信用卡在POS機(jī)上刷出錢后，銀行已先行支付了，隨后卻發(fā)現(xiàn)交易被撤銷，墊付的錢也沒了。去年8月底，泰興接連發(fā)生兩起銀行巨款被“短款”案件，總額高達(dá)百萬。此案系江蘇首例，在全國也極為罕見。

昨天，現(xiàn)代快報記者從泰興警方獲悉，至今年1月份，泰興市公安局已成功抓獲15名犯罪嫌疑人。目前，第一批7名犯罪嫌疑人已被移送起訴。

通訊員陸裕順吳廣現(xiàn)代快報記者尹有文

銀行巨額資金莫名失蹤

去年9月2日，某銀行泰興支行負(fù)責(zé)人來到公安機(jī)關(guān)報案，稱總行內(nèi)部通報的后臺數(shù)據(jù)顯示，8月27日、28日，泰興地區(qū)的兩臺POS機(jī)先后發(fā)生兩筆信用卡大額透支消費(fèi)，一筆42萬多元，一筆69萬多元。銀行墊付資金后，發(fā)現(xiàn)記錄顯示為“交易已撤銷”。

該負(fù)責(zé)人說，連續(xù)兩天，在同一個地方，出現(xiàn)兩筆數(shù)額巨大的“短款”，這引發(fā)了總行的警惕。他所說的“短款”，是專業(yè)術(shù)語，即信用卡刷了透支的錢，銀行墊付后，交易卻被撤銷了。這兩筆錢去了哪兒？銀行工作人員連續(xù)查了兩天，發(fā)現(xiàn)經(jīng)過復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬，錢已不知去向，無奈之下只得報案。

經(jīng)查，8月27日、28日，三名鹽城人先后來到泰興某超市和汽貿(mào)公司，與兩商家分別簽訂了購買20多臺電視機(jī)和3輛轎車的合同，并通過POS機(jī)全額支付了貨款，但次日又取消了合同，兩商家退還了貨款，有合同為證。

新型詐騙手法全國罕見

這家銀行負(fù)責(zé)人說，他從業(yè)幾十年，還是第一次遇見這種事。

警方認(rèn)為，這是一起典型的金融類犯罪詐騙，這樣的詐騙手法，在全國來看也是十分罕見的?？墒欠榱伺c金融有關(guān)的法律法規(guī)，居然沒有一項罪名或司法解釋與本案案情相符。最終，專案組決定暫不立案，兵分三路對此案進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查取證。

檢查POS機(jī)使用情況的一路民警，很快就有了重大發(fā)現(xiàn)，從資金進(jìn)出情況看，超市負(fù)責(zé)人在取消42萬元交易后，只轉(zhuǎn)出39萬多元，而汽貿(mào)公司取消69萬元交易后，只轉(zhuǎn)賬了57萬多元。也就是說，共有15萬元沒有轉(zhuǎn)出，留在兩商家的賬面上，兩商家負(fù)責(zé)人涉嫌協(xié)助刷卡套現(xiàn)犯罪。

據(jù)兩商家負(fù)責(zé)人交代，27、28日兩天，泰興本地人王某介紹來三名鹽城人，一開始就說得很明白—刷卡套現(xiàn)，鹽城人拿走大頭，他們?nèi)斯驳?5萬元，其中兩商家得5萬元“手續(xù)費(fèi)”，王某分得10萬元“中介費(fèi)”。

15名犯罪嫌疑人被抓獲

去年9月4日，專案組以涉嫌合同詐騙罪立案，對相關(guān)嫌疑人實施抓捕，至10月中旬，專案組民警先后在江蘇揚(yáng)州、河北秦皇島等地抓獲多名犯罪嫌疑人，歸案的犯罪嫌疑人多達(dá)15名，徹底打掉了這個犯罪團(tuán)伙。

“該團(tuán)伙的作案手段并非高科技，他們分工明確，有人專門負(fù)責(zé)利用移動POS機(jī)反復(fù)刷卡，提高信用卡透支額度，有人負(fù)責(zé)適時取消交易操作，還有專人負(fù)責(zé)對非法所得進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”辦案民警說，采取這種手法作案的成功率并不高，他們利用的是信用卡管理中的一個安全盲點(diǎn)，要想成功，需要一定的“運(yùn)氣”。經(jīng)過仔細(xì)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，這幾名嫌疑人使用的信用卡與超市的POS機(jī)所屬的銀行并不是一家，在他們緊急撤銷了信用卡交易后，信用卡上的錢又回到了信用卡上，而POS機(jī)所屬的銀行卻沒有接到這筆交易取消的指令，所以造成了POS機(jī)所屬銀行總行“短款”。

經(jīng)查，該團(tuán)伙在江蘇鹽城、連云港、蘇州、泰州和安徽合肥、上海等地先后作案8起，成功兩起。

此案破獲后，民警已經(jīng)追回贓款97萬多元。目前，第一批7名犯罪嫌疑人被移送起訴。泰興警方表示，下一步的工作重點(diǎn)是盡最大努力追贓，最大限度地為銀行挽回?fù)p失。