監(jiān)管難題：從瘋狂到涉嫌洗錢

本報記者包涵北京報道

進(jìn)入2014年，比特幣開始連續(xù)遭受挫折。

上周五，總部設(shè)在東京的全球最大的比特幣網(wǎng)站Mt.Gox發(fā)生故障，不得不宣布暫停提款，這一突發(fā)狀況，造成比特幣兌換價一度由827美元跌至619美元，跌幅高達(dá)25%。

緊接著的2月10日，就在Mt.Gox剛剛發(fā)布了解釋聲明后，比特幣在盤中數(shù)秒內(nèi)又大跌80%，這一過程中，6000枚比特幣成交，隨后交易價格又立即恢復(fù)到600美元左右。

一天之后的2月11日，另一家斯洛文尼亞的全球大型在線比特幣交易系統(tǒng)Bitstamp也宣布暫停提現(xiàn)。這造成了當(dāng)天比特幣早間反彈至高點后再度暴跌15%。

軟件漏洞造成的擔(dān)憂正在席卷這個新興行業(yè)，全球各個國家對比特幣這一新興事物的態(tài)度也大相徑庭。2013年12月5日，央行等五部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確比特幣不是真正意義上的貨幣。近日，俄羅斯也宣布比特幣交易非法。

與中俄態(tài)度不同的是，新加坡稱該國首臺比特幣ATM機(jī)將于3月中旬亮相。此前，加拿大、德國等國家和地區(qū)均表示將設(shè)立比特幣ATM機(jī)。

壞消息頻出

在剛剛過去的上周，Mt.Gox宣布因“發(fā)現(xiàn)了不尋常的活動，有人可以修改交易細(xì)節(jié)，導(dǎo)致重復(fù)轉(zhuǎn)賬”而暫停提現(xiàn)，并在本周一表示將無限期延長該決定，該結(jié)果甚至讓比特幣交易一度發(fā)生崩盤。當(dāng)時，Mt.Gox就宣稱，發(fā)現(xiàn)的這個問題并不僅限于該交易平臺，很有可能影響到所有比特幣轉(zhuǎn)至第三方的交易。

果不其然，第二家暫停提現(xiàn)的主要比特幣交易平臺Bitstamp隨即現(xiàn)身。Bitstamp解釋稱，暫停也是因為發(fā)現(xiàn)比特幣錢包報告的結(jié)果異常，并將這一結(jié)果歸因于黑客的拒絕服務(wù)式攻擊。此外，本周一和周二未能完成的提現(xiàn)操作將取消，金額返回客戶的賬戶余額。

據(jù)悉，去年Mt.Gox曾有兩次暫停交易，4月時中止交易就導(dǎo)致比特幣價格大跌。而6月下旬的暫停交易則是因為系統(tǒng)升級，但當(dāng)時比特幣的價格僅在100美元左右，影響遠(yuǎn)沒有最近大。

對于近段時間比特幣平臺遭遇的問題，比特幣在智能手機(jī)上的數(shù)字錢包的開發(fā)者之一尼古拉斯只是輕描淡寫地回應(yīng)稱，這些事件不過是對比特幣及其社區(qū)的一個壓力測試，只要大家共同合作就可以解決這一問題。

“但這個技術(shù)上的問題比我們以往看到的都要大，市場將意識到，這些問題只專屬于比特幣這種形式的貨幣。”興業(yè)銀行外匯分析師Sebastien Galy在紐約說。

財經(jīng)博客Credit Write downs的運營者愛德華·哈里森也稱，他現(xiàn)在最擔(dān)心的事情是人們再也沒有機(jī)會去提現(xiàn)，如果是這樣，大家都會明白這個結(jié)果對一種貨幣來說將意味著什么。“由此可見，整個比特幣系統(tǒng)從最初開始就沒有準(zhǔn)備好?！?/p>

