中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛

鳳凰財(cái)經(jīng)訊“2015陸家嘴論壇”于6月26日至27日在上海舉行，在“新常態(tài)下的金融改革與擴(kuò)大開放”的主題下，來自政府、金融管理部門、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、高校研究機(jī)構(gòu)的130名嘉賓，將圍繞資本項(xiàng)目開放、人民幣國(guó)際化、金融法治、人才等多個(gè)議題深入討論。

中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛做主旨演講。

以下是演講全文：

尊敬的楊市長(zhǎng)、肖鋼主席，各位來賓、女士們、先生們上午好！

我很榮幸受周小川行長(zhǎng)的委托出席本次陸家嘴論壇，在此代表中國(guó)人民銀行，對(duì)本次論壇的召開表示熱烈的祝賀！當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)步入新常態(tài)。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)換檔變速、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，增長(zhǎng)動(dòng)力轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)。中國(guó)金融業(yè)要適應(yīng)新常態(tài)、引領(lǐng)新常態(tài)，關(guān)鍵在于加快改革開放步伐，進(jìn)一步加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，不斷改善金融服務(wù)。本次論壇將主題定為“新常態(tài)下的金融改革與擴(kuò)大開放”，確實(shí)抓住了當(dāng)前中國(guó)金融發(fā)展的關(guān)鍵問題。經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下金融改革開放的顯著特征表現(xiàn)為資本項(xiàng)目可兌換有序推進(jìn)，以及人民幣的國(guó)際地位不斷上升。我國(guó)于1996年實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換以后，即開始穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換。2014年滬港通順利推出，境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券更加便利，資本項(xiàng)目外匯管理進(jìn)一步簡(jiǎn)化。

人民銀行將會(huì)同相關(guān)單位進(jìn)一步推動(dòng)人民幣資本項(xiàng)目可兌換改革。主要內(nèi)容包括：打通個(gè)人跨境投資渠道，推出合格境內(nèi)個(gè)人投資者、QID境外投資試點(diǎn)；完善滬港通，推出“深港通”；修訂外匯管理?xiàng)l例，取消大部分的事權(quán)審批，建立有效的適合監(jiān)測(cè)和宏觀審慎管理制度；提高境外機(jī)構(gòu)投資者投資我國(guó)資本市場(chǎng)的便利性等等。

總體來看，隨著一系列金融開放政策的實(shí)施，中國(guó)距離實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換的目標(biāo)越來越近。與此相應(yīng)，人民幣的國(guó)際地位也在不斷地上升。2009年以來，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，人民銀行逐步取消人民幣用于跨境結(jié)算的限制，基本建立了人民幣國(guó)際使用的政策框架，有力促進(jìn)了貿(mào)易投資便利化。人民幣已成為中國(guó)第二大跨境支付貨幣， 2015年1-5月份，人民幣跨境收支占本外幣跨境收支的比重上升到27.7%。人民幣國(guó)際使用逐步擴(kuò)大，截止2015年5月末，我國(guó)境內(nèi)銀行非人民幣存款余額達(dá)到2.1萬億元；到4月末，境外中央銀行和貨幣當(dāng)局持有人民幣資產(chǎn)余額約6667億元。人民幣國(guó)際合作成效顯著，截止5月末，人民銀行與32個(gè)國(guó)家和地區(qū)中央銀行和貨幣當(dāng)局簽署了雙邊本幣付款協(xié)議，協(xié)議總規(guī)模達(dá)到3.1萬億人民幣；在15個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了人民幣清算安排，支持人民幣成為區(qū)域結(jié)算貨幣。2015年4月，人民幣繼續(xù)保持第五大支付貨幣地位，市場(chǎng)占有率上升了2.07%。

