中信銀行股份有限公司

2012 年第三季度報(bào)告

(中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則)

二〇一二年十月二十九日

§1 重要提示

1.1 本公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員保證本報(bào)告所載資料

不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性

和完整性負(fù)個(gè)別及連帶責(zé)任。

1.2 本公司第三屆董事會(huì)第三次會(huì)議表決通過了公司 2012 年第三季度報(bào)告。會(huì)議

應(yīng)到董事 13 名，實(shí)際到會(huì)董事 13 名。本公司監(jiān)事列席了本次會(huì)議。

1.3 本報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)。

1.4 本公司董事長(zhǎng)田國(guó)立、行長(zhǎng)朱小黃、主管財(cái)務(wù)工作副行長(zhǎng)曹國(guó)強(qiáng)、計(jì)劃財(cái)務(wù)

部總經(jīng)理王康，保證本公司 2012 年第三季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整。

1.5 本報(bào)告中本行、本公司指中信銀行股份有限公司；本集團(tuán)指中信銀行股份有

限公司及其附屬子公司。

§2 公司基本情況

2.1公司基本信息

股票簡(jiǎn)稱中信銀行

股票代碼601998(A 股)

上市證券交易所上海證券交易所

股票簡(jiǎn)稱中信銀行

股份代號(hào)0998(H 股)

上市證券交易所香港聯(lián)合交易所有限公司

董事會(huì)秘書

姓名林爭(zhēng)躍

聯(lián)系地址北京市東城區(qū)朝陽門北大街 8 號(hào)富華大廈 C 座

電話86-10-65558000

傳真86-10-65550809

電子信箱ir_cncb@citicbank.com

2.2主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.2.1 按中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣百萬元

本報(bào)告期末比

本報(bào)告期末上年度期末

項(xiàng)目上年度期末增減

(2012 年 9 月 30 日)(2011 年 12 月 31 日)

(%)

總資產(chǎn)2，911，9452，765，8815.28

客戶貸款及墊款總額1，601，8151，434，03711.70

總負(fù)債2，712，2762，587，1004.84

客戶存款總額2，237，1681，968，05113.67

同業(yè)拆入9，7474，676108.45

歸屬于本行股東的權(quán)益總額194，923174，49611.71

歸屬于上市公司股東的每股凈資產(chǎn)(元)4.173.7311.71

1

年初至報(bào)告期末上年度同期比上年同期增減

(2012 年 1-9 月)(2011 年 1-9 月)(%)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(凈流出)(107，999)(22，441)-

每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(元)(2.31)(0.53)-

本報(bào)告期比上年同

報(bào)告期年初至報(bào)告期末

期增減(%)

(2012 年 7-9 月)(2012 年 1-9 月)

(7-9 月)

營(yíng)業(yè)收入22，11166，2829.70

營(yíng)業(yè)利潤(rùn)10，52936，360(14.00)

利潤(rùn)總額10，57136，447(13.80)

歸屬于本行股東的凈利潤(rùn)7，85327，226(14.66)

歸屬于本行股東扣除非經(jīng)常性損益后的

7，86627，138(21.58)

凈利潤(rùn)

基本每股收益(元)0.170.58(19.05)

基本每股收益(元)

0.170.58(22.73)

(扣除非經(jīng)常性損益)

稀釋每股收益(元)0.170.58(19.05))

稀釋每股收益(元)

0.170.58(22.73)

(扣除非經(jīng)常性損益)

平均總資產(chǎn)收益率(ROAA)(年率)1.09%1.30%下降 0.49 個(gè)百分點(diǎn)

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(年率)16.32%19.65%下降 7.20 個(gè)百分點(diǎn)

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率(年率)

16.35%19.59%下降 9.29 個(gè)百分點(diǎn)

(扣除非經(jīng)常性損益)

年初至報(bào)告期末金額

非經(jīng)常性損益項(xiàng)目

(2012 年 1-9 月)

租金收入52

非流動(dòng)性資產(chǎn)處置凈收入37

投資性房地產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)產(chǎn)生的收益35

其他非經(jīng)常性凈損益(23)

合計(jì)101

非經(jīng)常性損益所得稅影響額(9)

