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    吳曉靈:資產管理市場存監(jiān)管套利 秩序不太好


    來源:鳳凰財經

    吳曉靈:我個人認為在中國確實是迎來了一個大資管的時代,一個精彩紛呈的時代,但是也給我們帶來了很多的困惑。最大的困惑是我們無論從市場上還是監(jiān)管當局對中國很多大資管市場認識不統(tǒng)一。我認為大資管從金融法律關系來說,是一種信托業(yè)務,是一種財務顧問,財務規(guī)劃的業(yè)務。

    3月26日到29日“博鰲亞洲論壇2015年會”在海南博鰲舉行。在27日的“大資管時代:創(chuàng)新、風險與監(jiān)管”分論壇上,清華大學五道口金融學院院長、全國人大常委會財經委副主任委員吳曉靈在講到大資管時代發(fā)展的問題時講到,目前最大的困惑是我們無論從市場上還是監(jiān)管當局對中國很多大資管市場認識不統(tǒng)一,這個巨大的市場需要統(tǒng)一認識、統(tǒng)一規(guī)范、才能夠更好的發(fā)展。同時她也提出建議,希望理財市場能夠通過發(fā)放牌照等方式實現(xiàn)功能監(jiān)管。

    以下是相關會議實錄:

    吳曉靈:我個人認為在中國確實是迎來了一個大資管的時代,一個精彩紛呈的時代,但是也給我們帶來了很多的困惑。最大的困惑是我們無論從市場上還是監(jiān)管當局對中國很多大資管市場認識不統(tǒng)一。

    我認為大資管從金融法律關系來說,是一種信托業(yè)務,是一種財務顧問,財務規(guī)劃的業(yè)務。它是財務顧問和財務規(guī)劃的業(yè)務,如果接受了客戶的資金來幫助他處理這個資金,怎么樣來處理的更好?這個時候其實你就會運用到各種工具、存款、債券、股票、保險、基金等等。你會幫助客戶在眾多的金融產品中去做選擇,去投資。但是如果說客戶把一筆錢權全委托給你,讓你自主去做的話,這是一個資金信托。我們現(xiàn)在需要把眾多人的錢集合在一起,由我們的資產管理機構來進行投資,風險是由委托人承擔,收益由委托人享受,作為資產管理機構它只是收取管理費用。它在客戶做這種資產投資的時候,是投向哪些方向,股票、債券、存款、保險產品還是實業(yè)?等等。

    公募基金是由法規(guī)定的,公募投資是由法律明確規(guī)定的。 如果是私募的話投資對象可以通過合同約定。我們國家到現(xiàn)在為止,這種方式理財?shù)暮芏鄼C構都在做,就是集合眾多人的錢,交給第三方來管理,然后他賺取手續(xù)費,委托人承擔風險,享受收益,這種資產管理的方式。銀行以理財產品方式在做,保險以投聯(lián)險在做,證券公司是證券理財計劃和單一客戶理財計劃,還有公募基金和各類私募基金。同樣的法律關系,我們國家從監(jiān)管當局到市場沒有形成共識。因而不同的監(jiān)管當局對自己所管理的機構設立了不同的監(jiān)管辦法,因而產生了監(jiān)管套利,市場上秩序并不是太好。 我們網上所賣的各種理財產品,其實不過也就是賣的是公募基金或者是各種各樣的集合投資的產品。也沒有一個明確的管理辦法,因而,從我的觀點,我在監(jiān)管當局當中算少數(shù)派,因為我現(xiàn)在是在人大這兒,我現(xiàn)在特別希望大家能夠在監(jiān)管方面形成共識,在同樣的法律關系下實行同樣的規(guī)則來進行監(jiān)管。我認為我們國家的資產管理市場是一個巨大的市場,但是這個巨大的市場需要統(tǒng)一認識、統(tǒng)一規(guī)范、才能夠更好的發(fā)展。

    主持人Jame DIBIASIO:缺乏統(tǒng)一監(jiān)管的情況是否有一些指導性的原則?即便所面臨的業(yè)務群或者客戶不同?比如英美系會有一個托管責任的原則確保規(guī)律的制定,什么樣的客戶群都要遵循這樣的原則,中國有這樣的指導性原則嗎?

    吳曉靈:這是我想追求的,希望我們大家能夠認可一個共同的原則。但是并不妨礙在認同共同原則的情況下,你所管理的機構可以受托管理,這就是我們對金融機構的監(jiān)管和對金融行為的監(jiān)管這兩者關系怎么處理的更好,我希望在理財市場上能夠實現(xiàn)功能監(jiān)管。功能監(jiān)管并不意味著要把從事資金業(yè)務的所有機構都由某一個監(jiān)管當局監(jiān)管,可以牌照監(jiān)管。說的直接點,這種基金信托超過200份以上就要到證監(jiān)會領取牌照。私募基金可以各個監(jiān)管當局讓你的金融機構,它做私募的時候可以按照它的規(guī)則去做,我希望能形成這樣的一個格局。就是明確信托責任和信托義務,大家來開展業(yè)務。

    相關專題:博鰲亞洲論壇2015年年會

    [責任編輯:zhangzh]

    標簽:大資 吳曉靈 理財產品

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