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    十大忽悠人的理財(cái)定律:黃金可抗通脹 不負(fù)債是傻瓜


    來源:理財(cái)周刊

    十大忽悠定律之六:把“雞蛋”放在不同的“籃子”里

    “籃子”并非越多越好,盲目“為配置而配置”也沒有必要。在實(shí)際的投資配置中,投資者首先要了解市場是否有那么多適合自己的“籃子”,其次要考慮自己究竟有多少“蛋”,利用最好的方式將“蛋”放進(jìn)正確的“籃子”里。

    “一筐子雞蛋,把它們放在不同的地方,萬一你不小心打碎其中一籃,你至少不會全部都損失”。雞蛋和籃子,這個(gè)投資界最著名的比喻來源于1990 年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的獲得者馬克維茨。推及至投資領(lǐng)域,即不要將全部資金投放在同一個(gè)項(xiàng)目上,而是要投放到不同的領(lǐng)域,這樣的話,即使某一項(xiàng)目失敗,其他項(xiàng)目還可能盈利,從而降低完全破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

    但在實(shí)際投資配置的過程中,真把資產(chǎn)“切”得粉碎,投入幾十種甚至上百種產(chǎn)品里面,也未必是件好事。要知道,“籃子”并非越多越好,盲目進(jìn)入不熟悉的投資市場只能增加風(fēng)險(xiǎn),而在“蛋”即資金量很少的前提下“為配置而配置”也沒有必要。作為投資者,首先要看市場是否有這么多適合的“籃子”,其次考慮有多少“蛋”,最大程度地把“蛋”放進(jìn)正確的“籃子”里。

    案例

    在通訊公司工作的小張是個(gè)職場新人,工作滿一年積攢下自己“第一桶金”的他決定投資股市,謀取工資以外的資產(chǎn)性收入。為了分散風(fēng)險(xiǎn),小張按網(wǎng)絡(luò)或朋友的推薦買入14 只股票進(jìn)行投資。明明總共才3 萬元的資金,卻天天在這14 只股票間忙得眼花繚亂,經(jīng)常是緊盯了這個(gè)忽視了那個(gè),不是錯(cuò)過了最佳賣出機(jī)會,就是手忙腳亂錯(cuò)拋了“黑馬”。好不容易賣出了一只股票,再回過來看其他股票,卻已一下跌去不少。在忙碌了幾個(gè)月后,小張一算總賬,大盤漲得多,自己卻反而虧了500 多元。

    無獨(dú)有偶,上海市民徐先生也在“將雞蛋放在不同的籃子里”的“投資戰(zhàn)役”中鎩羽而歸。原來,有數(shù)十年股市投資經(jīng)驗(yàn)的徐先生常年投資股票,擅長短線操作,戰(zhàn)績也一直保持得不錯(cuò)。今年初,在朋友一番“要將資產(chǎn)配置到不同領(lǐng)域”的鼓動下,徐先生將自己的一半資金投放到了期貨投資領(lǐng)域,但由于對期貨產(chǎn)品沒有扎實(shí)的基礎(chǔ)知識及投資經(jīng)驗(yàn),徐先生最初選投資品種,只看漲跌,漲得快的就追漲,跌得快的就殺跌,結(jié)果往往事與愿違,僅僅數(shù)月就虧損近5 萬元。同時(shí),由于需要在期貨和股市盤面中來回切換,兼顧不暇的徐先生還錯(cuò)失不少股市中的短線操作良機(jī),總體收益慘遭“滑鐵盧”。

    點(diǎn)評

    把“雞蛋”放在正確的“籃子”里

    投資渠道過于單一是許多投資者容易犯的錯(cuò)誤,不過,真要把資產(chǎn)“切”得粉碎,投入十幾種甚至數(shù)十種產(chǎn)品中,也未必是件好事。

    在上述兩個(gè)案例中,小張的資金不多,卻分散持有了十多只自己一知半解的股票,如此撒網(wǎng)式的大面積出擊,大幅度地分散精力和資金只會弱化投資效益。而徐先生為了所謂“分散投資”,貿(mào)然將資產(chǎn)投入自己缺乏基本認(rèn)識的期貨領(lǐng)域,自然也很難有獲益。

    在實(shí)際的投資過程中,人的資金和精力都是有限的,投資者首先應(yīng)理性分析市場有多少合適的“籃子”,自己熟悉的能評估的“籃子”又有哪幾個(gè),盲目地進(jìn)入不熟悉的投資市場只能增加風(fēng)險(xiǎn)。除此之外,還要考慮自己有多少“蛋”。只有資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模,為分散風(fēng)險(xiǎn)考慮,進(jìn)行不同的投資配置才有意義,在本金較少的情況下,“為配置而配置”則沒有必要。

    最后,套用巴菲特提出的“能力圈”概念:“投資人真正需要具備的是對所選擇的企業(yè)(“籃子”)進(jìn)行正確評估的能力,請?zhí)貏e注意‘所選擇’這個(gè)詞,你并不需要成為一個(gè)通曉每一家或者許多家企業(yè)的專家,你只需要能夠評估在你能力圈范圍之內(nèi)的幾家企業(yè)就足夠了。能力圈范圍的大小并不重要,重要的是你要很清楚自己的能力圈范圍。”

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    [責(zé)任編輯:zhang_yuan]

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