非經(jīng)常性損益稅后影響凈額92

其中：影響本行股東的非經(jīng)常性損益88

影響少數(shù)股東的非經(jīng)常性損益4

2.2.2 管理層討論與分析

截至報(bào)告期末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額 29，119.45 億元人民幣，比上年末增長(zhǎng) 5.28%；

負(fù)債總額 27，122.76 億元人民幣，比上年末增長(zhǎng) 4.84%；客戶貸款及墊款總額

16，018.15 億元人民幣，比上年末增長(zhǎng) 11.70%；客戶存款總額 22，371.68 億元人民

幣，比上年末增長(zhǎng) 13.67%。

年初至報(bào)告期末，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤(rùn) 272.26 億元人民幣，

同比增長(zhǎng) 12.38%，其中三季度實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤(rùn) 78.53 億元人民幣，

同比下降 14.66%，主要原因是本報(bào)告期根據(jù)審慎原則計(jì)提 40.07 億元貸款減值準(zhǔn)

備所致；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入 662.82 億元人民幣，同比增長(zhǎng) 19.52%，其中三季度實(shí)現(xiàn)

營(yíng)業(yè)凈收入 221.11 億元人民幣，同比增長(zhǎng) 9.7%；實(shí)現(xiàn)利息凈收入 557.18 億元人民

幣，同比增長(zhǎng) 18.63%，凈息差 2.82%，同比下降 0.14 個(gè)百分點(diǎn)；非利息凈收入 105.64

2

億元人民幣，同比增長(zhǎng) 24.43%，非利息凈收入在營(yíng)業(yè)收入中的占比 15.94%，同比

提升 0.63 個(gè)百分點(diǎn)。

截至報(bào)告期末，本集團(tuán)不良貸款率 0.60%，與上年末持平；撥備覆蓋率 305.54%，

比上年末提升 33.23 個(gè)百分點(diǎn)。

截至報(bào)告期末，本集團(tuán)資本充足率 13.72%，比上年末上升 1.45 個(gè)百分點(diǎn)，核

心資本充足率為 10.07%，比上年末上升 0.16 個(gè)百分點(diǎn)。

2.3 報(bào)告期末股東總數(shù)及前十名流通股東持股情況

單位：股

報(bào)告期末股東總數(shù)(戶)399，179

前十名無限售條件流通股股東持股情況

持有無限售

序號(hào)股東名稱股份類別

條件股份數(shù)量

1中國(guó)中信集團(tuán)公司(注1)28，938，928，294A股

2香港中央結(jié)算(代理人)有限公司7，366，691，176H股

3西班牙對(duì)外銀行5，093，755，193H股

4中國(guó)建設(shè)銀行168，599，268H股

5全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)124，677，868A股、H股

6瑞穗實(shí)業(yè)銀行81，910，800H股

7中國(guó)船舶工業(yè)集團(tuán)公司35，172，000A股

8中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行-中郵核心成長(zhǎng)股票型證券投資基金35，000，000A股

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司-分紅-個(gè)人分紅-

934，529，412A股

005L-FH002 滬

10中國(guó)工商銀行股份有限公司31，034，400A股

10中國(guó)中化集團(tuán)公司31，034，400A股

10河北建設(shè)投資集團(tuán)有限責(zé)任公司31，034，400A股

10東風(fēng)汽車公司31，034，400A股

注：1、中國(guó)中信集團(tuán)公司已于 2011 年 12 月 27 日重組改制為有限責(zé)任公司，并更名為“中

國(guó)中信集團(tuán)有限公司”。

2、上述股東關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)的說明：截至 2012 年三季度末，本行未知上述股東之

間有關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動(dòng)關(guān)系。

3、本表根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司和香港中央證券登記有限公司提供的本公

司 A 股和 H 股股東名冊(cè)編制。

§3 公司重要事項(xiàng)

3.1公司主要會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目、財(cái)務(wù)指標(biāo)大幅度變動(dòng)的情況及原因

√適用 □不適用

公司本季度變動(dòng)較大的項(xiàng)目及變動(dòng)原因如下：

3

單位：人民幣百萬元

2012 年 9 月 30 日較上年末/上年

項(xiàng)目變動(dòng)原因

/2012 年 1-9 月同期變動(dòng)(%)

