陳偉才現(xiàn)場(chǎng)演示詐騙集團(tuán)架構(gòu)及贓款流向圖。記者邱偉榮、喬軍偉攝

全國(guó)人大代表陳偉才繪電信詐騙利益圖——

文/記者黎蘅、楊洋、李棟、王納、杜安娜

“2013年全國(guó)電信詐騙發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元,比2012年分別上升77%和25%。騙術(shù)手段不斷翻新、受害群眾越來(lái)越多、被騙金額屢攀新高?！弊蛉丈衔?，連續(xù)兩年關(guān)注電信詐騙的全國(guó)人大代表陳偉才在審議兩高報(bào)告的發(fā)言中，將矛頭直指電信運(yùn)營(yíng)商和銀行。

陳偉才拋出自己從公安部等部門(mén)收集的第一手材料和大量數(shù)據(jù)，直言在電信詐騙案中，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商也是“既得利益者”，建議兩高盡快出臺(tái)司法解釋?zhuān)肪看祟?lèi)案件中電信運(yùn)營(yíng)商和銀行的刑事責(zé)任，并及時(shí)總結(jié)推廣民事訴訟的成功判例，維護(hù)老百姓的切身利益。

兩大“幫兇”

通信線(xiàn)路和銀行網(wǎng)絡(luò)

曾在公安系統(tǒng)工作20年的陳偉才盡管去年轉(zhuǎn)行到了企業(yè)，但警察情結(jié)和對(duì)群眾利益的關(guān)注依舊揮之不去。

陳偉才指出，電信詐騙犯罪集團(tuán)目前呈現(xiàn)出全球開(kāi)發(fā)，作案窩點(diǎn)快速擴(kuò)散的特點(diǎn)，但詐騙犯罪始終面向內(nèi)地。

陳偉才指出，實(shí)施電信詐騙主要借助兩條渠道，一是通信線(xiàn)路，二是銀行網(wǎng)絡(luò)。“騙子通過(guò)通信線(xiàn)路與事主聯(lián)系，進(jìn)行誘騙；事主受騙，把錢(qián)存入‘安全賬號(hào)’，騙子通過(guò)銀行網(wǎng)絡(luò)將錢(qián)快速提走。由于這兩條渠道一直監(jiān)管不力，犯罪成本低、收益大，極大誘發(fā)了犯罪，這也是電信詐騙屢打不絕的主要原因?！?/p>

通信業(yè)四宗罪

1.手機(jī)卡實(shí)名制未落實(shí)。警方每打掉一個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，都能繳獲成百上千無(wú)記名手機(jī)卡。

2.捆綁電話(huà)業(yè)務(wù)如一號(hào)通、400、商務(wù)總機(jī)等管理混亂。

3.網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)泛濫成災(zāi)。“近年來(lái)，使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)作案，占全國(guó)電信詐騙案件90%以上”。

4.一些電信員工非法出租網(wǎng)絡(luò)電話(huà)線(xiàn)路參與犯罪。如“9·28”專(zhuān)案，?？谑须娦啪至帜车人娜死霉ぷ髦?，向犯罪窩點(diǎn)提供線(xiàn)路服務(wù)，獲利20多萬(wàn)元人民幣。

銀行業(yè)兩宗罪

1.發(fā)卡泛濫、實(shí)名制未落實(shí)。

深圳警方偵辦“4·4”王某被騙2264萬(wàn)元一案中，繳獲1720張作案用銀行卡，無(wú)一張是犯罪分子實(shí)名辦理?！皟?nèi)地已出現(xiàn)提供辦卡賣(mài)卡業(yè)務(wù)的非法公司，臺(tái)灣機(jī)場(chǎng)警方經(jīng)常發(fā)現(xiàn)一整包一整包銀行卡從內(nèi)地運(yùn)往臺(tái)灣”。

2.銀行網(wǎng)絡(luò)在境外對(duì)境內(nèi)銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬分解資金毫無(wú)限制，贓款數(shù)分鐘內(nèi)在境外被卷走。