國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明，一國(guó)貨幣的國(guó)際化進(jìn)程當(dāng)中通常伴隨著新的國(guó)際金融中心的崛起。上海國(guó)際金融中心既是中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融改革開放和綜合國(guó)力提升的必然結(jié)果，也是人民幣國(guó)際化先行先試的排頭兵，與人民幣國(guó)際化相輔相成。2015年一季度，上海自貿(mào)區(qū)人民幣跨境使用累計(jì)金額達(dá)到583.67億元。1-5月份，上海地區(qū)的人民幣跨境金額達(dá)到1.01萬億元，在全國(guó)32個(gè)省、市、自治區(qū)當(dāng)中排第一位。上海國(guó)際金融中心建設(shè)對(duì)人民幣國(guó)際化的推動(dòng)作用初步顯現(xiàn)。 

下一步，上海國(guó)際金融中心建設(shè)需要抓住人民幣國(guó)際化的歷史機(jī)遇，堅(jiān)持大膽闖、大膽試、自主改，全力開拓上海金融發(fā)展新局面，同時(shí)為全國(guó)金融改革開放提供具有借鑒和推廣的成果和經(jīng)驗(yàn)。繼續(xù)大力推動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)。長(zhǎng)期以來人民銀行高度重視，始終大力支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)，并做了大量富有成效的工作。

一是大力推進(jìn)中國(guó)自貿(mào)區(qū)金融改革。2013年以來自貿(mào)區(qū)金融改革經(jīng)歷三個(gè)階段。第一階段是構(gòu)建改革框架，啟動(dòng)相關(guān)改革。以人民銀行發(fā)布關(guān)于金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的意見為起點(diǎn)，配套出臺(tái)了五份實(shí)施細(xì)則，逐步構(gòu)建了人民銀行支持上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的政策框架。第二階段是為體制機(jī)制、綜合改革打造基礎(chǔ)架構(gòu)。人民銀行上?？偛堪l(fā)布上海自貿(mào)區(qū)分裝核算實(shí)施細(xì)則和風(fēng)險(xiǎn)審慎管理細(xì)則，為啟動(dòng)自貿(mào)區(qū)資本及金融賬戶開放等體制機(jī)制改革創(chuàng)設(shè)了有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的電子圍網(wǎng)。第三階段是啟動(dòng)體制機(jī)制改革。

二是不斷推動(dòng)上海金融市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展。推動(dòng)人民幣合格境外合伙人試點(diǎn)，推出人民幣遠(yuǎn)期費(fèi)率協(xié)議，大宗商品、金融衍生品清算業(yè)務(wù)。三是努力提高上海金融對(duì)外開放水平。率先開展人民幣資金持有和跨境公司境外人民幣放款試點(diǎn)。鼓勵(lì)外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，推進(jìn)跨國(guó)公司外匯之間集中業(yè)務(wù)管理發(fā)展。在全國(guó)率先開展第三方支付機(jī)構(gòu)外匯支付試點(diǎn)，支持貨幣基金公司開展人民幣外匯期權(quán)及業(yè)務(wù)試點(diǎn)。推動(dòng)人民幣海外投貸基金的運(yùn)作。鼓勵(lì)境內(nèi)外合格金融機(jī)構(gòu)開展QIFF和QIDD業(yè)務(wù)。

目前上海國(guó)際金融中心建設(shè)進(jìn)入新階段，必須要深入貫徹落實(shí)中央有關(guān)部署。牢牢抓住“自貿(mào)區(qū)發(fā)展”、“科創(chuàng)中心建設(shè)”和“金融改革開放加速”三個(gè)歷史性新機(jī)遇。