存放同業(yè)款項(xiàng)218，091(43.58)存放同業(yè)款項(xiàng)到期減少

交易性金融資產(chǎn)17，200110.01交易性債券投資增加

遞延所得稅資產(chǎn)3，91631.81計(jì)提貸款減值準(zhǔn)備增加

其他資產(chǎn)8，47846.35待結(jié)算款項(xiàng)增加

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)

363，409(32.14)同業(yè)存放款項(xiàng)到期減少

存放款項(xiàng)

拆入資金9，747108.45流動(dòng)性管理需要

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款2，594(73.55)賣出回購(gòu)債券減少

應(yīng)付利息20，66951.99應(yīng)付客戶存款利息增加

應(yīng)付債券58，36173.02增發(fā)次級(jí)債

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入8，15831.50中間業(yè)務(wù)快速發(fā)展

投資收益1，064261.90衍生金融產(chǎn)品已實(shí)現(xiàn)交割收益增加

公允價(jià)值變動(dòng)損失47-衍生金融產(chǎn)品重估值變動(dòng)

資產(chǎn)減值損失6，62277.01增加計(jì)提貸款減值損失

3.2 重大事項(xiàng)進(jìn)展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用 √不適用

3.3 公司、股東及實(shí)際控制人承諾事項(xiàng)履行情況

√適用 □不適用

報(bào)告期內(nèi)，股東無新承諾事項(xiàng)，持續(xù)到報(bào)告期內(nèi)的有關(guān)承諾事項(xiàng)與招股說明

書及 2012 年半年度報(bào)告披露內(nèi)容相同，股東所作承諾履行正常。

3.4 報(bào)告期內(nèi)本公司利潤(rùn)分配的執(zhí)行情況

√適用 □不適用

本公司 2011 年度利潤(rùn)分配方案于 2012 年 5 月 30 日獲得公司 2011 年度股東

年會(huì)審議通過。2012 年 7 月，本公司向截至 2012 年 7 月 18 日在冊(cè)的全體 A 股股

東，以及 2012 年 6 月 11 日登記在冊(cè)的全體 H 股股東，派發(fā) 2011 年度紅利，每

10 股派發(fā)現(xiàn)金紅利 1.45 元人民幣(稅前)，共計(jì)派發(fā)現(xiàn)金總額為 67.84 億元人民

幣(H 股股東以港幣支付)。

3.5 預(yù)測(cè)年初至下一報(bào)告期期末的累計(jì)凈利潤(rùn)可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)

生大幅度變動(dòng)的警示及原因說明

□適用 √不適用

3.6 證券投資情況

3.6.1 公司持有非上市金融企業(yè)、擬上市公司股權(quán)的情況

√適用 □不適用

4

單位：人民幣元

報(bào)告期所

初始投資金額持股數(shù)量占該公司期末賬面值報(bào)告期損益會(huì)計(jì)核股份

所持對(duì)象名稱有者權(quán)益

(元)(股)股權(quán)比例(元)(元)算科目來源

變動(dòng)(元)

中國(guó)銀聯(lián)股份長(zhǎng)期股現(xiàn)金

70，000，000.0087，500，0004.24%113，750，000.003，062，500.00-

有限公司權(quán)投資購(gòu)買

長(zhǎng)期股

SWIFT161，127.6622-486，605.40--紅股

權(quán)投資

Joint Electronic長(zhǎng)期股

4，535，347.3316 (Class B)-4，212，612.50--紅股

Teller Services權(quán)投資

Electronic

payment

長(zhǎng)期股

Services14，263，759.802-13，248，752.18--紅股

Company (HK)權(quán)投資

Ltd.

