基金10宗罪何時能贖
隨著媒體的不斷披露,沸沸揚(yáng)揚(yáng)的寶盈基金“黑洞”逐漸曝光在公眾面前,根據(jù)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局的調(diào)查顯示,寶盈基金存在“對持有人形成誤導(dǎo)和欺騙”、“損害基金持有人利益”、“公司治理存在重大缺陷”等諸多違規(guī)違法亂象,其案情之觸目驚心,影響之惡劣,為近年來基金界罕見。
2009年以來,寶盈多只基金業(yè)績墊底,在2009年的單邊牛市中,大盤上漲了近一倍,而寶盈鴻利的業(yè)績增長竟然只有9.37%,投資能力甚至不及新股民,稍有常識就可以判斷,寶盈的問題并不是出在個別基金經(jīng)理身上,是公司治理出現(xiàn)了問題。一個忘記信托責(zé)任的基金公司,給投資者帶來的只能是災(zāi)難。
寶盈“黑洞”讓人恍惚回到了10年前,2000年一篇《基金黑幕》引發(fā)了中國基金行業(yè)的“地震”,文章引用了上海證券交易所分析員的報告,分析了1999年8月9日至2000年4月28日期間國內(nèi)10家基金管理公司旗下的22家證券投資基金在上海證券市場上大宗股票交易的記錄,得出的結(jié)論是“證券基金有大量違規(guī)操作、違法操作”。
這篇報道引發(fā)了一場關(guān)于資本市場的大爭論,10家基金公司隨即聯(lián)合反擊,認(rèn)為報道失實。連經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳敬璉也卷入了此次事件,發(fā)表了著名的股市賭場論。第二年,中國證監(jiān)會終于介入了事件,對基金的異常交易行為進(jìn)行了集中調(diào)查,并查處了博時基金,殺一儆百?;鸷谀灰皇陆K于塵埃落定。
10年間,中國資本市場規(guī)模呈幾何級增長,基金公司發(fā)展到60多家,基金產(chǎn)品600多只,基金規(guī)模更是不能同日而語,掌管的市值高達(dá)2.6萬億,但寶盈基金暴露出的問題,還是讓我們隱約看到了10年前的那道“黑幕”。
我們相信,寶盈基金“黑洞”是中國基金痼疾的典型案例,但絕對不是個案。10年間,隨著資本市場的行政執(zhí)法體制不斷健全,規(guī)范市場主體運(yùn)作的制度日益完善,市場日常監(jiān)管工作進(jìn)一步強(qiáng)化,基金行業(yè)的操作不斷得以規(guī)范化、法規(guī)化。但投資理念不成熟、風(fēng)險意識不強(qiáng)、創(chuàng)新能力不足等問題也是上下共識,不必諱言,特別是在尊重和保護(hù)投資者利益方面,基金行業(yè)的進(jìn)步并未達(dá)到公眾的期望值。
“老鼠倉”、非公平交易和各種形式的利益輸送,這三條底線盡管監(jiān)管層多次強(qiáng)調(diào)不能碰,但在媒體上總是能見到類似的負(fù)面新聞?!般”M職守”、“謹(jǐn)慎勤勉”等詞匯成為基金契約中基金公司對投資者的心理安撫。
本期《華夏理財》歸納了中國公募基金“十宗罪”(見B2-B4),為投資者梳理了當(dāng)下基金行業(yè)的種種怪現(xiàn)象。我們并不否認(rèn)基金行業(yè)對中國資本市場發(fā)展特別是投資者理財方面做出了貢獻(xiàn),但很顯然,在規(guī)范發(fā)展、維護(hù)投資者權(quán)益方面,中國基金行業(yè)仍有漫長的路要走。
值得注意的是,深圳證監(jiān)局對寶盈基金現(xiàn)場檢查后,發(fā)現(xiàn)了公司大量問題,但并沒有在第一時間主動將其曝光,如果不是有媒體堅持對該事情進(jìn)行追蹤,寶盈基金的惡劣手段也許到今天仍不為廣大投資者所獲知。很顯然,投資者與基金公司之間的信息不對稱局面,在可預(yù)見的未來仍很難改變,要扭轉(zhuǎn)這種局面,還是需要監(jiān)管層堅決介入和及時披露。如果說中國基金業(yè)治理之路漫長,監(jiān)管層更是任重道遠(yuǎn)。
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