鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊 為期四天的第七屆北京國際金融博覽會于11月3日在北京展覽館舉行。諾亞財富北京財富管理中心副總經(jīng)理高斌就目前第三方理財市場的現(xiàn)狀進行了介紹。

鳳凰網(wǎng)：各位網(wǎng)友大家好，今天我們請到的諾亞財富北京財富管理中心副總經(jīng)理高斌先生給我們解答一下有關(guān)第三方理財市場的一些問題，您好，高總。

高斌(諾亞財富北京財富管理中心副總經(jīng)理)：您好。

鳳凰網(wǎng)：我想問一下，諾亞作為國內(nèi)資質(zhì)比較老規(guī)模比較大的一家第三方理財機構(gòu)，對目前所謂的獨立財富管理，也就是第三方理財這種概念有沒有一些比較具體的一些理念性的東西？

高斌：是這樣，我們第三方一般我們有一個定義，就是獨立于金融機構(gòu)的一個理財公司，是這樣。然后我們有一個理念就是要做到客觀、獨立，這是我們的一個宗旨。

鳳凰網(wǎng)：諾亞在國內(nèi)的規(guī)模和成立的時間來說，應(yīng)該說是資質(zhì)比較老規(guī)模比較大的一家，和其他的一些第三方理財機構(gòu)比起來有一些什么獨特性的東西，因為可能大家也注意到了，近年來第三方理財機構(gòu)成立的比較多，小機構(gòu)或者是新成立的一些機構(gòu)真的是雨后春筍的一種狀態(tài)。

高斌：是這樣的，因為我們現(xiàn)在是確實是國內(nèi)最大的一家，也是成立最早的一家。是這樣，我們跟其他的第三方來比，我個人認為第一點就是我們的合規(guī)方面做的是比較好的，就是我們在這個方面一定要是合規(guī)的，包括一些合格的投資人才能加入去投資。第二點就是，我是感覺我們的每個投資人我們都會做一個產(chǎn)品的理財方面的規(guī)劃，這在一些第三方是很難去做到的。而且我們還有一個優(yōu)勢，就是理財師方面，就是我們的理財師隊伍一般都是非常非常專業(yè)的，是這樣。

鳳凰網(wǎng)：給我們詳細介紹一下，咱們現(xiàn)在的理財師團隊？

高斌：我們理財師團隊一般都是有6年的金融從業(yè)經(jīng)驗，在理財規(guī)劃報告寫的很好，而且我們都是考了有理財師的一個職業(yè)執(zhí)照。包括還有一些是證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格都會有，是這樣的。

鳳凰網(wǎng)：稍微了解第三方理財市場的一些投資者可能會比較關(guān)心產(chǎn)品的一些問題，尤其是最近比較受關(guān)注的房產(chǎn)信托，還有第三方理財機構(gòu)與信托之間的這種關(guān)系，可能在國內(nèi)而言，在這個方面有一些法律上的真空和空白的地方。就是作為第三方理財機構(gòu)，如何給自己一個明確的定位，如何掌握這個行業(yè)比較特殊性的規(guī)則？

高斌：是這樣，確實如您所說，就是前期在這方面包括第三方理財，包括各個理財公司都會代銷一些信托產(chǎn)品，包括一些房地產(chǎn)類的信托產(chǎn)品，現(xiàn)在確實是一個比較敏感的時期。當然前段時間有一些政策下來，第三方代銷的一些規(guī)定。我們作為一個上市公司，包括一個第三方理財公司，我們一般是采用，比如說我們不會直接給客人去推薦一些產(chǎn)品，我們還是以理財為主，然后推薦產(chǎn)品其實是我們做的一個附帶的行為，也就是讓客人達到他的理財目標的一個手段而已，是這樣的。

鳳凰網(wǎng)：現(xiàn)在國家對信托公司有了一個新的政策性的輔導(dǎo)，就是信托公司可以在異地開展直銷了。您覺得這個政策會對諾亞甚至整個行業(yè)的格局帶來一個什么樣的影響？

高斌：是這樣，這個政策出來以后，我們感覺還是很高興的，因為畢竟信托公司如果只能在自己的地方去銷售產(chǎn)品，可能有一個局限性，這樣信托也發(fā)展的不會很大。然后對第三方的影響，是這樣，第三方其實像我們這樣的機構(gòu)，因為有的第三方是專門做一些信托的銷售，可能對他們影響也會大一點，向?qū)ξ覀兊臋C構(gòu)，因為信托就是我們給客人配制的一小部分而已，影響當然也是有的，不會太大的。而且以我們現(xiàn)在的理財?shù)膶I(yè)性，包括我們公司對產(chǎn)品包括對風(fēng)控的把握性，很多的信托公司還是愿意跟我們合作的。