合計(jì)88，960，234.79131，679，970.083，062，500.00-

3.6.2 公司持有其他上市公司發(fā)行的股票和證券投資情況

√適用 □不適用

單位：人民幣元

占該

證券證券簡(jiǎn)初始投資公司報(bào)告期報(bào)告期所有者會(huì)計(jì)核算股份

期末賬面值期初賬面值

代碼稱金額股權(quán)損 益權(quán)益變動(dòng)科目來源

比例

中國(guó)聯(lián)可供出售現(xiàn)金

007627，020，000.00-4，161，089.57-5，302，536.82(1，141，447.25)

通(HK)金融資產(chǎn)購(gòu)買

可供出售贈(zèng)送/

VVisa Inc.7，509，605.39-43，247，143.2281，455.2932，494，532.1010，752，611.12

金融資產(chǎn)紅股

Masterc

ard可供出售

MA201，629.69-2，170，505.452，443.661，780，763.20389，742.25紅股

Internati金融資產(chǎn)

onal

合計(jì)14，731，235.08-49，578，738.2483，898.9539，577，832.1210，000，906.12

注：除上表所述股權(quán)投資外，截至報(bào)告期末，本行子公司振華國(guó)際財(cái)務(wù)有限公司還持有凈值

為 3.65 億元的私募基金。

董事長(zhǎng)：田國(guó)立

中信銀行股份有限公司董事會(huì)

二〇一二年十月二十九日

5

中信銀行股份有限公司

資產(chǎn)負(fù)債表(未經(jīng)審計(jì))

(金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年9月30日2011年12月31日2012年9月30日2011年12月31日

資產(chǎn)

現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)399，796366，391398，439365，318

存放同業(yè)款項(xiàng)218，091386，535215，932379，964

拆出資金168，137151，004144，077125，535

交易性金融資產(chǎn)17，2008，19017，1197，899

衍生金融資產(chǎn)4，7374，6832，8603，002

買入返售金融資產(chǎn)180，161162，211180，212162，261

應(yīng)收利息11，63510，05111，0749，449

發(fā)放貸款和墊款1，572，2811，410，7791，488，2191，334，509

可供出售金融資產(chǎn)174，583134，387156，870116，725

持有至到期投資138，316108，468138，570108，720

長(zhǎng)期股權(quán)投資2，3282，34310，10010，100

固定資產(chǎn)10，25410，1169，7509，619

無形資產(chǎn)899869899869

投資性房地產(chǎn)309272--

商譽(yù)824818--

遞延所得稅資產(chǎn)3，9162，9713，8822，890

其他資產(chǎn)8，4785，7937，3795，128

資產(chǎn)合計(jì)2，911，9452，765，8812，785，3822，641，988

負(fù)債和股東權(quán)益

負(fù)債

同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)363，409535，546374，229540，810

拆入資金9，7474，6763，822819

衍生金融負(fù)債3，4253，7642，4922，684

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款2，5949，8061，9879，806

吸收存款2，237，1681，968，0512，135，7151，865，221

應(yīng)付職工薪酬7，8708，8617，6078，595

應(yīng)交稅費(fèi)3，7804，0153，4003，900

應(yīng)付利息20，66913，59920，10413，111

預(yù)計(jì)負(fù)債36363636

應(yīng)付債券58，36133，73038，46918，500

其他負(fù)債5，2175，0163，9144，213

負(fù)債合計(jì)2，712，2762，587，1002，591，7752，467，695

中信銀行股份有限公司

資產(chǎn)負(fù)債表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年9月30日2011年12月31日2012年9月30日2011年12月31日

負(fù)債和股東權(quán)益(續(xù))

股東權(quán)益

股本46，78746，78746，78746，787

資本公積49，60249，70551，68652，047

盈余公積8，6918，6918，6918，691

一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備20，82520，82520，75020，750

未分配利潤(rùn)71，06450，62265，69346，018

外幣報(bào)表折算差額(2，046)(2，134)--

歸屬于本行股東權(quán)益合計(jì)194，923174，496193，607174，293

少數(shù)股東權(quán)益4，7464，285--

股東權(quán)益合計(jì)199，669178，781193，607174，293

負(fù)債和股東權(quán)益總計(jì)2，911，9452，765，8812，785，3822，641，988

本中期財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一二年十月二十九日獲董事會(huì)批準(zhǔn)

田國(guó)立朱小黃

法定代表人行長(zhǎng)

曹國(guó)強(qiáng)王康公司蓋章

主管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

中信銀行股份有限公司

利潤(rùn)表(未經(jīng)審計(jì))

(除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年1-9月2011年1-9月2012年1-9月2011年1-9月

