鳳凰財(cái)經(jīng)9月13日訊 在2013大連達(dá)沃斯論壇召開間隙，國(guó)際貨幣基金組織（IMF）副總裁接受鳳凰財(cái)經(jīng)采訪時(shí)表示國(guó)內(nèi)金融改革當(dāng)前重點(diǎn)應(yīng)包括微觀及宏觀兩方面的改革，前者當(dāng)前為銀行業(yè)資本市場(chǎng)保險(xiǎn)業(yè)的改革，后者則利率改革及建立存款保險(xiǎn)制度。

朱民認(rèn)為中國(guó)在滬建立自貿(mào)區(qū)實(shí)踐意義重大，雖然對(duì)于中國(guó)資本項(xiàng)目會(huì)造成挑戰(zhàn)，但中國(guó)還是應(yīng)該堅(jiān)定不移的要朝資本市場(chǎng)向下開放改革這個(gè)方向走，“資本開放是一個(gè)漸進(jìn)的過程，但這是中國(guó)走向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革的必經(jīng)之路”。

利率改革必須建立利率形成機(jī)制

在此屆達(dá)沃斯論壇開幕式中，國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)亦重申了金融改革，提及利率市場(chǎng)化還要繼續(xù)往前走、推動(dòng)資本市場(chǎng)多元化發(fā)展以及推進(jìn)金融領(lǐng)域的對(duì)內(nèi)對(duì)外開放等有關(guān)金融改革的熱點(diǎn)問題。

朱民對(duì)于宏觀金融改革的建議為貨幣政策框架的改革，包括匯率的自由化、資本市場(chǎng)的向下開放，貨幣政策等。而另一層面的微觀金融改革，朱民稱這就包括整個(gè)金融的銀行業(yè)、資本市場(chǎng)保險(xiǎn)業(yè)的改革，采取的措施為加強(qiáng)監(jiān)管，加強(qiáng)資本金，特別重要的是加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)管特別重要?！拔覀冇杏白鱼y行、地方債的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)銀行的監(jiān)管，特別是加強(qiáng)對(duì)銀行表外和表外外業(yè)務(wù)的監(jiān)管?！?/p>

朱民特別闡述了其對(duì)利率改革的觀點(diǎn)，他表示利率的形成機(jī)制很重要。“利率不是央行定個(gè)基準(zhǔn)利率，而應(yīng)該是從短期逐步由市場(chǎng)形成長(zhǎng)期利率，由長(zhǎng)期利率形成合理預(yù)期來(lái)引導(dǎo)企業(yè)個(gè)人等等的行為。沒有利率形成機(jī)制是沒有辦法做利率改革的。此外，朱民認(rèn)為沒有存款保險(xiǎn)制度是很難完全進(jìn)行利率改革，必須要保護(hù)儲(chǔ)戶。

滬自貿(mào)區(qū)實(shí)踐意義重大

上海自由貿(mào)易區(qū)將在本月29日揭牌。朱民表示在滬建立自由貿(mào)易區(qū)是中國(guó)政府決心進(jìn)一步推進(jìn)改革的重要戰(zhàn)略舉措。“金融改革是有很大風(fēng)險(xiǎn)的，所以你看到過去很多金融危險(xiǎn)一半是因?yàn)楦母镌斐傻?，一半是因?yàn)闆]有改革造成的，所以金融改革這個(gè)事情不改革也有風(fēng)險(xiǎn)，改革也有風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

朱民告訴鳳凰財(cái)經(jīng)中國(guó)歷來(lái)采取很謹(jǐn)慎的態(tài)度，通產(chǎn)都通過總體設(shè)計(jì)，基層實(shí)踐，然后是逐漸推進(jìn)實(shí)驗(yàn)放開。

對(duì)于自貿(mào)區(qū)對(duì)于金融改革的意義，朱民認(rèn)為這將帶動(dòng)全國(guó)金融改革的步伐。他而那位滬自貿(mào)區(qū)既然是一個(gè)實(shí)驗(yàn)區(qū)的話，那么它就是一個(gè)試點(diǎn)性質(zhì)的，所以在這個(gè)區(qū)內(nèi)在短時(shí)間內(nèi)一定不會(huì)對(duì)全國(guó)產(chǎn)生影響，但是它一定是可以在全國(guó)推廣的。

“因?yàn)樗肋h(yuǎn)只在實(shí)驗(yàn)區(qū)內(nèi)生存的話它就沒有意義的，所以這是一個(gè)漸進(jìn)的過程，我想從中期和長(zhǎng)期的角度來(lái)看，這個(gè)實(shí)驗(yàn)區(qū)的意義是重大的，但是不能希望它短期對(duì)整個(gè)的金融經(jīng)濟(jì)改革產(chǎn)生重大影響，因?yàn)樗欠忾]起來(lái)的?！?/p>

不能低估外部金融波動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)影響

在滬建立自由貿(mào)易區(qū)對(duì)于中國(guó)資本項(xiàng)目開放亦存在風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。朱民稱通過研究表明，中國(guó)現(xiàn)在受到很大外部的經(jīng)濟(jì)影響，以前整個(gè)外部的沖擊對(duì)中國(guó)國(guó)內(nèi)GDP增長(zhǎng)波動(dòng)的沖擊影響大概是30%左右，而以后這個(gè)速度比重高達(dá)70%。“所以從這個(gè)意義上來(lái)說，中國(guó)不能低估外部經(jīng)濟(jì)金融波動(dòng)對(duì)中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)的影響?！?/p>

于此，朱民認(rèn)為資本開放是一個(gè)漸進(jìn)的過程，但這是中國(guó)走向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)改革的必經(jīng)之路?！爸袊?guó)是一個(gè)制造業(yè)大國(guó)，把中國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)連起來(lái)這是必然的。

朱民稱，在過去的十年里，中國(guó)進(jìn)口了8675億美金的FDI，但中國(guó)出口的兩萬(wàn)七千億美金的凈資本。“所以中國(guó)是一個(gè)凈資本輸出國(guó)，資本賬戶的開放不是一個(gè)資本流進(jìn)的問題，也是一個(gè)資本流出的問題，把資本流盡和流出通過市場(chǎng)的方式來(lái)進(jìn)行均衡，這是個(gè)對(duì)中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)非常重要的方面。”（李磊劉利平）