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鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 由上海市政府和中國(guó)一行三會(huì)共同主辦的2011陸家嘴金融論壇于5月19-21日在上海舉行，本次論壇的主題為“新時(shí)期的金融體系及其宏觀管理”，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)進(jìn)行全程直播。

上海市人民政府金融服務(wù)辦公室主任方星海在浦江夜話六："完善地方政府金融管理體制"上表示，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)在高速發(fā)展過(guò)程當(dāng)中，金融發(fā)展速度比GDP增長(zhǎng)還要快，所以收益相對(duì)來(lái)說(shuō)比較高。省市一級(jí)政府在這方面應(yīng)該有一些有意識(shí)的投資，這樣以后對(duì)本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)更好的效果。

以下是方星海的演講實(shí)錄：

[方星海] 首先歡迎各個(gè)金融辦、金融局的領(lǐng)導(dǎo)來(lái)參加陸家嘴論壇，也歡迎各位聽(tīng)眾來(lái)參加這個(gè)論壇。我們出這么一個(gè)題目，其實(shí)是因?yàn)椤笆濉币?guī)劃當(dāng)中有這么專(zhuān)門(mén)的一條，要完善地方政府金融管理體制。請(qǐng)牛主任來(lái)，作為中央監(jiān)管部門(mén)的代表，是非常有必要。為什么呢？因?yàn)橐劦胤浇鹑诠芾眢w制離不開(kāi)中央，所以要在中央的視角下談地方政府金融管理體制的完善。我主要談兩點(diǎn)。

[方星海] 第一點(diǎn)，怎么樣利用金融，促進(jìn)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)更好的發(fā)展，這方面的作用，在我們國(guó)家應(yīng)該大大加強(qiáng)。這是一個(gè)想談的。第二點(diǎn)想談的就是金融一些管理的職能，在中央政府和地方政府之間怎么配置。

[方星海] 第一點(diǎn)，道理很簡(jiǎn)單，中國(guó)的省、市都很大，常住人口達(dá)到1億了，經(jīng)濟(jì)總量在全世界排到前幾位了，所以是一個(gè)大國(guó)的。全世界排第12位，是一個(gè)大國(guó)。像上海當(dāng)然是一個(gè)小地方了，我們省市規(guī)模是非常大的，省市經(jīng)濟(jì)范圍很大。在這樣一個(gè)大的經(jīng)濟(jì)范圍當(dāng)中，金融在促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的當(dāng)中的作用越來(lái)越大，現(xiàn)在還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有發(fā)揮出來(lái)。

[方星海] 比如說(shuō)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，今天下午韓正市長(zhǎng)跟吳定富(專(zhuān)欄)主席座談，他介紹了一個(gè)情況，現(xiàn)在蔬菜價(jià)格波動(dòng)很大，上海有一個(gè)蔬菜價(jià)格保險(xiǎn)，既保護(hù)了菜農(nóng)種菜的積極性，同時(shí)又沒(méi)有傷及普通市民的利益，沒(méi)有偏離市場(chǎng)正常價(jià)格太遠(yuǎn)。這么一個(gè)創(chuàng)新，市領(lǐng)導(dǎo)覺(jué)得很好，之前只補(bǔ)給菜農(nóng)，花很多錢(qián)還達(dá)不到效果?，F(xiàn)在用這個(gè)保險(xiǎn)，既達(dá)到了效果，大家也都覺(jué)得很好，為保險(xiǎn)公司提供了業(yè)務(wù)，菜農(nóng)也受到了保障，市民也開(kāi)心。在這方面可做的事情非常多。

[方星海] 融資體制的設(shè)置、設(shè)計(jì)，包括怎么樣利用財(cái)政資金，促使我們金融機(jī)構(gòu)更多向中小企業(yè)做貸款，更多把一些貸款能夠帶到民生的建設(shè)上來(lái)，這方面的話題都非常多。所以可發(fā)揮作用，現(xiàn)在遠(yuǎn)遠(yuǎn)還沒(méi)有發(fā)揮出來(lái)。

[方星海] 剛才周主任專(zhuān)門(mén)談到，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展那么快，金融的盈利那么多，這個(gè)行業(yè)那么好，怎么可以不做這個(gè)產(chǎn)業(yè)呢？這也是中國(guó)的一個(gè)特殊情況，因?yàn)楝F(xiàn)在經(jīng)濟(jì)在高速發(fā)展過(guò)程當(dāng)中，金融發(fā)展速度比GDP增長(zhǎng)還要快，所以收益相對(duì)來(lái)說(shuō)比較高。省市一級(jí)政府在這方面應(yīng)該有一些有意識(shí)的投資，這樣以后對(duì)本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)更好的效果。

[方星海] 我們國(guó)家這么大，每一個(gè)省市都那么大，省市一級(jí)的政府再利用金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)方面的作用還非常多，這個(gè)作用怎么發(fā)揮出來(lái)，各個(gè)省市都有金融辦、金融局，我感到這方面各個(gè)金融辦、金融局的編制、力量還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。上海金融辦可能是全國(guó)比較大的金融辦，加上金融工委有編制100多人，但是我們還是感到不足。包括江蘇這些經(jīng)濟(jì)大省，還面臨著人手比較缺的狀況。

[方星海] 第二點(diǎn)，地方跟中央的一些管理權(quán)限怎么劃分，我是最后一個(gè)發(fā)言，所以我有一個(gè)好處，聽(tīng)了他們講的觀點(diǎn)，最后發(fā)言也有一個(gè)問(wèn)題，他們都講完了我沒(méi)有好講的。但是好處就是說(shuō)聽(tīng)了他們的觀點(diǎn)受到很多的啟發(fā)。

