上海自貿(mào)區(qū)首批跨境貨幣管理政策大解讀
“外匯管理支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的政策,是迄今為止最詳盡、最全面的有關(guān)外匯體制改革的一個(gè)細(xì)則,具有里程碑的意義,這項(xiàng)細(xì)則的發(fā)布,也意味著金融支持自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)建設(shè)畫上‘圓滿的分號(hào)’。
“一枚人民幣的環(huán)球之旅” 上海自貿(mào)區(qū)首批跨境貨幣管理政策大解讀
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 “外匯管理支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的政策,是迄今為止最詳盡、最全面的有關(guān)外匯體制改革的一個(gè)細(xì)則,具有里程碑的意義,這項(xiàng)細(xì)則的發(fā)布,也意味著金融支持自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)建設(shè)畫上‘圓滿的分號(hào)’。”28日,央行上??偛扛敝魅巍⑸虾7中行虚L張新在新聞通報(bào)會(huì)上表示。
當(dāng)天,國家外匯總局發(fā)布了《關(guān)于印發(fā)支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)則的通知》(下稱《通知》),這份長達(dá)60多頁的細(xì)則中,簡化和取消了多項(xiàng)外匯管理。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從知情人士處獲悉,在連續(xù)兩周密集出臺(tái)自貿(mào)區(qū)金融改革細(xì)則后,金融支持自貿(mào)區(qū)的首批金融政策將全部落地。涉及范圍主要圍繞兩個(gè)方面,上一周出臺(tái)的細(xì)則主要是跨境人民幣的管理,包括跨境人民幣支付、跨境人民幣融資等;本周細(xì)則圍繞外幣、外匯管理,包括外幣存貸款利率、外債額度管理等。
“簡單說,首批政策主要針對(duì)跨境貨幣管理。自貿(mào)區(qū)處于境內(nèi)關(guān)外,實(shí)體貿(mào)易首先面對(duì)的就是貨幣流動(dòng),因此最先出臺(tái)的這些金融細(xì)則都是為了解決這個(gè)問題?!币患毅y行自貿(mào)區(qū)分行人士分析稱。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者近期采訪了多家銀行上海分行人士,對(duì)密集出臺(tái)的金融細(xì)則進(jìn)行了權(quán)威解讀,從人民幣從支付到境外,又如何回流國內(nèi);外幣結(jié)匯進(jìn)來,又如何使用兩個(gè)維度來進(jìn)行展現(xiàn)。
人民幣出境與回流渠道
一家香港的電子商務(wù)網(wǎng)站上,一瓶紅酒標(biāo)價(jià)人民幣388元,快遞22元,點(diǎn)擊購買,進(jìn)入支付程序,跳轉(zhuǎn)到國內(nèi)人民幣借記卡網(wǎng)銀頁面,輸入賬號(hào)密碼后,成功下單。
這是在淘寶購物嗎?這場展示發(fā)生在2月18日自貿(mào)區(qū)支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付細(xì)則的通報(bào)會(huì)上,發(fā)起人銀聯(lián)電子支付和建設(shè)銀行試圖通過這一操作,來展示在新政策下,海淘如何形同本土網(wǎng)購。
中國銀行上海市分行電子銀行部王海誼對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,放開第三方支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付核心意義在于,此前境內(nèi)居民到境外電子商務(wù)網(wǎng)站購物,必須專門到銀行辦理購匯申請(qǐng)等手續(xù),此后改為外幣卡支付,目前,支付機(jī)構(gòu)代為批量化的辦理這些手續(xù),客戶通過支付機(jī)構(gòu)將可以直接進(jìn)行人民幣支付,創(chuàng)造了極大的便利性。
這僅是為人民幣出海保駕方式之一,2月21日,央行上??偛窟M(jìn)一步頒布了多項(xiàng)擴(kuò)大人民幣跨境使用的業(yè)務(wù)細(xì)則,包括跨境結(jié)算、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、跨境雙向人民資金池等方面。
相比支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付業(yè)務(wù),跨境雙向人民幣資金池則為企業(yè)人民幣資金出境提供了便利。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道從中國銀行獲悉,2013年測算約有5000億元人民幣通過貿(mào)易和投資渠道進(jìn)入海外市場,目前境外人民幣資金存量可能已經(jīng)超過1.5萬億元。
毫無疑問,在先試先行政策下,自貿(mào)區(qū)人民幣出境比例將更高,然后海外龐大的人民幣如何回流國內(nèi)?21日,央行正式放開了跨境人民幣借款,一枚枚人民幣在流出全球后,有望以貸款等形式回流國內(nèi)。
一個(gè)例子是,由于飛機(jī)、船舶租賃業(yè)務(wù)需要直接與海外租賃公司競爭,融資成本一直是國內(nèi)租賃公司劣勢(shì),交銀租賃較早申請(qǐng)?jiān)谧再Q(mào)區(qū)設(shè)立子公司,部分原因就是希望海外融資有所突破。21日,交銀租賃如愿與交行新加坡分行簽訂了7億元人民幣貸款。
交銀租賃董事長陳敏向記者坦言,這次融資有利于交銀租賃拓寬融資渠道,降低融資成本。
外幣進(jìn)出更加便利
同樣以租賃為例,另一個(gè)讓國內(nèi)租賃公司頭疼的事情是,在從事跨境飛機(jī)、船舶租賃時(shí),由于涉及外匯管理,租賃公司對(duì)外債權(quán)業(yè)務(wù)、收取外幣租金均需要逐級(jí)審批。
上海一家租賃公司人士向記者列舉了一個(gè)形象的案例,現(xiàn)行政策下海關(guān)要求,無論飛機(jī)船舶在哪里交付,實(shí)物需進(jìn)入保稅區(qū)辦理相關(guān)手續(xù),海關(guān)單據(jù)進(jìn)一步掛鉤外匯管理,“因此,出現(xiàn)一種怪現(xiàn)象,無論飛機(jī)在哪里交付,都要在上海形式性地落地一下,增加不少成本,不少國際承租人沒有這方面的概念,甚至不能接受”。
自貿(mào)區(qū)此次也對(duì)此進(jìn)行了突破,28日,國家外管局發(fā)布了自貿(mào)區(qū)外匯管理細(xì)則,其中,就明確“取消區(qū)內(nèi)的融資租賃公司辦理融資租賃對(duì)外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐級(jí)審批,允許非金融類融資租賃公司境內(nèi)收取外幣資金,簡化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貸款手續(xù)”。
根據(jù)上述細(xì)則,自貿(mào)區(qū)優(yōu)先于區(qū)外的政策,直接投資外匯登記,外商企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯,大幅度放開對(duì)外債權(quán)債務(wù)管理。用張新的話說,外匯管理細(xì)則“體現(xiàn)了資本項(xiàng)目可兌換在自貿(mào)區(qū)正式啟動(dòng)的趨向”。
也就是說,在自貿(mào)區(qū),外幣資金進(jìn)出中國將更加便利。
外幣進(jìn)入自貿(mào)區(qū)后,央行還為區(qū)內(nèi)居民打理外幣進(jìn)行了準(zhǔn)備。26日,央行宣布,自貿(mào)區(qū)外幣利率將完全市場化,從3月1日起放開中國(上海)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)小額外幣存款利率上限,至此外幣存貸款利率將完全不受限制。
在交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平看來,這個(gè)舉措對(duì)于企業(yè)、個(gè)人也好,更有利于選擇是用外匯作為存款還是用本幣作為存款。(編輯王芳艷)
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