第一個(gè)新機(jī)遇是實(shí)現(xiàn)與自貿(mào)區(qū)發(fā)展聯(lián)動(dòng)。從加快金融制度的創(chuàng)新和增強(qiáng)金融服務(wù)功能入手，加大金融創(chuàng)新開放力度，努力實(shí)現(xiàn)上海國(guó)際金融中心的建設(shè)，與自貿(mào)區(qū)改革的聯(lián)動(dòng)。改革的重點(diǎn)方向主要包括：第一、爭(zhēng)取率先實(shí)現(xiàn)人民幣資本可兌換，逐步提高資本向下可兌換程度。第二、進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用，實(shí)行貿(mào)易、失業(yè)投資與金融投資三者并重，推動(dòng)資本和人民幣走出去，加快人民幣國(guó)際化步伐，使人民幣成為全球主要的交易儲(chǔ)備和定價(jià)貨幣。第三、擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)對(duì)符合條件的民營(yíng)資本和外資金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大開放。第四、加快建設(shè)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)，依托自貿(mào)區(qū)金融制度創(chuàng)新和對(duì)外開放優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)面向國(guó)際的金融市場(chǎng)平臺(tái)建設(shè)，拓寬境外投資者參與境內(nèi)金融市場(chǎng)的渠道，提升金融市場(chǎng)配置境內(nèi)外資源的功能。第五、構(gòu)建與金融開放運(yùn)行向宜的金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，建立適應(yīng)自貿(mào)區(qū)發(fā)展和上海國(guó)際金融中心建設(shè)的聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，營(yíng)造更好的金融環(huán)境。

第二個(gè)新機(jī)遇是實(shí)現(xiàn)與建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心聯(lián)動(dòng)?？萍紕?chuàng)新的建設(shè)為上海金融發(fā)展提供新的，更具可持續(xù)的增長(zhǎng)點(diǎn)。要大力發(fā)展科技金融，推動(dòng)設(shè)立科技專業(yè)金融部門，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與金融園區(qū)、科技企業(yè)建立更加緊密的合作關(guān)系。探索投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)，促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，強(qiáng)化多層次、資本市場(chǎng)對(duì)科技的支持作用。充分發(fā)揮戰(zhàn)略新型板的作用，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科技企業(yè)的融資擔(dān)保作用。

第三個(gè)新機(jī)遇是實(shí)現(xiàn)與全國(guó)金融改革開放大局的聯(lián)動(dòng)。我們相信上海作為全國(guó)金融改革開放的先行者，一定會(huì)扎實(shí)做好中央各項(xiàng)措施的落地準(zhǔn)備工作，為全國(guó)金融改革探索新經(jīng)驗(yàn)。我們將拓寬境外人民幣回流渠道，進(jìn)一步放款跨境資本流動(dòng)限制，支持民營(yíng)資本進(jìn)入金融業(yè)，為各類金融機(jī)構(gòu)在滬集聚提供更好的作用，豐富市場(chǎng)參與主體。 

金融基礎(chǔ)設(shè)施作為上海國(guó)際金融中心建設(shè)的關(guān)鍵，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要手段。同時(shí)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)本身也是金融改革的有機(jī)組成部分。理論研究和國(guó)內(nèi)外的實(shí)踐充分證明，金融基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展與一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步以及金融體制的變遷息息相關(guān)。金融基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展能夠促進(jìn)規(guī)模更大、效率更高的產(chǎn)業(yè)資本積累。金融基礎(chǔ)設(shè)施越發(fā)達(dá)，其金融體系、承受外部沖擊能力就越強(qiáng)。尤其在當(dāng)前，金融基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)解決中小企業(yè)融資難、融資貴問題，對(duì)擴(kuò)大金融服務(wù)覆蓋面，增強(qiáng)對(duì)“三農(nóng)”和欠發(fā)達(dá)地區(qū)的金融支持具有極為重要的意義。加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、保障金融市場(chǎng)安全高效運(yùn)行和整體穩(wěn)定，已提升到國(guó)家改革發(fā)展的戰(zhàn)略高度，對(duì)金融業(yè)也提出了更高的要求。

