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    天津文交所賬戶資產(chǎn)玄機:被疑變相吸收公眾存款

    2011年04月06日 02:30
    來源:證券時報 作者:朱 凱

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    一只藝術(shù)品股票上市一個月暴漲621%,這個令眾多投資者瞠目結(jié)舌的漲幅發(fā)生在天津文交所。天津文交所第一批兩只藝術(shù)品股票自1月26日上市以來,29個交易日收益率超17倍,第二批8只藝術(shù)品股票上市后也連續(xù)漲停,有網(wǎng)友戲稱天津文交所為“天津漲停所”

    證券時報記者 朱凱

    “剛?cè)ゴ蛐?,招行就提示我金葵花賬戶余額不足,需要收取管理費?!碧旖蛭幕囆g(shù)品文交所(下稱天津文交所)一位北京的投資者在電話中告訴記者。

    天津文交所的開戶流程顯示,投資者需要先持有招商銀行“一卡通”金葵花卡或以上級別的銀行卡,隨后在文交所網(wǎng)站進行注冊,并激活招行個人網(wǎng)銀專業(yè)版的支付中介業(yè)務(wù)功能。

    中介賬戶資金歸屬疑團

    這位北京的投資者向記者講述,當(dāng)初辦卡的目的就是要去文交所開戶,激活賬號后將資金轉(zhuǎn)賬到文交所支付中介賬戶時,并沒有想到這筆錢在口徑上已不屬于招行金葵花卡了。

    對此,文交所與招行相關(guān)人員各有解釋。招行工作人員稱,如果招行是投資者股票交易的第三方存管機構(gòu),那么賬戶內(nèi)的股票市值、招行理財產(chǎn)品、基金以及定活期存款等,都是歸屬于金葵花卡名下的;不過,資金若轉(zhuǎn)賬至天津文交所的支付中介賬戶,如果金葵花卡內(nèi)的剩余其他資產(chǎn)總和少于50萬元,就可能面臨管理費收取問題。

    而文交所熱線工作人員對此予以否認(rèn):“他們(招行)的說法是錯的,兩個戶頭的資金總和達(dá)到日均50萬標(biāo)準(zhǔn)就可以了?!钡S后,對方又補充道,“文交所支付中介和銀行存款都是招行下面的賬戶,是投資者名下的兩個戶頭,始終沒有離開過招行。

    資金始終沒有離開過招行——真相到底如何呢?

    對此,大成律師事務(wù)所合伙人黃開軍律師對證券時報記者表示,天津文交所可能混淆了一些概念,資金的監(jiān)管和資金的權(quán)屬,在法律上具有性質(zhì)上的區(qū)別,即使錢存在招行,資金的所有人也應(yīng)有法律意義上的明確說法。

    “文交所不是賬戶的所有人”

    記者向天津文交所工作人員詢問,投資者使用金葵花卡進行開戶和交易,如果按照正常的三方平臺銀證轉(zhuǎn)賬規(guī)則,這筆錢應(yīng)始終歸于投資者個人名下,為何文交所的支付資金卻必須進入另一個賬戶呢?

    對此,對方并未直接回答。上述工作人員表示,文交所只和招行一家銀行合作,由其進行資金存管,轉(zhuǎn)入支付中介賬戶的交易資金都是存放在招行的匯總支付賬戶內(nèi),由招行對這個賬戶實施封閉式管理。那么,這個賬戶究竟歸屬于誰的名下?在記者再三追問之下,上述工作人員表示,該賬戶的戶頭并不是文交所。但上述人士以保密為由拒絕向記者透露該賬戶的所有者。

    證券時報此前已經(jīng)報道過,天津文交所其實是一家私企控股的公司,其前兩大股東均為地產(chǎn)開發(fā)商。這一點已得到上述工作人員的認(rèn)可。對此,知名證券維權(quán)律師嚴(yán)義明向記者表示,冠以“交易所”的機構(gòu)一般是社團法人,應(yīng)不以盈利為目的,除此以外的機構(gòu)應(yīng)稱為企業(yè)法人或財團法人,而天津文交所明顯屬于后者,其經(jīng)營的最主要目的正是盈利。嚴(yán)律師表示,如果天津文交所是股份制,就應(yīng)稱為“天津文化藝術(shù)品交易所股份有限公司”,現(xiàn)在的名稱明顯有誤導(dǎo),這是違法的。

    天津文交所自稱不是該賬戶的所有者,那么,是否存在以上述私企股東名義持有該賬戶的可能?如果這筆“集合資金”產(chǎn)生了投資收益,文交所藝術(shù)品份額交易的參與者是否有權(quán)分享?出現(xiàn)虧損,又該如何處置?

