適當(dāng)放開對基金管理公司固有資金運用的限制，引導(dǎo)基金行業(yè)建立靈活有效的固有資金運用管理機(jī)制。

為此，證監(jiān)會起草了《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》，擬對基金管理公司固有資金運用管理進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。擬允許基金公司固有資金用于以下投資：銀行存款、債券、央行票據(jù)、證券投資基金、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、特定客戶資產(chǎn)管理計劃、集合資產(chǎn)管理計劃、集合資金信托計劃、設(shè)立子公司、進(jìn)行與經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的股權(quán)投資等，為基金管理公司固有資金投資提供了較為寬泛、靈活的選擇。

降低基金券商QDII業(yè)務(wù)門檻 放寬QDII投資市場范圍

同日晚間，中國證監(jiān)會還就《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》(簡稱《試行辦法》)及其配套規(guī)則修訂草案公開向社會各界征求意見。

為基金管理公司和證券公司開展QDII業(yè)務(wù)創(chuàng)造相對寬松和公平的監(jiān)管環(huán)境。證監(jiān)會擬調(diào)整證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)QDII業(yè)務(wù)的資格準(zhǔn)入條件，進(jìn)一步推動市場化改革。意見稿適當(dāng)降低了QDII業(yè)務(wù)資格的財務(wù)指標(biāo)門檻，同時加強(qiáng)對人員配備的要求。第一，對基金管理公司，取消了凈資產(chǎn)不少于2億元、經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)2年以上、資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元的規(guī)定；第二，對于證券公司，取消了凈資本不低于8億元人民幣、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)1年以上的規(guī)定。

同時，意見稿還豁免基金管理公司境外子公司擔(dān)任QDII業(yè)務(wù)的境外投資顧問的條件，理順母子公司的合作機(jī)制；不再要求QDII產(chǎn)品采用GIPS進(jìn)行業(yè)績披露；將QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場范圍由“我會認(rèn)可的境外交易所”調(diào)整為“與我會簽署監(jiān)管合作備忘錄(MOU)的國家或地區(qū)的交易所”

提高風(fēng)險抵御能力 基金托管人也計提風(fēng)險準(zhǔn)備金

為進(jìn)一步提高風(fēng)險準(zhǔn)備金管理使用效率與基金行業(yè)整體風(fēng)險抵御能力，需要適時對行業(yè)風(fēng)險準(zhǔn)備金制度進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，做好頂層制度設(shè)計并完善相關(guān)法規(guī)體系建設(shè)。證監(jiān)會就《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下稱《暫行辦法()向社會公開征求意見，并表示將根據(jù)社會各方面的意見，將根暫行辦法(修改完善后擬與新《基金法》同步實施。

相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《暫行辦法》要求基金托管人也應(yīng)從托管費收入中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，擬建立基金托管人風(fēng)險準(zhǔn)備金管理制度。

據(jù)介紹，《暫行辦法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)每月從基金托管費收入中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，計提比例不得低于基金托管費收入的2.5%。風(fēng)險準(zhǔn)備金余額達(dá)到上季末托管基金資產(chǎn)凈值的0.25%時可以不再提取。風(fēng)險準(zhǔn)備金使用后，余額低于上季末托管基金資產(chǎn)凈值0.25%的，基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)提取，直至達(dá)到上季末托管基金資產(chǎn)凈值的0.25%時可以不再提

所謂“風(fēng)險準(zhǔn)備金”，主要用于彌補因基金管理人或托管人違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作錯誤等原因給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金不足以賠償上述損失的，基金管理人與托管人應(yīng)當(dāng)使用其他自有財產(chǎn)進(jìn)行賠償。

其實，除了強(qiáng)化基金業(yè)的風(fēng)險準(zhǔn)備金管理制度建設(shè)外，按照“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的總體思路，證監(jiān)會在放寬公募基金固有資金投資范圍同時，也對基金管理公司固有資金投資本公司管理的基金、投資股權(quán)等行為進(jìn)行了規(guī)范，要求基金管理公司加強(qiáng)固有資金運用的授權(quán)管理，建立相應(yīng)內(nèi)控制度，對固有資金運用情況定期進(jìn)行信息披露和總結(jié)評估，并規(guī)定了相關(guān)的監(jiān)管措施。(中新網(wǎng)證券頻道)