近年來，人民銀行不斷推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，提升金融服務(wù)水平，有力保障了金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行。支付、清算和清算體系建設(shè)不斷完善，農(nóng)村地區(qū)支付環(huán)境持續(xù)改善，金融法制建設(shè)深入推進(jìn)。一系列金融法律法規(guī)和司法解釋發(fā)布，與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌進(jìn)展順利。社會(huì)信用體系建設(shè)總體加快，制度建設(shè)和建設(shè)工作不斷加強(qiáng)。對(duì)上海來說，金融基礎(chǔ)設(shè)施同樣是做大做強(qiáng)金融業(yè)的重要保障，是做強(qiáng)金融業(yè)的關(guān)鍵，是提升金融國(guó)際影響力的有效方式?？梢哉f，只有擁有了一流的金融基礎(chǔ)設(shè)施，才能真正建成一流的金融中心。

一要進(jìn)一步完善金融法制基礎(chǔ)。金融法制建設(shè)主要在國(guó)家層面進(jìn)行，但上海可以先行先試，以自貿(mào)區(qū)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融為重點(diǎn)，制定地方法規(guī)，創(chuàng)新各類金融業(yè)務(wù)和金融對(duì)外開放的活動(dòng)有法可依。同時(shí)繼續(xù)精簡(jiǎn)行政審批事項(xiàng)。

二要建立安全、高效的金融市場(chǎng)體系。完善金融產(chǎn)品登記、托管、交易、清算、結(jié)算的制度。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)支付、清算體系發(fā)展，完善相關(guān)法規(guī)制度。進(jìn)一步加強(qiáng)發(fā)行系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、托管清算系統(tǒng)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)傳遞。提高市場(chǎng)透明度，進(jìn)一步提升人民幣清算效率。目前，人民幣跨境支付系統(tǒng)CPS已經(jīng)基本完成一期系統(tǒng)開發(fā)，正在進(jìn)行測(cè)試，計(jì)劃于今年四季度拓展運(yùn)行。這一系統(tǒng)將為境內(nèi)外機(jī)構(gòu)營(yíng)造更加高效、更加便捷、更加安全的支付服務(wù)環(huán)境。以便利人民幣全球使用，一定會(huì)對(duì)促進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程起到重要的支撐作用。

三是加強(qiáng)市場(chǎng)化征信業(yè)發(fā)展。目前我國(guó)征信業(yè)過度依賴人民銀行的征信體系，市場(chǎng)化發(fā)展相對(duì)滯后。上海應(yīng)大力推進(jìn)征信機(jī)構(gòu)多元化發(fā)展，支持有實(shí)力的機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做大，積極發(fā)展新業(yè)態(tài)，形成合理的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，鼓勵(lì)適度競(jìng)爭(zhēng)。同時(shí)，我們也希望地方政府部門之間加快政務(wù)信息公開和共享，強(qiáng)化對(duì)政務(wù)信息的加工、應(yīng)用。

四是強(qiáng)化金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)。上海作為中國(guó)的金融中心，是金融投資者和消費(fèi)者集聚之地，完善的金融消費(fèi)者和投資者保護(hù)機(jī)制是良好金融環(huán)境的必要組成部分。人民銀行上?？偛恳l(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，積極建立健全保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益工作機(jī)制，探索多元化消費(fèi)糾紛解決機(jī)制，建立多部門對(duì)接機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保護(hù)，充分披露產(chǎn)品信息，充分揭示金融風(fēng)險(xiǎn)，將消費(fèi)者保護(hù)范圍擴(kuò)大到新興金融領(lǐng)域。

女士們，先生們，新常態(tài)下的金融改革與擴(kuò)大開放為上海國(guó)際金融中心建設(shè)帶來了更多的機(jī)遇，而上海的先行先試也定將為其他地區(qū)的深化改革、積累經(jīng)驗(yàn)發(fā)揮作用。人民銀行愿意與上海市和相關(guān)部門共同努力，進(jìn)一步加快上海金融改革開放步伐，加強(qiáng)上海金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為上海國(guó)際金融中心建設(shè)添磚加瓦！謝謝各位！