群眾匯完錢(qián)即報(bào)案，警方立即通報(bào)涉案的外地銀行緊急凍結(jié)資金，常常被以未見(jiàn)法律手續(xù)原件為由拒絕，致使群眾財(cái)產(chǎn)損失。

建議：出臺(tái)司法解釋追究相關(guān)部門(mén)刑責(zé)

為從源頭和渠道上治理電信詐騙，陳偉才建議，兩高要加快出臺(tái)兩項(xiàng)司法解釋?zhuān)?/p>

一是由于詐騙罪的犯罪主體不包括單位，如何追究運(yùn)營(yíng)商的刑責(zé)，可通過(guò)司法解釋先予明確。

二是將出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡行為納入并視為出售、購(gòu)買(mǎi)偽造銀行卡行為，按照刑法以妨害信用卡管理罪處罰。

除了刑事責(zé)任，他認(rèn)為被騙用戶(hù)還應(yīng)該向電信運(yùn)營(yíng)商和銀行提出民事訴訟。陳偉才還現(xiàn)場(chǎng)教被騙用戶(hù)如何搜集證據(jù)（證據(jù)包括銀行賬戶(hù)信息；支付詐騙款項(xiàng)的憑證；與犯罪相關(guān)的電信運(yùn)營(yíng)商資料；與詐騙相關(guān)的短信、函件、通話(huà)清單等；公安機(jī)關(guān)依法偵查所獲取的與訴訟相關(guān)的情況說(shuō)明等）。

陳偉才還建議兩高要及時(shí)總結(jié)推廣民事訴訟的成功判例。例如2009年9月，福州鼓樓區(qū)法院對(duì)首例電信詐騙受害者吳女士狀告福州商業(yè)銀行案作出一審判決，判決銀行賠償受害者損失20%。隨后，倉(cāng)山區(qū)法院也對(duì)另一起電信詐騙受害者陳先生狀告銀行案作出一審判決，判決銀行賠償受害者損失的15%。

陳偉才詳解電信詐騙犯罪分工

01

股東（團(tuán)伙總頭目） 負(fù)責(zé)出資、組建話(huà)務(wù)團(tuán)伙、購(gòu)買(mǎi)改號(hào)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)線(xiàn)路，購(gòu)買(mǎi)洗錢(qián)、取款公司的“有償取款服務(wù)”，并操控各分支團(tuán)伙實(shí)施詐騙。

02

話(huà)務(wù)團(tuán)伙負(fù)責(zé)建話(huà)務(wù)窩點(diǎn)，招聘培訓(xùn)話(huà)務(wù)人員、物色雇傭網(wǎng)絡(luò)電話(huà)技術(shù)人員、對(duì)接改號(hào)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)線(xiàn)路。通過(guò)電話(huà)詐騙，得逞后向洗錢(qián)、取款公司傳遞信息。

03

洗錢(qián)、取款團(tuán)伙負(fù)責(zé)將匯入贓款多級(jí)轉(zhuǎn)賬拆分到一批取現(xiàn)賬戶(hù)，再由取款“車(chē)手”在境外中國(guó)銀聯(lián)成員單位ATM柜員機(jī)提取現(xiàn)金。

04

網(wǎng)絡(luò)電話(huà)技術(shù)保障人員負(fù)責(zé)話(huà)務(wù)窩點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)設(shè)備維護(hù)，高額線(xiàn)路操控者購(gòu)買(mǎi)、承租網(wǎng)絡(luò)虛擬線(xiàn)路、電話(huà)改號(hào)、群發(fā)電話(huà)、群發(fā)短信服務(wù)。

05

贓款流向資金進(jìn)入“安全賬戶(hù)”后，洗錢(qián)、取款公司迅速通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬拆分后提取現(xiàn)金，扣除所得后打入股東指定賬戶(hù)，股東再按約定及分工支付費(fèi)用。