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    全國(guó)養(yǎng)老金投資方案初定 已有13省市委托投資數(shù)年

    2012年05月11日 08:11
    來(lái)源:每日經(jīng)濟(jì)新聞 作者:李澤民

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    全國(guó)養(yǎng)老金投資方案初定 已有13省市委托投資數(shù)年

    每經(jīng)記者 李澤民 發(fā)自北京

    現(xiàn)在已經(jīng)不是入不入的問(wèn)題,而是應(yīng)該怎么入的問(wèn)題。

    這是5月4日由 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦的“變革與突破——中國(guó)地方養(yǎng)老基金投資體制改革研討會(huì)”上與會(huì)者形成的共識(shí)——“養(yǎng)老金投資的多元化已是大勢(shì)所趨”。

    事實(shí)上,近五年來(lái),已有13個(gè)省市委托全國(guó)社?;鹄硎聲?huì)集中管理做實(shí)個(gè)人賬戶中的中央補(bǔ)助部分,根據(jù)人社部部長(zhǎng)尹蔚民的說(shuō)法,“效果還不錯(cuò)?!?/p>

    根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者最近從人社部相關(guān)官員處了解到的信息,目前針對(duì)全國(guó)的養(yǎng)老金投資運(yùn)營(yíng)初步方案已經(jīng)出爐,現(xiàn)在還在進(jìn)一步審核中。可以預(yù)見,在普遍跑輸通脹的背景之下,養(yǎng)老金投資運(yùn)營(yíng)的步伐將會(huì)疾行。

    13省市的委托投資

    不單在我國(guó),目前世界各國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度也受到人口老齡化沖擊,藉此許多國(guó)家建立了基金積累制,同時(shí)引入了新的基金運(yùn)營(yíng)機(jī)制。早在上世紀(jì)90年代,我國(guó)養(yǎng)老金制度開始從現(xiàn)收現(xiàn)付制向部分積累制轉(zhuǎn)換,形成社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶結(jié)合的養(yǎng)老模式,即為“統(tǒng)賬結(jié)合”。

    在1997年,這種模式推向全國(guó),但并沒(méi)有能夠順利實(shí)施,原因在于統(tǒng)籌賬戶的繳費(fèi)積累不足以發(fā)放當(dāng)期養(yǎng)老金,其缺口還得依靠挪用個(gè)人賬戶。

    在此背景下,2001年國(guó)務(wù)院同意遼寧省成為首個(gè)做實(shí)個(gè)人賬戶的試點(diǎn)省份,其后數(shù)年,天津、山西、山東、河南等共計(jì)13個(gè)省市陸續(xù)加入做實(shí)賬戶的行列。而隨著養(yǎng)老金收支缺口的頻現(xiàn),早先做實(shí)個(gè)人賬戶的省份,不得已以“借支”之名挪用個(gè)人賬戶,試點(diǎn)在一定程度上沒(méi)能達(dá)到預(yù)期。

    因此在2006年,中央財(cái)政以補(bǔ)貼的方式給做實(shí)賬戶的省市進(jìn)行補(bǔ)貼,即當(dāng)期統(tǒng)籌部門的資金不足以發(fā)放養(yǎng)老金時(shí),缺口由中央財(cái)政與地方財(cái)政分別承擔(dān)75%和25%。這其中,有些省份的補(bǔ)貼有別于此,比如中央財(cái)政對(duì)天津市補(bǔ)貼額為做實(shí)部分的60%,山東為做實(shí)部分的30%。

    根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪基層社保部門了解到,當(dāng)時(shí)做實(shí)個(gè)人賬戶之后,累積到的中央補(bǔ)助資金逐年增加,但基本都存在銀行。

    時(shí)間定格在2006年年底,當(dāng)時(shí)做實(shí)個(gè)人賬戶試點(diǎn)省份的社保部門負(fù)責(zé)人來(lái)到北京,與全國(guó)社?;鹄硎聲?huì)各自簽訂了一份五年的合約。

    這份合約即為委托投資運(yùn)營(yíng)協(xié)議,做實(shí)個(gè)人賬戶試點(diǎn)的省份,拿出中央財(cái)政給與的共計(jì)數(shù)百億元補(bǔ)貼委托社?;鹄硎聲?huì)運(yùn)營(yíng),保底收益率為3.5%。

    當(dāng)時(shí)的規(guī)定是,運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)由社?;鹄硎聲?huì)承擔(dān),若實(shí)際投資收益高于3.5%,會(huì)將高出部分的一半成立特別風(fēng)險(xiǎn)基金等。

