1、重要提示

1.1公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。

1.2公司第七屆董事會第十四次會議以通訊方式審議通過了2012年第三季度報告全文。會議應(yīng)表決董事15名，實際表決董事15名。沒有董事、監(jiān)事、高級管理人員對季度報告內(nèi)容的真實性、準確性、完整性無法保證或存在異議。

1.3本報告所載財務(wù)數(shù)據(jù)及指標按照中國會計準則編制，除特別說明外，為興業(yè)銀行股份有限公司及全資子公司興業(yè)金融租賃有限責任公司、控股子公司興業(yè)國際信托有限公司的合并報表數(shù)據(jù)，貨幣單位以人民幣列示。

1.4公司2012年第三季度財務(wù)報告未經(jīng)審計。

1.5公司董事長高建平、行長李仁杰、財務(wù)負責人李健保證公司2012年第三季度報告中財務(wù)報告的真實、完整。

2、公司基本情況

2.1主要會計數(shù)據(jù)及財務(wù)指標

單位：人民幣百萬元

-

2.2 截至報告期末前三年補充財務(wù)數(shù)據(jù)

單位：人民幣百萬元

-

2.3資本構(gòu)成及變化情況

單位：人民幣百萬元

-

2.4貸款五級分類情況

單位：人民幣百萬元

-

截至報告期末，按照貸款五級分類口徑，公司不良貸款余額為51.55億元，不良貸款率為0.45%，撥備覆蓋率為430.75%。

2.5報告期末股東總數(shù)及前十名無限售條件股東持股情況表

單位：股

-

3、重要事項

3.1公司主要會計報表項目、財務(wù)指標大幅度變動的情況及原因

3.1.1公司本報告期變動較大的資產(chǎn)負債表主要項目及變動原因如下：

單位：人民幣百萬元

-

-

3.1.2公司本報告期變動較大的利潤表和現(xiàn)金流量表主要項目及變動原因如下：

單位：人民幣百萬元

-

3.2重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

非公開發(fā)行A股方案：根據(jù)公司2012年4月股東大會決議及2012年6月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批復(fù)的非公開發(fā)行方案，公司擬非公開發(fā)行A股股票不超過1，915，146，700股，募集資金扣除相關(guān)發(fā)行費用后將全部用于補充公司核心資本。該方案尚需中國證監(jiān)會核準后方可實施，并以中國證監(jiān)會最后核準的方案為準。有關(guān)內(nèi)容詳見公司2012年3月6日、2012年4月10日、2012年6月29日公告。

3.3公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

不適用。

3.4預(yù)測年初至下一報告期期末的累計凈利潤可能為虧損或者與上年同期相比發(fā)生大幅度變動的警示及原因說明

不適用。

3.5 報告期內(nèi)現(xiàn)金分紅政策的執(zhí)行情況

根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步落實上市公司現(xiàn)金分紅有關(guān)事項的通知》，公司2012年第一次臨時股東大會審議通過了章程修訂案，明確利潤分配政策制定及其調(diào)整的程序，并編制了《2012-2014年度利潤分配規(guī)劃》，計劃未來三年內(nèi)(2012年度-2014年度)在資本充足率滿足國家監(jiān)管機關(guān)要求條件下，每一年度實現(xiàn)的盈利在依法彌補虧損、提取法定公積金和一般準備后有可分配利潤的，以現(xiàn)金方式分配的利潤不少于當年度實現(xiàn)的可分配利潤的20%(含20%)。詳見公司2012年8月29日公告。

4、資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表(附后)

法定代表人：高建平

興業(yè)銀行股份有限公司

2012年10月29日