收縮還是擴(kuò)張 嚴(yán)冬中基金專戶理財全景圖(3)
守候金融機(jī)構(gòu)?
基金公司壓縮在專戶理財業(yè)務(wù)上的投入并不代表著其不看好這項(xiàng)業(yè)務(wù)。
“我們非??春脤衾碡敇I(yè)務(wù),因?yàn)樵诨鸸镜乃侥籍a(chǎn)品中,社保資金管理規(guī)模不是由基金公司決定的,其他兩項(xiàng)業(yè)務(wù)年金業(yè)務(wù)和專戶業(yè)務(wù)中,比較而言,專戶理財業(yè)務(wù)更容易開展,現(xiàn)在市場環(huán)境不好,專戶理財業(yè)務(wù)開展起來比較困難,但是如果市場環(huán)境轉(zhuǎn)暖,我相信馬上就會有大量的客戶?!鄙钲谀郴鸸矩?fù)責(zé)專戶業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理告訴記者。
而上述只為專戶業(yè)務(wù)配備了三位投資經(jīng)理的基金公司人士也告訴記者,其投入不多只是因?yàn)闀r候未到,公司高層對這項(xiàng)業(yè)務(wù)還是非常重視的。
“高層對于專戶業(yè)務(wù)的開展還是非常支持的,只要有需求,公司高層包括總經(jīng)理和投資總監(jiān)等都可以出面進(jìn)行游說,而且因?yàn)楝F(xiàn)在業(yè)務(wù)量很小,公司對于專戶部沒有進(jìn)行獨(dú)立的財務(wù)核算,更不會考慮它的成本收益問題。”上述人士表示。
市場環(huán)境不好,專戶理財業(yè)務(wù)應(yīng)該存照什么突破口成為業(yè)內(nèi)比較關(guān)心的話題。
上述深圳基金人士就認(rèn)為這時候可以寄希望于金融機(jī)構(gòu)?!艾F(xiàn)在市場、保險公司、財務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)會是專戶業(yè)務(wù)拓展的重要客戶,因?yàn)檫@類客戶在時間安排、資金安排以及風(fēng)險收益匹配等等都會有一些特定的要求,現(xiàn)有的公募基金不能很好滿足這些機(jī)構(gòu)的要求,而即使在熊市,這些金融機(jī)構(gòu)也有投資要求。
但是另一家合資基金公司的市場總監(jiān)則不認(rèn)同這樣的觀點(diǎn)?!敖鹑跈C(jī)構(gòu)也有錢,但是要看什么級別的金融機(jī)構(gòu),剛開始大家都覺得保險公司有戲,但是現(xiàn)在看保險公司沒什么戲,因?yàn)榻o保險公司做專戶就可能泄露基金公司的投資秘密,公募基金是要等到季報才會公開投資組合,但是專戶比較個性化,一般來說客戶隨時都可以知道投資組合的情況,這就意味著基金公司的投資思路全部曝光給保險公司。保險公司既可以是基金公司的客戶,同時也是競爭對手,如果為了一個5000萬的專戶,把投資秘密都給保險公司一覽無遺,那這個業(yè)務(wù)就沒什么意義了?!边@位市場總監(jiān)認(rèn)為。
上述人士認(rèn)為,未來拓展金融機(jī)構(gòu)客戶,將會對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類,“保險公司做債的水平很高,要做他們生意的話肯定是做偏股票型的產(chǎn)品,現(xiàn)在市場環(huán)境對它們還沒有吸引力;財務(wù)公司情況不一樣,他的資金也有成本,也有保收益的要求,沒有任何一家基金公司愿意做出保收益的承諾的;金融機(jī)構(gòu)也分很多種,我覺得信托機(jī)構(gòu)或者資產(chǎn)管理公司賬上會有閑錢,應(yīng)該會是不錯的客戶”
上述市場總監(jiān)也承認(rèn),拓展金融機(jī)構(gòu)客戶還停留在探討階段,至今“兩種客戶需求比較大,一種是民營企業(yè),一種是個人大戶,真正的大型國有企業(yè)不多”
上述深圳某基金公司負(fù)責(zé)專戶業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理也告訴記者,公司現(xiàn)在已經(jīng)有數(shù)單專戶業(yè)務(wù),現(xiàn)有的客戶中既有企業(yè)也有個人,但是還沒有金融機(jī)構(gòu)委托的,“現(xiàn)在這個時候,委托基金公司進(jìn)行股票投資的專戶客戶很少,主要都是以委托基金公司進(jìn)行債券投資為主,金融機(jī)構(gòu)一般不愿意委托基金公司進(jìn)行債券投資,因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)都會覺得自己債券投資的能力很強(qiáng),沒必要委托基金公司。
“不管A股市場的表現(xiàn)怎么樣,其實(shí)專戶都是有生存空間的,在股票市場不好的時候,專戶可以選擇債券投資為主,在股票市場好的時候可以選擇股票投資為主。但是專戶業(yè)務(wù)也是需要積累的,基金公司把自己的口碑做出來后,自然會吸引到更多的客戶?!鄙鲜龊腺Y基金公司市場總監(jiān)對于拓展專戶業(yè)務(wù)依然信心十足。
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