據(jù)外媒報(bào)道，匯豐銀行已被美國(guó)國(guó)會(huì)議員指控渉嫌為恐怖分子和毒梟洗錢，美國(guó)司法部正就匯豐銀行的行為著手刑事調(diào)查，外界預(yù)測(cè)，匯豐銀行可能面臨約10億美元的罰款。

7月16日，美國(guó)參議院公布一份340頁(yè)的調(diào)查報(bào)告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國(guó)為恐怖分子和毒梟轉(zhuǎn)移資金,報(bào)告詳細(xì)歷數(shù)了匯豐銀行在合規(guī)方面的七項(xiàng)不足，包括長(zhǎng)期存在嚴(yán)重缺陷的反洗錢體系、高風(fēng)險(xiǎn)的分支機(jī)構(gòu)、設(shè)法逃避美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)調(diào)查、忽略恐怖主義聯(lián)系、兌付大額可疑旅行支票、提供不記名股票賬戶服務(wù)和放任反洗錢問(wèn)題惡化。

英國(guó)匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官戴維·巴格利17日接受美國(guó)參議院?jiǎn)栐?，承認(rèn)匯豐銀行淪為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢的工具，“讓人失望”，隨即宣布引咎辭職。

另外，在參議院的報(bào)告中，匯豐印度也被多次提及，因?yàn)楹弦?guī)部在印度有一個(gè)分部，而且匯豐合規(guī)部早在2007年就發(fā)現(xiàn)匯豐印度合規(guī)部的“監(jiān)管存在嚴(yán)重疏漏”，或許對(duì)匯豐違規(guī)洗錢問(wèn)題負(fù)有一定責(zé)任。

對(duì)此，匯豐印度表示，“會(huì)道歉，承認(rèn)這些錯(cuò)誤，并且決心糾正已經(jīng)做錯(cuò)的事情”。目前，印度相關(guān)部門并未介入調(diào)查，但印度金融服務(wù)秘書(shū)長(zhǎng)D.K. Mitta表示，匯豐印度的疏漏反映的是監(jiān)管問(wèn)題，屬于印度央行的調(diào)查范圍。

這份報(bào)告顯示，匯豐銀行2007年至2008年從墨西哥分支機(jī)構(gòu)向美國(guó)分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金，而這部分錢被認(rèn)為是為墨西哥毒梟轉(zhuǎn)移利潤(rùn)。

更讓美國(guó)惱火的不是毒梟，而是匯豐為恐怖分子和流氓國(guó)家提供的便利。

美國(guó)參議院國(guó)土安全與政府事務(wù)委員會(huì)最近發(fā)布的報(bào)告顯示，匯豐銀行及其美國(guó)分支6年間隱瞞了156.7億美元(約合人民幣999億元)與伊朗的敏感交易，違反了美國(guó)透明規(guī)則。此外，匯豐銀行還允許其在墨西哥、沙特以及孟加拉等國(guó)分支將數(shù)十億美元可疑資金轉(zhuǎn)往美國(guó)。

報(bào)告指出，除了匯豐銀行在墨西哥、美國(guó)、中東等地的分支機(jī)構(gòu)被卷入洗錢丑聞外，匯豐香港也未能幸免，涉及為與恐怖組織有關(guān)的拉吉哈銀行(Al Rajhi Bank)提供服務(wù)和對(duì)蘇丹付款。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，匯豐銀行之所以被淪為洗錢工具，主要因?yàn)樵撔胁扇×说纛^式交易(U-turn transactions)方式對(duì)受益方進(jìn)行直接撥付(cover payment)，而這種撥付并不顯示受益方，因此可以逃過(guò)內(nèi)部監(jiān)管。正是通過(guò)這種方式，匯豐銀行為包括伊朗、蘇丹等國(guó)在內(nèi)的企業(yè)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。

匯豐美國(guó)內(nèi)部審計(jì)結(jié)果顯示，從2001年至2007年，超過(guò)2.8萬(wàn)宗未披露的交易屬于OFAC規(guī)定的敏感交易，通過(guò)匯豐美國(guó)累計(jì)轉(zhuǎn)賬197億美元，近2.5萬(wàn)宗交易涉及伊朗，而伊朗是美國(guó)制裁名單上的重要國(guó)家。此外，復(fù)核發(fā)現(xiàn)，其中有2600宗(79宗涉及伊朗)、涉及資產(chǎn)總值超過(guò)3.67億美元的交易需要進(jìn)一步分析，以確定是否已經(jīng)觸犯美國(guó)法律。