上海證券報(bào)專版刊登券商致投資者公開信

2008年08月01日 07:14上海證券報(bào)【大中小】【打印】

各位尊敬的投資者:

2006年以來，中國股市投資者，尤其是新入市投資者切身感受到了股市漲跌的風(fēng)險(xiǎn)。雖然風(fēng)險(xiǎn)是證券投資的特征之一，投資者無法規(guī)避所有風(fēng)險(xiǎn)，但通過不斷學(xué)習(xí)和積累，投資者可以提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，減少因自身主觀原因造成的風(fēng)險(xiǎn)，避免因忽視風(fēng)險(xiǎn)控制而遭受不必要的損失。在此，我們誠摯地提醒尊敬的投資者注重風(fēng)險(xiǎn)、理性投資，樹立"收益與風(fēng)險(xiǎn)并存"、"股市有風(fēng)險(xiǎn)、入市需謹(jǐn)慎"的理念，主動(dòng)識(shí)別和防范風(fēng)險(xiǎn)。

一、投資者尤其是新入市投資者必須識(shí)別和防范一些基本風(fēng)險(xiǎn)

（一）新入市投資者應(yīng)識(shí)別并消除的基本風(fēng)險(xiǎn)

1、開戶前，應(yīng)充分了解欲前往開戶的證券公司及營業(yè)部，確保在合法的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開戶，避免自己的財(cái)產(chǎn)被非法機(jī)構(gòu)騙取?？赏ㄟ^中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢，了解證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。

2、保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。辦理開戶時(shí)要用自己本人的合法證件，對(duì)于重要業(yè)務(wù)，如證券、資金、基金、三方存管等賬戶的開戶；辦理網(wǎng)上證券委托；開通交易權(quán)限；銀證轉(zhuǎn)賬；委托買賣；指定或撤銷指定交易；證券轉(zhuǎn)托管；交割；掛失與解掛；凍結(jié)與解凍；身份證、家庭住址、電話等敏感信息修改；三板確權(quán)；指定或變更三方存管銀行等，都應(yīng)自己親自辦理，并長期保留蓋有營業(yè)部業(yè)務(wù)用章的業(yè)務(wù)憑證。

3、充分理解協(xié)議內(nèi)容，明確權(quán)利和義務(wù)。開戶時(shí)，投資者一定要花時(shí)間，充分閱讀和理解開戶協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容，要完整了解證券營業(yè)部公示的業(yè)務(wù)范圍，理解自己的權(quán)利和義務(wù)。

4、如果自己是通過經(jīng)紀(jì)人介紹到證券公司開戶及交易，一定要完整了解證券公司授予經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍。要注意經(jīng)紀(jì)人只能接受證券公司委托，從事客戶招攬和服務(wù)活動(dòng)，不能為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)，要避免經(jīng)紀(jì)人全權(quán)交易或代辦重要業(yè)務(wù)等違規(guī)行為，以免導(dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)損失。

5、投資者可能出現(xiàn)亟需服務(wù)或幫助的情形，因此，要準(zhǔn)確記錄一些信息，以便及時(shí)獲取幫助，例如:1）營業(yè)部地址；2）營業(yè)部客戶服務(wù)及咨詢投訴電話，證券公司總部咨詢投訴電話，交易委托電話；3）客戶經(jīng)理姓名及電話；4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴電話；5）投資者教育的方式、時(shí)間和地點(diǎn)；6）交易網(wǎng)站地址等等。

6、開戶時(shí)設(shè)置資金和交易密碼時(shí)，要留意旁人偷看，并為交易和資金轉(zhuǎn)賬設(shè)置不同的密碼。要把密碼記錄在安全的地方，如果習(xí)慣把密碼記錄在筆記本上，投資者要注意保管好筆記本。密碼設(shè)置不應(yīng)過于簡單，避免采用自己及親友的相關(guān)信息或簡單數(shù)字，例如生日、家庭電話、門牌號(hào)、123456、11111111等。

7、投資者應(yīng)明確知悉委托代理人代理行為的民事責(zé)任，代理人在代理權(quán)限內(nèi)以投資者的名義進(jìn)行的所有行為，均視為投資者自己的行為，代理人向投資者負(fù)責(zé)，而投資者將對(duì)代理人代理行為一切后果負(fù)全部責(zé)任。