    截至去年底,社?;鹄硎聲?huì)受托管理個(gè)人賬戶基金本金543.62億元,年均投資收益率為10.27%,超過(guò)同期通脹率近8個(gè)百分點(diǎn),比承諾收益率高出6.8個(gè)百分點(diǎn)。

    投資保障房樣本

    無(wú)論是從2003年6月開始投資股票,還是從去年開始投資保障房的建設(shè),全國(guó)社?;鹄硎聲?huì)的受托基金的收益讓人樂(lè)觀。

    根據(jù)理事長(zhǎng)戴相龍去年的說(shuō)法,“2011年社?;鹬饕獣?huì)增加對(duì)社會(huì)保障房的投資,大約占投資比重的5%,約幾百億的規(guī)模。”

    此后,全國(guó)社會(huì)保障基金投資南京保障房30億元的信托貸款項(xiàng)目落地,成為全國(guó)社保基金以信托產(chǎn)品形式投資保障性住房的試水之作。而在此三個(gè)月后,全國(guó)社?;鹄硎聲?huì)又以信托產(chǎn)品的形式,為天津市提供了30億元人民幣貸款,專項(xiàng)用于該市公共租賃住房項(xiàng)目建設(shè)。緊接著,全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)通過(guò)交銀信托,并由國(guó)家開發(fā)銀行擔(dān)保,向重慶市城投公租房公司發(fā)放3年期45億元信托貸款。

    據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解,因信托是固定收益類產(chǎn)品,可通過(guò)多個(gè)金融產(chǎn)品加以綁定,因此安全性較好。而對(duì)于信托貸款的使用,參與計(jì)劃的眾方也有嚴(yán)格的協(xié)定,先由保障房建設(shè)單位根據(jù)建設(shè)進(jìn)度提出資金需求計(jì)劃,經(jīng)過(guò)保障房公司和銀行審核后受托支付。

    在保障房銷售資金回籠上,保障房公司和建設(shè)單位設(shè)立監(jiān)管賬戶,在建設(shè)過(guò)程中保證資金的管理和使用都閉合可控,確保每一筆資金都用在正確的位置。

    根據(jù)王忠民去年的說(shuō)法,社?;鹄硎聲?huì)將陸續(xù)擴(kuò)大該領(lǐng)域的投資。

    目前,除了保障房的投資外,理事會(huì)還會(huì)增加對(duì)PE的投資。同時(shí)未來(lái)還會(huì)加大境外投資。

    地方熱望投資運(yùn)營(yíng)

    北京人社局養(yǎng)老處處長(zhǎng)李勇告訴 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,現(xiàn)在已到了老齡化社會(huì),從養(yǎng)老保險(xiǎn)的角度,待遇享受人群和繳費(fèi)人群的比例已經(jīng)達(dá)到了14%。

    他說(shuō),“北京的優(yōu)勢(shì)在于它是外來(lái)人口聚集的城市,會(huì)有外來(lái)人口的貢獻(xiàn)。當(dāng)然這些貢獻(xiàn)都是今后潛在支付的壓力。”

    據(jù)了解,北京市對(duì)于養(yǎng)老金的投資運(yùn)營(yíng)嚴(yán)格按照現(xiàn)行國(guó)家的規(guī)定執(zhí)行,即存銀行和買國(guó)債,但2000年后沒(méi)有發(fā)定向國(guó)債,只能存銀行?!?這樣)收益率就很低了,這種方式肯定是貶值的?!崩钣抡f(shuō)。

    廣東人社廳養(yǎng)老保險(xiǎn)處處長(zhǎng)楊健海向記者說(shuō),“廣東省現(xiàn)在感覺(jué)壓力很大?,F(xiàn)在只有354萬(wàn)人領(lǐng)養(yǎng)老金,將來(lái)會(huì)有超過(guò)3000萬(wàn)人來(lái)領(lǐng)取養(yǎng)老金。如果按縱向平衡看,沒(méi)辦法實(shí)現(xiàn)?!?/p>

    東北某省養(yǎng)老處負(fù)責(zé)人也向記者說(shuō),應(yīng)在堅(jiān)持審慎投資原則的同時(shí)逐步放寬投資限制。不過(guò)他也建議,“根據(jù)我們國(guó)家目前資本市場(chǎng)的發(fā)育程度,應(yīng)嚴(yán)格限制地方養(yǎng)老金投入股市,入市比例應(yīng)明顯低于全國(guó)社?;鸷推髽I(yè)年金。統(tǒng)籌基金應(yīng)該控制在20%以內(nèi)。”

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    [責(zé)任編輯:lanln] 標(biāo)簽:社?;鹄硎聲?huì) 委托投資 全國(guó)社會(huì)保障基金 
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