巴克萊紐約的總經(jīng)理達(dá)林·派樂表示：“在讓這種貨幣無所不在、使投資者和商家用起來更順手之前，我們需要花上一點時間來適應(yīng)和解決它的反復(fù)無常?！?/p>

比特幣今年看起來確實有些流年不利，早在它出事的前兩周，比特幣的著名支持者之一查理·史萊姆就已遭到逮捕。查理是比特幣兌換公司Bitinstant的經(jīng)營者，最近他被美國檢察官指控密謀幫助非法的網(wǎng)上毒品網(wǎng)站“絲綢之路”洗錢，隨后，查理辭去了比特幣宣傳組織Bitcoin Foundation副主席的職務(wù)。

俄羅斯政府在宣布將比特幣視為與盧布并行的貨幣進(jìn)行使用是違法行為時，也給出了差不多的理由——擔(dān)心虛擬貨幣可能被用于洗錢或資助恐怖主義。

監(jiān)管新舉措

有此擔(dān)憂的不僅是俄羅斯。11日，加拿大也表示將對使用虛擬貨幣來洗黑錢及為恐怖分子籌資活動保持密切關(guān)注，并制定更加嚴(yán)格的規(guī)則。

在華盛頓，紐約金融服務(wù)部行政長官本杰明·勞斯基也表示，對于虛擬貨幣，他希望在不扼殺創(chuàng)新的情況下，可以提供適當(dāng)?shù)淖o(hù)欄，用以保護(hù)消費者，并根除洗錢。

上個月，勞斯基就宣稱，他們打算就企業(yè)操作虛擬貨幣的問題發(fā)布規(guī)則，其中包括“BitLicense”，這一說法震動了市場，人們就此產(chǎn)生預(yù)期——紐約可能成為美國第一個規(guī)范虛擬貨幣（包括比特幣）規(guī)則的州。

比特幣的支持者們更傾向于這樣一個事實，比特幣和許多由計算機(jī)程序產(chǎn)生的貨幣，并無須受政府和央行的支持，它們的價值只是跟隨需求來波動。

“監(jiān)管機(jī)構(gòu)真正棘手的問題是，這些企業(yè)持有的資金并非以美元或其他形式的傳統(tǒng)的法定貨幣來命名和計價，在這樣的現(xiàn)實下，我們?nèi)绾螛?gòu)建這一類型的規(guī)則？”勞斯基說。

他希望在今年春夏時節(jié)可以發(fā)布出虛擬貨幣的相關(guān)規(guī)則，一旦規(guī)則制定出來，會先征求公眾的意見。但勞斯基也坦陳，他的機(jī)構(gòu)還在冥思苦想，是否禁止或限制使用“tumblers”（一種洗白比特幣的方法，把一個客戶的比特幣和其他用戶的比特幣混在一起），因為這可能會使虛擬貨幣的記錄和來源更模糊?！啊畉umblers’是執(zhí)法過程中一個值得憂慮的因素，但他們可能也有合法的用途?！?/p>

“大多數(shù)的虛擬貨幣都有公共分類賬，當(dāng)其與認(rèn)識你的客戶指引相結(jié)合，就可以作為反洗黑錢的監(jiān)控。”他表示。

對于比特幣的現(xiàn)狀，波士頓大學(xué)金融專家馬克·威廉姆斯稱，裂縫已經(jīng)開始顯現(xiàn)?！叭绻F(xiàn)在的問題得不到迅速和果斷解決，客戶就會蒸發(fā)。屆時，比特幣系統(tǒng)最大的優(yōu)點也將成為其致命的缺點，那就是：無人負(fù)責(zé)?！?/p>

數(shù)據(jù)顯示，除了Mt.Gox和Bitstamp，世界范圍內(nèi)還有多個線上交易平臺可進(jìn)行比特幣兌換，比如中國的比特幣中國、Okcoin等。目前，中國的比特幣交易量已躍升全球第一。