8、開戶完成后，投資者應(yīng)向營業(yè)部索要培訓(xùn)計(jì)劃、金融產(chǎn)品說明書、交易指南、營業(yè)部服務(wù)指南等相關(guān)資料，以進(jìn)一步了解證券產(chǎn)品、了解證券公司、了解交易規(guī)則、了解交易方法及證券公司服務(wù)，盡快增進(jìn)自己的投資知識(shí)。

（二）投資者證券交易過程中常見風(fēng)險(xiǎn)

1、對(duì)電話、網(wǎng)上交易、自助等交易方式操作不熟練，可能導(dǎo)致錯(cuò)誤操作，帶來較大交易風(fēng)險(xiǎn)甚至財(cái)產(chǎn)損失。投資者應(yīng)該至少熟悉兩種交易方式，以便在一種交易方式發(fā)生故障時(shí)，使用另外一種交易方式，從而保障交易及時(shí)順利完成。

2、投資者應(yīng)牢記，任何使用密碼進(jìn)行的委托均視為投資者本人的有效委托，密碼泄露造成證券盜賣、資金盜轉(zhuǎn)等損失，由投資者自行承擔(dān)。因此，投資者應(yīng)重視密碼安全。使用網(wǎng)上交易應(yīng)安裝正版防病毒軟件和防火墻，在證券公司官方網(wǎng)站下載行情及交易軟件，盡量避免在網(wǎng)吧等公共場所上網(wǎng)交易。

3、資金不能及時(shí)到位，可能錯(cuò)失交易機(jī)會(huì)。投資者應(yīng)提前做好資金轉(zhuǎn)賬，并且，要注意在證券與銀行雙方規(guī)定的時(shí)段內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

4、應(yīng)注重學(xué)習(xí)交易所的交易規(guī)則，尤其要留意交易所新頒布或修訂的交易規(guī)則，例如，深市新股申購與滬市新股申購的異同、深圳轉(zhuǎn)托管規(guī)則、權(quán)證交易特點(diǎn)、如何行權(quán)等，避免因?yàn)閷?duì)交易規(guī)則的誤解造成財(cái)產(chǎn)損失。

5、投資者應(yīng)熟悉投資品種，在投資新產(chǎn)品之前，要充分了解該品種的特點(diǎn)和規(guī)則，在細(xì)致理解新產(chǎn)品特性之后做出投資決策。

二、投資者要高度警惕非法證券活動(dòng)，避免誤入他人圈套。

社會(huì)上存在一些不良個(gè)人或機(jī)構(gòu)，利用虛假信息、會(huì)員制等形式誘騙投資者上當(dāng)，給證券市場造成惡劣影響，給投資者帶來較大損失。常見的信息欺詐，有以下幾類，投資者應(yīng)加強(qiáng)防范。

（一）通過電話、短信、非法小報(bào)或個(gè)人游說等方式，誘騙他人購買所謂很快會(huì)上市的公司法人股。這大都是騙人的把戲，要么公司上市遙遙無期、要么企業(yè)質(zhì)地低劣根本不可能上市、要么騙錢卷款走人。這種例子并不少見，因此投資者要樹立只買交易所上市股票的觀念。

（二）吸收會(huì)員，非法代客理財(cái)。2006年以來，涌現(xiàn)出許多打著咨詢公司、投資公司名義的"公司"，建立非法網(wǎng)站或打著內(nèi)幕消息的旗號(hào)，通過薦股等各種方式，引誘客戶跟隨操作，甚至承諾收益，吸引投資者成為其會(huì)員。而結(jié)果卻讓許多投資者尤其是新入市投資者損失慘重，甚至血本無歸。

（三）沒有真正能夠預(yù)測未來股市的交易軟件，沒有包賺不賠的軟件，一些非法公司，夸大軟件功能，高價(jià)引誘投資者購買，甚至利用軟件非法代理操作，從中獲取提成或管理費(fèi)。投資者不要相信和購買那些非法公司吹得神乎其神的交易軟件。

三、投資者應(yīng)不斷學(xué)習(xí)，提高信息綜合分析及判斷能力，避免受錯(cuò)誤信息誤導(dǎo)而造成損失。

現(xiàn)今是信息時(shí)代，投資者能處處接觸到投資相關(guān)的信息。這些信息真真假假，往往讓人無所適從，投資者如何去偽存真，一方面需要不斷學(xué)習(xí)，努力提高信息分析及判斷能力，另一方面，還應(yīng)該注意以下方面的信息運(yùn)用。

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