一、營(yíng)業(yè)收入66，28255，45663，83553，052

利息凈收入55，71846，96654，30245，823

利息收入103，44875，861100，71673，766

利息支出(47，730)(28，895)(46，414)(27，943)

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入8，1586，2047，7645，872

手續(xù)費(fèi)及傭金收入8，7966，7158，3806，360

手續(xù)費(fèi)及傭金支出(638)(511)(616)(488)

投資收益1，06429485055

其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)的投資(損失)/收益(30)26--

公允價(jià)值變動(dòng)(損失)/收益(47)467(169)330

匯兌凈收益1，1271，053914810

其他業(yè)務(wù)收入262472174162

二、營(yíng)業(yè)支出(29，922)(22，978)(28，773)(20，803)

營(yíng)業(yè)稅金及附加(4，909)(3，809)(4，893)(3，791)

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)(18，391)(15，428)(17，281)(14，351)

資產(chǎn)減值損失(6，622)(3，741)(6，599)(2，661)

三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)36，36032，47835，06232，249

加:營(yíng)業(yè)外收入152149151147

減:營(yíng)業(yè)外支出(65)(38)(65)(37)

四、利潤(rùn)總額36，44732，58935，14832，359

減:所得稅費(fèi)用(8，903)(8，369)(8，689)(8，146)

中信銀行股份有限公司

利潤(rùn)表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年1-9月2011年1-9月2012年1-9月2011年1-9月

五、凈利潤(rùn)27，54424，22026，45924，213

歸屬于:

本行股東的凈利潤(rùn)27，22624，22626，45924，213

少數(shù)股東損益318(6)--

六、每股收益(人民幣元)

(一)基本每股收益0.580.57--

(二)稀釋每股收益0.580.57--

七、其他綜合收益128(1，063)(361)(170)

八、本期綜合收益合計(jì)27，67223，15726，09824，043

歸屬于：

本行股東的綜合收益27，21123，42826，09824，043

少數(shù)股東的綜合收益461(271)--

中信銀行股份有限公司

利潤(rùn)表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年7-9月2011年7-9月2012年7-9月2011年7-9月

一、營(yíng)業(yè)收入22，11120，15621，27319，437

利息凈收入18，78917，16018，28016，770

利息收入35，11128，24534，32627，483

利息支出(16，322)(11，085)(16，046)(10，713)

手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入2，7532，3062，6312，197

手續(xù)費(fèi)及傭金收入2，9792，5032，8492，386

手續(xù)費(fèi)及傭金支出(226)(197)(218)(189)

投資收益5219947828

其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)的投資(損失)(10)(24)--

公允價(jià)值變動(dòng)(損失)/收益(417)354(444)317

匯兌凈收益37014426566

其他業(yè)務(wù)收入95936359

二、營(yíng)業(yè)支出(11，582)(7，913)(11，174)(6，400)

營(yíng)業(yè)稅金及附加(1，652)(1，377)(1，647)(1，369)

業(yè)務(wù)及管理費(fèi)(5，832)(4，724)(5，443)(4，361)

資產(chǎn)減值損失(4，098)(1，812)(4，084)(670)

三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)10，52912，24310，09913，037

加:營(yíng)業(yè)外收入65356535

減:營(yíng)業(yè)外支出(23)(15)(24)(14)

四、利潤(rùn)總額10，57112，26310，14013，058

減:所得稅費(fèi)用(2，612)(3，316)(2，539)(3，257)

中信銀行股份有限公司

利潤(rùn)表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(除特別注明外，金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年7-9月2011年7-9月2012年7-9月2011年7-9月

五、凈利潤(rùn)7，9598，9477，6019，801

歸屬于:

本行股東的凈利潤(rùn)7，8539，2027，6019，801

少數(shù)股東損益106(255)--

六、每股收益(人民幣元)

(一)基本每股收益0.170.21--

(二)稀釋每股收益0.170.21--

七、其他綜合收益(770)(909)(945)(250)

八、本期綜合收益合計(jì)7，1898，0386，6569，551

歸屬于：

本行股東的綜合收益7，0318，4876，6569，551

少數(shù)股東的綜合收益158(449)--

本中期財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一二年十月二十九日獲董事會(huì)批準(zhǔn)

