日前，渤海銀行太原分行被媒體曝出幾十位儲戶上千萬存款被網銀轉走，據當地公安機關調查發(fā)現盜走客戶存款的不是竊賊，而是渤海銀行太原分行的員工，所盜用資金被用于放貸。[網友評論]
一直認為渤海銀行是私人錢莊的山西晉中的一名李姓儲戶，去年11月，曾在渤海銀行存了30多萬，準備年末結算貨款，一個月后，賬戶上只剩下1000多塊錢。 [詳細]
津銀監(jiān)局方面昨日表示，要先了解一下情況，等案件告破后才會根據是否銀行涉嫌違規(guī)經營或是操作上有風險等問題，采取具體的監(jiān)管措施。 [詳細]
隨著公安部門的介入，存款被盜案件口子越撕越大?！按蠹s涉及幾十人的存款，金額超過千萬，我估算至少2000多萬了。”前述消息人士對記者表示。 這些被盜存款到哪里去了呢？根據目前公安機關的初步調查情況顯示，有極大可能是被作為“貸款”放出去了，且去向非常復雜。 [詳細]
此案中，銀行內部員工和銀行外的人相互勾結，由銀行外的人去鼓動他人到渤海太分存款，他們向儲戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時也向儲戶隱晦地表達了存款的用途去向。在儲戶將錢存到銀行后，“內鬼”就通過網銀將存款轉到了貸款人賬戶。 犯罪嫌疑人向儲戶承諾的高息，就來自非法貸款的收入。[詳細]
據張女士和楊先生回憶，他們大概就是在去年6、7月份將錢存到渤海太分的。“即便是非法集資款，在攬存壓力下，銀行睜一只眼閉一只眼，也間接為犯罪提供了溫床?！鄙鲜鰳I(yè)內人士稱。有不少中小銀行內控較弱，給犯罪分子留下了很多可乘之機。如果不加強管理，將來勢必還會曝出驚天大案。 [詳細]
銀行員工并非將盜取的存款據為己有，而是將其放貸給需要資金者。此案最后很可能被定性為“非法集資”，有業(yè)內人士稱，其影響力不亞于齊魯銀行案。 [詳細]
近幾年城商行各項業(yè)務發(fā)展迅速，跨區(qū)域放開后經營網絡不斷延伸，快速發(fā)展與落后的基礎管理之間的矛盾日益突出，操作風險的出現也就在所難免。 [詳細]
城商行發(fā)展要強化風險防控意識、科學發(fā)展意識和服務創(chuàng)新意識，立足地方經濟，嚴守風險底線，改進金融服務，實現科學發(fā)展。 [詳細]
自2009年，監(jiān)管機構放松異地設點限制后，城商行規(guī)模擴張一再提速。據媒體統(tǒng)計，2010年至少有10家城商行資產增速超過60%，部分銀行更是規(guī)模翻番。 然而在資產規(guī)?？耧j的同時，城商行資產質量和經營風險卻引來監(jiān)管部門的擔憂。 [詳細]
近年部分城商行頻頻暴露出的金融案件，更凸顯城商行在內控制度建設方面的“短板”。因此，業(yè)內人士提醒，城商行增資擴股需兼顧“引資”與“引智”，尤其在薄弱的風險控制方面，城商行更需主動借鑒學習。[詳細]
未來銀監(jiān)會將主要按照監(jiān)管評級，結合城商行的資產規(guī)模、資本充足率、資產利潤率、貸存比、撥備覆蓋率、不良貸款率等關鍵指標，評估城商行是否有跨區(qū)域經營能力。監(jiān)管層或重新制定城商行跨區(qū)擴張的準入門檻。 [詳細]
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