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  • 《決策參考》
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    “有鑒于全球經(jīng)濟尚未全面真正復蘇,對中國百姓來說,在2014年,不投資依然是最好的投資:最好買些固定收益產(chǎn)品,如憑證式債券,或至少保本的金融產(chǎn)品”,以避免資產(chǎn)嚴重縮水。”

    陳思進

    陳思進推薦.批注

    加拿大皇家銀行風險管理顧問

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    2014,不投資依然是最好的投資

    2014-01-21 加拿大皇家銀行風險管理顧問陳思進
    6967人參與 162條評論

    鑒于諸多不確定因素存在,老百姓只有保住本金,才有可能在經(jīng)濟好轉(zhuǎn)時大有作為。

    在經(jīng)歷了全球創(chuàng)紀錄的經(jīng)濟大衰退后,從2014年開始,美聯(lián)儲將逐步終結(jié)過去5年最為影響市場的因素——貨幣量化寬松。不過,這并不意味著美國經(jīng)濟全面真正復蘇,目前幾乎所有的“好”數(shù)據(jù),都只是極低利率和“支持性”財政措施刺激的結(jié)果。

    與此同時,英國經(jīng)濟的復蘇,也是基于貨幣和財政政策。而歐洲各國也將在新的一年里,努力試圖恢復經(jīng)濟增長。但是南歐五國(葡萄牙、意大利、愛爾蘭、希臘和西班牙)兩位數(shù)的失業(yè)率,將拖累整個歐洲的經(jīng)濟復蘇。

    相對于歐美各主要發(fā)達國家,新興經(jīng)濟體由于各種因素,增長勢頭將明顯減弱。隨著美聯(lián)儲降低每月購買債券,貨幣政策將逐漸正?;磁まD(zhuǎn)貨幣刺激造成額外的流動性),使高估的資產(chǎn)泡沫將被調(diào)整到合理的價位。

    有鑒于全球經(jīng)濟尚未全面真正復蘇,對中國百姓來說,在2014年,依然像我在2013年年初所建議的:“不投資是最好的投資,最好買些固定收益產(chǎn)品,如憑證式債券,或至少保本的金融產(chǎn)品”,以避免資產(chǎn)嚴重縮水。

    回顧2013年,事實證明我那時的建議基本不錯。

    在股市上,盡管中國政府已采取行動來振興疲軟的金融市場,但股市的表現(xiàn)仍然不景氣。2013年投資中國股市的散戶損失頗大,上證指數(shù)全年下跌6.75%,在全球主要市場表現(xiàn)最差!而在2014年,除非有特別重大的利好,整體而言,中國股市還將蟄伏。

     由于中國大部分的股票不對外國投資者開放,中國的資本賬戶在很大程度上是封閉的,這意味著想投資中國的外國投資者,直接間接地集中在房產(chǎn)上了。加上中國的貨幣超發(fā)等各種因素,導致2013年一線城市房價繼續(xù)上漲,二線城市房價穩(wěn)中有漲,三、四線城市房價艱難上漲。購房幾乎成為普通百姓感覺上唯一能抵抗通脹的投資工具,老百姓一有閑錢就投入房市,形成“狗追尾”現(xiàn)象,使得房價越來越高。

     但值得留意的是,隨著房價越來越高,實體經(jīng)濟的生產(chǎn)成本也隨著工資和地產(chǎn)的上升而上升,中國幾代人的財富正變成一套又一套房子。國內(nèi)外部分專家紛紛預測,中國房地產(chǎn)泡沫就要破滅了。前一階段,李嘉誠先生出售上海、廣州和南京的地產(chǎn),引起了金融界的極大關(guān)注。

    2013年的另一投資熱點是黃金。而截至2013年年底,全年金價跌幅將近30%,創(chuàng)下32年來的最大跌幅!而隨著世界經(jīng)濟的漸漸復蘇,避險需求下降,黃金注定已經(jīng)進入漫漫熊市,價格在今年將會繼續(xù)下跌。

    人們不禁會問,怎樣才能保護財富不被通脹稀釋呢?

    這些年市場上泡沫一個接著一個,主要原因之一就是百姓被所謂高通脹嚇壞了,以為無論購買什么樣的商品,總比錢留在手上要保值。事實卻是,往往泡沫一破滅,結(jié)果適得其反!

    在此,建議國內(nèi)金融機構(gòu)向美國學習,不妨推出一些防通脹(inflation protected)的金融產(chǎn)品,也就是確保每年的回報超過CPI,相信能緩解民眾的財富被通脹稀釋的速度。

    順便提一下,中國的地方政府債務已飆升到高位,欠債約為18萬億,雖然目前依然可控,但如果不加緊防范和控制,很有可能將危及中國的經(jīng)濟發(fā)展。也就是說,錢荒將可能持續(xù)一段日子,更凸顯了“現(xiàn)金為王”!

    總之,鑒于諸多不確定因素存在,對廣大普通百姓來說只有保住本金,你才有可能在經(jīng)濟好轉(zhuǎn)時大有作為。

    鳳凰財經(jīng)

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