田國(guó)立朱小黃

法定代表人行長(zhǎng)

曹國(guó)強(qiáng)王康公司蓋章

主管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

中信銀行股份有限公司

現(xiàn)金流量表(未經(jīng)審計(jì))

(金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年1-9月 2011年1-9月2012年1-9月 2011年1-9月

一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

存放同業(yè)款項(xiàng)凈較少額27，74628，732-

買入返售金融資產(chǎn)凈減少額-75，404-75，464

拆入資金凈增加額5，6351，5163，004-

交易性金融負(fù)債凈增加額-6，665-6，019

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款凈增加額-9，258-9，205

吸收存款凈增加額267，840144，339270，036143，405

收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金110，87781，173107，70478，805

收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金11，7149，8214，2355，157

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)423，812328，176413，711318，055

存放中央銀行款項(xiàng)凈增加額(47，558)(66，954)(47，352)(66，854)

存放同業(yè)款項(xiàng)凈增加額-(22，506)-(24，911)

拆出資金凈增加額(36，340)(66，260)(38，193)(58，186)

交易性金融資產(chǎn)凈增加額(5，338)(795)(5，549)(1，033)

買入返售金融資產(chǎn)凈增加額(17，950)-(17，950)-

發(fā)放貸款和墊款凈增加額(166，865)(124，823)(159，705)(120，024)

同業(yè)存放款項(xiàng)凈減少額(172，188)(15，224)(166，624)(14，066)

拆入資金凈減少額---(2，602)

賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款凈減少額(7，822)-(7，822)-

支付利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金(40，262)(25，468)(39，260)(24，905)

支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金(10，732)(8，578)(10，029)(7，938)

支付的各項(xiàng)稅費(fèi)(14，981)(11，084)(15，017)(11，021)

支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金(11，775)(8，925)(10，159)(7，996)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(531，811)(350，617)(517，660)(339，536)

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(使用)的現(xiàn)金流量?jī)纛~(107，999)(22，441)(103，949)(21，481)

二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

收回投資取得的現(xiàn)金399，701349，918399，695349，911

取得投資收益收到的現(xiàn)金114332

處置固定資產(chǎn)和其他資產(chǎn)所收到的現(xiàn)金373272

投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)399，715350，034399，700349，985

投資支付的現(xiàn)金(475，739)(345，934)(475，731)(345，934)

購(gòu)建固定資產(chǎn)、其他資產(chǎn)支付的現(xiàn)金(1，329)(1，123)(1，273)(1，005)

投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(477，068)(347，057)(477，004)(346，939)

投資活動(dòng)(使用)/產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(77，353)2，977(77，304)3，046

中信銀行股份有限公司

現(xiàn)金流量表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(金額單位為人民幣百萬元)

本集團(tuán)本行

2012年1-9月 2011年1-9月2012年1-9月 2011年1-9月

三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：

吸收投資收到的現(xiàn)金-25，667-25，667

發(fā)行債券收到的現(xiàn)金21，853-19，969-

籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)21，85325，66719，96925，667

償還債務(wù)支付的現(xiàn)金(1，581)(4，273)-(4，000)

償還債務(wù)利息支付的現(xiàn)金(1，041)(1，219)(777)(927)

分配股利支付的現(xiàn)金(6，794)-(6，794)-

籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)(9，416)(5，492)(7，571)(4，927)

籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~12，43720，17512，39820，740

四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響417(1，685)154(684)

五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈減少額(172，498)(974)(168，701)1，621

加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額479，083173，910451，667151，202

六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額306，585172，936282，966152，823

本中期財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一二年十月二十九日獲董事會(huì)批準(zhǔn)

田國(guó)立朱小黃

法定代表人行長(zhǎng)

曹國(guó)強(qiáng)王康公司蓋章

主管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

中信銀行股份有限公司

合并股東權(quán)益變動(dòng)表(未經(jīng)審計(jì))

(金額單位為人民幣百萬元)

歸屬于本行股東的權(quán)益

資本公積

投資重其他一般風(fēng)未分配外幣報(bào)表少數(shù)股股東權(quán)