    賬戶資產(chǎn)另有玄機

    對于從金葵花卡轉(zhuǎn)至文交所支付中介賬戶的資金究竟歸屬何方,招行熱線工作人員告訴記者,在文交所“中簽”或購買他們的東西(應(yīng)指藝術(shù)品份額),這筆錢就不再納入招行的范圍內(nèi)了。但如果是購買招行的基金或理財產(chǎn)品,則納入招行總資產(chǎn)內(nèi)。

    “如果是新辦的金葵花卡,可能會出現(xiàn)你說的那種麻煩。但我們的大多數(shù)客戶是很早就已開卡,里面除了存款,還有不少招行的其他產(chǎn)品,所以一般不會出現(xiàn)余額不足的問題?!闭行泄ぷ魅藛T解釋稱。

    對此,招商銀行上海某支行行長表示,很多新客戶就是為了參與天津文交所交易而來開卡的,前期的確炒得非常熱。該行長強調(diào),招行營業(yè)網(wǎng)點的工作人員從未主動向開卡客戶推薦天津文交所的產(chǎn)品,投資者可能是在其他渠道獲知相關(guān)信息的。他還奉勸記者,“你現(xiàn)在不要來追高了,風(fēng)險不小。

    上述招行熱線工作人員告訴記者,通過該行“大宗商品支付中介”轉(zhuǎn)賬出去的資金,已不再納入客戶金葵花卡的資產(chǎn)總額之內(nèi)。她還表示,文交所的支付中介平臺是一個虛擬的資金賬戶,但資金只是凍結(jié)在賬戶里,誰都拿不走。

    記者了解到,上述招行的“大宗商品支付中介平臺”,目前僅有天津文交所這一家。

    天津文交所如何盈利?

    盡管天津文交所并不是一家法律意義上“不以盈利為目的”的交易所,但其網(wǎng)站卻充斥著“本所”“本交易所”之類的表述。

    招行工作人員告訴記者,目前與招行具有合作關(guān)系的這一唯一支付中介平臺,其資金賬戶的確是在招行開戶,接受招行監(jiān)管,但其本身并不屬于招行的資產(chǎn)范圍之內(nèi)。只要客戶的資金轉(zhuǎn)入支付中介,就不算入銀行資產(chǎn)里面。

    最初向證券時報記者透露這一情況的北京投資者表示,那些以盈利為目的的天津文交所民企股東,如果在缺乏有效監(jiān)管的情況下擅自將資金轉(zhuǎn)出,即使是將其用于最保守的固定收益投資,也將獲利不菲?!叭粘=灰讜r收取的傭金等,或許根本不值得一提。”他表示。

    據(jù)證券時報3月28日報道,假如目前的4萬余名投資者都持有招行金葵花卡,以平均每個賬戶資金50萬元計算,僅托管業(yè)務(wù)一項,平均每日沉淀在招行的存款就有200億元左右。而事實上,由于行情火爆,交易者的數(shù)量還以日均300人的速度增加,這意味著招行每天還能吸收到大約1.5億的增量存款。

    不久前天津文交所宣布,自3月28日零時起推遲開戶業(yè)務(wù),恢復(fù)時間將另行通知。而記者從該所獲悉,目前已開戶的客戶暫時無法銷戶,原因在于銷戶與開戶是在同一個系統(tǒng)中。這也意味著,目前凍結(jié)在天津文交所支付賬戶中相對固定的資金總額,或許不會低于日均200億元規(guī)模。

    按照最保守的年化4%利率計算,200億元資金每天可獲取的存款利息,就可達(dá)到219.18萬元。相比之下,由于經(jīng)常出現(xiàn)漲停,天津文交所向投資者雙向收取的交易傭金“萬分之五至千分之二”就是小巫見大巫了。

    變相吸收公眾存款?

    從法律上分析,天津文交所除了存在上級監(jiān)管不完善、股東構(gòu)成不明晰、交易方式不科學(xué)、交易標(biāo)的不規(guī)范等媒體已披露的問題外,近日接受證券時報記者采訪的律師也指出,如果最為關(guān)鍵的資金監(jiān)管缺位,天津文交所的行為很可能演變?yōu)椤白兿辔展姶婵睢?/p>

    大成律師事務(wù)所合伙人黃開軍律師表示,文交所最初的報批手續(xù)不完整、監(jiān)管運作不到位,很可能令其演變?yōu)樽兿辔展姶婵?。而且,他們表面上采取以物?quán)份額交易的性質(zhì)進行操作,實際上卻借鑒了股市追漲殺跌的交易方式,這或許正是為了迎合大多數(shù)投資者炒新股獲取高額收益的心理,進而為自己謀利。

    黃開軍律師說,資金權(quán)屬一旦變更,隨之而來的收益歸屬問題,容易造成更大的法律隱患?!安煌谏鲜泄救谫Y多數(shù)是用于具體的生產(chǎn)投資或技術(shù)改造,這些文化藝術(shù)品或許在10年甚至20年后才會公開拍賣,除去期間為數(shù)不多的管理費用,這筆資金長期沉淀的投資收益,必須加以明確?!彼硎?。

    對此,嚴(yán)義明律師也提出了質(zhì)疑。他說,像股票、期貨等任何在交易所掛牌交易的產(chǎn)品,必須有一個共同的特性,就是它能夠“標(biāo)準(zhǔn)化”。其內(nèi)在所包含的東西,必須有公信力和均一的標(biāo)準(zhǔn)。天津文交所的藝術(shù)品缺乏規(guī)格化,無法確保其品質(zhì),試問怎么能做交易呢?

    嚴(yán)義明還表示,在我國金融市場發(fā)展歷史上,曾大量發(fā)生過類似的事件。比如期貨等證券交易,投資人的賬號與證券公司的自營賬號完全混同起來的,這樣一來,資金被挪用的事情也經(jīng)常發(fā)生。他表示希望相關(guān)監(jiān)管部門提出具體措施,以防天津文交所重蹈覆轍。

    [責(zé)任編輯:robot] 標(biāo)簽:天津 賬戶 資金 記者 
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