[方星海] 金融為什么要監(jiān)管？比如說(shuō)我做鞋從來(lái)沒(méi)有人監(jiān)管我，為什么金融要監(jiān)管呢？本質(zhì)上大概有兩個(gè)原因，一個(gè)就是很多金融領(lǐng)域都有很多的杠桿性，剛才牛主任談到，比如說(shuō)擔(dān)保幾倍的杠桿率，銀行的杠桿率更高一點(diǎn)，保險(xiǎn)公司也是很高的杠桿率，保險(xiǎn)公司的資本金是10億，但是對(duì)外承保的責(zé)任可能是300億。

[方星海] 有杠桿就容易導(dǎo)致系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)。比如說(shuō)牛主任談到全國(guó)有5000多家融資性擔(dān)保公司，7、8倍的杠桿率，哪怕每家公司很小，可是這么多公司加起來(lái)，那個(gè)杠桿效應(yīng)也很厲害。假如說(shuō)沒(méi)有一定的監(jiān)管，這么多公司同時(shí)出事的話，或者一大批公司出事的話，就有系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)了。因?yàn)橛懈軛U，所以導(dǎo)致監(jiān)管。

[方星海] 還有一個(gè)原因，有監(jiān)管，我這么聽(tīng)下來(lái)，一直在想，有些金融機(jī)構(gòu)其實(shí)是沒(méi)有杠桿，但是我們也在監(jiān)管它。比如說(shuō)共同基金，一般性的基金管理公司，它沒(méi)有杠桿，也不借錢(qián)，募集的資金就做投資，也不能融資。為什么對(duì)基金管理公司也要監(jiān)管呢？

[方星海] 因?yàn)闋可娴角f(wàn)萬(wàn)普通老百姓的利益，而且是比較大的利益。做鞋其實(shí)也牽涉到千千萬(wàn)萬(wàn)普通老百姓的利益，鞋做壞了穿著就不舒服。所以這里面本質(zhì)上是公司發(fā)展的問(wèn)題，可能資金募集起來(lái)以后不好好投資，捐款潛逃，傷害了大多數(shù)人的利益。

[方星海] 我聽(tīng)下來(lái)可能是這么兩個(gè)原因，導(dǎo)致監(jiān)管。要監(jiān)管，地方政府和中央政府職責(zé)怎么分擔(dān)，前面幾位發(fā)言人都談到了，丁主任談到風(fēng)險(xiǎn)處置的問(wèn)題，好像有一些機(jī)構(gòu)是要監(jiān)管的，但是管是在管，出了事地方政府來(lái)買(mǎi)單。我本人也經(jīng)歷過(guò)一些這樣的事。比如說(shuō)證券公司，2004年、2005年大量倒掉了。股民保證金都買(mǎi)單了，地方政府也買(mǎi)的10%的單。我們國(guó)家的好處，也是一個(gè)壞處，中央政府下一個(gè)命令，這個(gè)事地方政府管，就只能管。其實(shí)這個(gè)問(wèn)題的產(chǎn)生好像是中央管理部門(mén)沒(méi)有管好，才產(chǎn)生的問(wèn)題。

[方星海] 剛才牛主任談到這個(gè)問(wèn)題，我想到一個(gè)事，這個(gè)事誰(shuí)來(lái)管，其實(shí)要跟風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任承擔(dān)結(jié)合起來(lái)。比如說(shuō)一家擔(dān)保公司，很明確，出了事地方承擔(dān)，大部分的職能在地方，這就好了。如果說(shuō)監(jiān)管主要的責(zé)任在中央部門(mén)，出了事中央部門(mén)承擔(dān)。我相信大型的銀行，如果某一家大型銀行倒掉的話，可能彌補(bǔ)要中央政府來(lái)彌補(bǔ)，不可能讓地方政府來(lái)出錢(qián)吧，這就清楚起來(lái)了。

[方星海] 另外丁主任說(shuō)到一刀切的事，聶主任談到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的關(guān)系，地方政府要發(fā)展，中央部門(mén)大概比較注重風(fēng)險(xiǎn)的，就一刀切了，也是切得比較厲害的，中央政府比較高興。中國(guó)地方比較大，如果一刀切的話，各個(gè)地方發(fā)展的平衡關(guān)系就被打亂了，不可能符合所有的地方。這個(gè)地方是不是有一些溝通，談到中央為主，地方為輔的溝通。

[方星海] 最后一點(diǎn)，中央和地方的關(guān)系的處置，可能監(jiān)管要有標(biāo)準(zhǔn)、盡管要有規(guī)則，但是有一些標(biāo)準(zhǔn)可以在地方有所不同。為什么規(guī)則要中央來(lái)定呢？因?yàn)橐?guī)則的制定上面需要有比較高的專(zhuān)業(yè)水平，比較廣的視野，這個(gè)任務(wù)中央來(lái)承擔(dān)是最好的，具體的一些標(biāo)準(zhǔn)由地方來(lái)制定。一會(huì)還可以討論集體的案例。

[方星海] 這么看下來(lái)，處理中央和地方的管理權(quán)限上面，一個(gè)典范最好的就是牛主任管的融資性擔(dān)保領(lǐng)域。規(guī)則是中央定的，標(biāo)準(zhǔn)地方來(lái)定，風(fēng)險(xiǎn)地方承擔(dān)，然后定期經(jīng)常，牛主任這里就是經(jīng)常召開(kāi)一些會(huì)議，各地的人圍在他的周?chē)?，談一些自己的心得體會(huì)，然后再根據(jù)心得體會(huì)把規(guī)則制定出來(lái)，這是非常好的方式。