股本股本溢價(jià)估儲(chǔ)備資本公積盈余公積險(xiǎn)準(zhǔn)備利潤(rùn)折算差額東權(quán)益益合計(jì)

2012年1月1日46，78749，2142142778，69120，82550，622(2，134)4，285178，781

本年增減變動(dòng)金額

(一) 凈利潤(rùn)------27，226-31827，544

(二) 其他綜合收益--(102)(1)---88143128

上述(一)和(二)小計(jì)--(102)(1)--27，2268846127，672

(三) 利潤(rùn)分配

1. 分配股利------(6，784)--(6，784)

2012年9月30日46，78749，2141122768，69120，82571，064(2，046)4，746199，669

中信銀行股份有限公司

合并股東權(quán)益變動(dòng)表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(金額單位為人民幣百萬元)

歸屬于本行股東的權(quán)益

資本公積

投資重其他一般風(fēng)未分配外幣報(bào)表少數(shù)股股東權(quán)

股本股本溢價(jià)估儲(chǔ)備資本公積盈余公積險(xiǎn)準(zhǔn)備利潤(rùn)折算差額東權(quán)益益合計(jì)

2011年1月1日39，03331，301(632)2735，61815，69830，576(1，692)4，363124，538

本年增減變動(dòng)金額

(一) 凈利潤(rùn)------30，819-2530，844

(二) 其他綜合收益--8464-(442)(201)207

上述(一)和(二)小計(jì)--8464--30，819(442)(176)31，051

(三) 股東投入和減少資本

1. 配股發(fā)行股份7，75417，91325，667

2. 設(shè)立新子公司9898

(四) 利潤(rùn)分配

1. 提取盈余公積----3，073-(3，073)---

2. 提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備-----5，127(5，127)---

3. 分配股利------(2，573)--(2，573)

2011年12月31日46，78749，2142142778，69120，82550，622(2，134)4，285178，781

本中期財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一二年十月二十九日獲董事會(huì)批準(zhǔn)

田國(guó)立朱小黃

法定代表人行長(zhǎng)

曹國(guó)強(qiáng)王康公司蓋章

主管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理

中信銀行股份有限公司

股東權(quán)益變動(dòng)表(未經(jīng)審計(jì))

(金額單位為人民幣百萬元)

資本公積

投資重一般風(fēng)未分配股東權(quán)

股本股本溢價(jià)估儲(chǔ)備盈余公積險(xiǎn)準(zhǔn)備利潤(rùn)益合計(jì)

2012年1月1日46，78751，6194288，69120，75046，018174，293

本年增減變動(dòng)金額

(一) 凈利潤(rùn)-----26，45926，459

(二) 其他綜合收益--(361)---(361)

上述(一)和(二)小計(jì)--(361)--26，45926，098

(三) 利潤(rùn)分配

1. 分配股利-----(6，784)(6，784)

2012年9月30日46，78751，619678，69120，75065，693193，607

中信銀行股份有限公司

股東權(quán)益變動(dòng)表(未經(jīng)審計(jì))(續(xù))

(金額單位為人民幣百萬元)

資本公積

投資重一般風(fēng)未分配股東權(quán)

股本股本溢價(jià)估儲(chǔ)備盈余公積險(xiǎn)準(zhǔn)備利潤(rùn)益合計(jì)

2011年1月1日39，03333，706(451)5，61815，65026，034119，590

本年增減變動(dòng)金額

(一) 凈利潤(rùn)-----30，73030，730

(二) 其他綜合收益--879---879

上述(一)和(二)小計(jì)--879--30，73031，609

(三) 股東投入和減少資本

1. 配股發(fā)行股份7，75417，913----25，667

(四) 利潤(rùn)分配

1. 提取盈余公積---3，073-(3，073)-

2. 提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備----5，100(5，100)-

3. 分配股利-----(2，573)(2，573)

2011年12月31日46，78751，6194288，69120，75046，018174，293

本中期財(cái)務(wù)報(bào)表已于二○一二年十月二十九日獲董事會(huì)批準(zhǔn)

田國(guó)立朱小黃

法定代表人行長(zhǎng)

曹國(guó)強(qiáng)王康公司蓋章

主管財(cái)務(wù)工作的副行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理