鳳凰網(wǎng)：現(xiàn)在諾亞有沒有一些可以介紹的、可以主推的產(chǎn)品給我們介紹一下？

高斌：這點真的是我們合規(guī)方面要求是不允許的，而且我們要根據(jù)客人的一些風(fēng)險特征才能給客人配制相應(yīng)的產(chǎn)品。

鳳凰網(wǎng)：還有，尤其是關(guān)于近幾年來諾亞規(guī)模性的增長的問題。咱們的客戶每年增長量大概增長幅度是什么樣的水平，或者跟同行業(yè)來比的話能達到一個什么樣的水平？

高斌：我們增長確實是比較快，我記得我們是2007年加入諾亞的，我們當時只在北京和溫州有分公司，后來紅杉投了我們以后，我們向全國慢慢發(fā)展地快，尤其是2008年金融危機的時候我們一下發(fā)展了20多加分公司，到現(xiàn)在我們在全國有60家分支機構(gòu)，然后我們一般理財師的規(guī)模也是逐漸往上增長的，包括現(xiàn)在有400多名理財師。我們當然客戶群體也是往上增長的，我們現(xiàn)在有2萬多名注冊客戶，然后一般我們的客戶群體來源是一些老客戶的介紹，畢竟在行業(yè)里面，包括在客戶群體里面我們的口碑是有的。

鳳凰網(wǎng)：我看到諾亞已經(jīng)在紐交所上市了，在美國的一個部主板上市的中資的公司其實并不是很多。諾亞上市以后對公司業(yè)績的增長或品牌效應(yīng)，有沒有一個什么樣的提升，有沒有具體的推動作用？

高斌：其實上市以后對我們的業(yè)績增長，包括客戶的認同度都是有一定的提高。而且我們?yōu)槭裁催x擇主板上市，其實我們當時如果是在，比如說在創(chuàng)業(yè)板或者像納斯達克這樣的市場上市，會比主板相對容易的多。我們選擇主板還是想讓客人對我們有一個更信任的因素在里面。然后我們希望我們的客人能夠跟我們走30年、50年，甚至更長的時間，是這樣。

鳳凰網(wǎng)：您剛剛說希望投資者能和諾亞攜手走更長的時間。但是實際上第三方理財這個概念在中國興起的時間并不是很長，其實整個理財?shù)母拍钤谥袊d起的時間也不是很長，很多人可能對理財沒有一個很標準的定位，或者是不知道該從哪個方面去入手。作為諾亞從事高端財富理財?shù)囊患覚C構(gòu)，怎么在這個方面給投資者一些引導(dǎo)或者知識性的普及？

高斌：是這樣的，我們首先認為術(shù)業(yè)有專攻，畢竟我們投資人如果是想做一些理財?shù)姆?wù)，其實理財服務(wù)包括很多，不光是你投股票、投房產(chǎn)或者黃金你就叫理財了，背后還有很多的東西。你首先要對自己有一個定位，因為這要根據(jù)你的年齡，包括你的風(fēng)險偏好，你有一定的產(chǎn)品的選擇性，當然了，我是建議投資者理財?shù)谝稽c是不要盲目的跟隨，第二點就是要做一些你能承受的產(chǎn)品的風(fēng)險。其實理財，只要是一般的理財，就是一般的投資者你可以至少在保值的基礎(chǔ)上增值，這是我們希望客人能到的，不光說你一下子有40%、50%的年化收益，或者更高的年化收益這樣能吸引你，有一些我們提倡的就是，比如說你資產(chǎn)從100萬到1000萬很容易，或者是怎么樣，1000萬到1個億也是很容易，但是你1個億到10個億不容易。

但是如果你做理財做的不好，你從1個億到1000萬也是跟容易。所以特別是對一些富裕的群體或者富裕的投資者我們有一個建議，就是一定要在你保值基礎(chǔ)上去增值。

鳳凰網(wǎng)：作為一家在紐交所上市的公司，諾亞肯定對今后的發(fā)展會有一定的規(guī)劃，尤其是在客戶群不斷增長的這么一個過程中，不管是通過客戶的一些反饋的行為還是說自身的一個定位，諾亞對自身的未來的發(fā)展有沒有一個規(guī)劃性的一個策略？

高斌：我們當然是有的，比如我說了我們會跟客戶走30年、50年或者是更長的一段知道，所以我們自己有一個自己的定位。就是在嚴格堅持我們的合規(guī)，包括在國家法律允許的一個范圍內(nèi)去做一些我們認為是很好的金融產(chǎn)品的率選，然后給配制到我們高端的客人。還有就是我們可能會有一些，更多的分析會提供到客人，就是研究報告，包括對行業(yè)整體的把握我們會給到客人，在專業(yè)方面我們會有更多的加強。