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    上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新“禮包”含金量幾何

    2013年09月29日 11:22
    來源:新華網(wǎng)

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    新華網(wǎng)上海9月29日電(記者姚玉潔、季明、張祎)國務(wù)院27日印發(fā)中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案,提出經(jīng)過兩至三年的改革試驗(yàn),力爭建設(shè)成為具有國際水準(zhǔn)的投資貿(mào)易便利、貨幣兌換自由、監(jiān)管高效便捷、法制環(huán)境規(guī)范的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。

    對于備受關(guān)注的金融創(chuàng)新,自貿(mào)區(qū)有哪些“利好”與突破?人民幣資本項(xiàng)下可兌換、利率市場化、人民幣跨境使用等市場千呼萬喚的改革“紅包”,含金量幾何?

    人民幣資本項(xiàng)下可兌換:“水龍頭”怎么開?

    總體方案提出,在風(fēng)險可控前提下,可在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)對人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)行先行先試。

    “加快人民幣資本項(xiàng)下可兌換步伐是大勢所趨,這既是推進(jìn)人民幣國際化的需要,也是平衡國際收支、減輕貨幣回流壓力的需要。”交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平說。

    然而,面對美國退出QE箭在弦上、我國利率與匯率形成機(jī)制又尚未充分市場化,人民幣資本項(xiàng)下可兌換如何推進(jìn),才能避免大規(guī)模資金外逃、限制跨境套利、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險?上海自貿(mào)區(qū)這塊“試驗(yàn)田”,將如何破這個題?

    記者從多方獲悉,人民幣資本項(xiàng)下可兌換可能探索“分賬管理”模式。中國銀行上海市分行行長助理周和華告訴記者,在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊企業(yè),可以開設(shè)FTA賬戶(即自貿(mào)賬戶),部分試點(diǎn)企業(yè)還可開設(shè)FTN賬戶(即離岸賬戶)。FTN賬戶可以實(shí)現(xiàn)貨幣自由兌換,利率市場化。

    一位接近監(jiān)管層的人士向記者透露,F(xiàn)TA賬戶、FTN賬戶與企業(yè)的國內(nèi)賬戶之間,可以實(shí)現(xiàn)一定程度的相互“滲透”。就像一個“水龍頭”,人民幣資本項(xiàng)下可兌換的進(jìn)程,就取決于這個“水龍頭”開多大。當(dāng)“水龍頭”開到足夠大的時候,也就實(shí)現(xiàn)了資本項(xiàng)下完全開放。

    “為了推動人民幣國際化,資本項(xiàng)下可兌換初期應(yīng)該是遵循先本幣后外幣、鼓勵流出限制流入的思路,控制風(fēng)險的關(guān)鍵就在于這個‘閥值’怎么設(shè)計。”這位知情人士說。

    交通銀行副行長錢文揮表示,未來自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)可以為所有人辦業(yè)務(wù),但會根據(jù)客戶的身份進(jìn)行分賬管理、賬戶隔離,嚴(yán)格區(qū)分自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)和非自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù),賬、表單獨(dú)設(shè)置、單獨(dú)計量、單獨(dú)核算、單獨(dú)考核。

    “自貿(mào)區(qū)分賬管理就相當(dāng)于在境外與境內(nèi)之間新建了一道水壩,有助于縮小我國原來境內(nèi)外較大的‘水位落差’——自貿(mào)區(qū)內(nèi)與境外相對自由流動,區(qū)內(nèi)資金與區(qū)外境內(nèi)資金有限流動,這需要一系列配套的監(jiān)管要求,既要管住套利的、違規(guī)的資金流動,又要防止傳統(tǒng)監(jiān)管方式簡單套用到自貿(mào)區(qū)。”錢文揮說。

    利率市場化:撤掉“保護(hù)罩”,裝上“新翅膀”

    上海自貿(mào)區(qū)對利率市場化的探索,對飽受詬病的“躺著也掙錢”的中國銀行業(yè)也將帶來翻天覆地的變化。

    利率市場化首先會給自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)帶來利好。總體方案明確鼓勵“跨境融資自由化”“跨境融資便利化”,企業(yè)融資成本將大大降低。以上海銀行間30天期同業(yè)拆放利率(Shibor)為例,目前價格約為5.3%,幾乎是香港的兩倍。

    “我們現(xiàn)在只能說是金融工作者,而不能說是銀行家,因?yàn)橛姓弑Wo(hù)。自貿(mào)區(qū)將是考驗(yàn)國內(nèi)銀行向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的里程碑‘拐點(diǎn)’?!敝袊y行上海市分行行長助理周和華說,“到了自貿(mào)區(qū),銀行要在完全競爭環(huán)境下謀生存,對客戶的響應(yīng)速度、響應(yīng)能力是否具備,風(fēng)險消化管控能力是否能跟上,業(yè)務(wù)模式、報價機(jī)制能否適應(yīng),都將對銀行形成巨大考驗(yàn)?!?/p>

    但銀行業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,利率市場化撤掉了銀行的“保護(hù)罩”,同時卻也松開了銀行的“捆綁索”,給銀行裝上了創(chuàng)新的“翅膀”。

    周和華認(rèn)為,隨著利率市場化進(jìn)程加快,銀行的存貸利差將被攤薄,但自貿(mào)區(qū)內(nèi)推進(jìn)的金融改革,將使銀行在產(chǎn)品組合、產(chǎn)品創(chuàng)新方面大有可為,包括利率、匯率、衍生品創(chuàng)新產(chǎn)品等,綜合資產(chǎn)回報反而會更高,這也更符合國際金融中心的定位。

    總部經(jīng)濟(jì):找到“抓手”

    總體方案同時提出,鼓勵企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個市場,實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化。深化外債管理方式改革,促進(jìn)跨境融資便利化。深化跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn),促進(jìn)跨國公司設(shè)立區(qū)域性或全球性資金管理中心。

    在上?!八膫€中心”建設(shè)過程中,一直困惑決策者的一個問題是,盡管上海已經(jīng)集聚了400多個跨國公司地區(qū)總部、外資研發(fā)中心和外資投資性公司,但這些總部機(jī)構(gòu)絕大多數(shù)是行政性質(zhì)的,資金運(yùn)作并不在其中,最有實(shí)際價值的內(nèi)容都沒在中國。

    “自貿(mào)區(qū)使發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)有了抓手?!敝芎腿A說,中行率先開展跨國公司總部資金集中運(yùn)營管理,企業(yè)跨境資金歸集從逐單報備變成總量限額下的事后報備,大大提高了資金結(jié)算速度,降低了資金成本,提高了企業(yè)的現(xiàn)金收益。

    自貿(mào)區(qū)對融資租賃和金融租賃企業(yè)的支持也大大提高了企業(yè)積極性。根據(jù)總體方案,融資租賃公司在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立的單機(jī)、單船子公司不設(shè)最低注冊資本限制;允許融資租賃公司兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù);此外還予以融資租賃稅收優(yōu)惠。

    [責(zé)任編輯:wanggq]
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