鳳凰財(cái)經(jīng)訊  由國務(wù)院發(fā)展研究中心主辦、中國發(fā)展研究基金會承辦的“中國發(fā)展高層論壇2014”年會于2014年3月22-24日在北京釣魚臺國賓館舉行。今日下午，中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長易綱表示，在今年、明年重點(diǎn)是推進(jìn)人民幣存款利率的改革，從而使得固定收益存款、同業(yè)、貸款各個(gè)方面有一個(gè)全方位的利率市場化。

以下是文字實(shí)錄：

易綱：非常感謝雅格布·弗蘭克爾給我10分鐘時(shí)間，非常榮幸邀請我來參加中國發(fā)展高層論壇，今天我講話的主題是中國的金融改革。三中全會剛剛閉幕，在今年和未來六年一直到2020年，中國的金融改革主要在以下幾個(gè)方面。 第一，金融市場對內(nèi)、對外開放。這是一條主線，在開放方面，在銀行方面比如民營銀行進(jìn)入銀行業(yè)，比如多層次的資本市場，比如說發(fā)展股票市場和債券市場。另外是要明顯的提高直接融資的比重。大家都知道中國經(jīng)濟(jì)一直是以間接融資、銀行貸款為主，未來隨著新興機(jī)構(gòu)，特別是民營企業(yè)的進(jìn)入，還有股票和債券市場的發(fā)展，我們會大幅度的提高直接融資的比重。我們還會鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，豐富金融市場多層次的發(fā)展，并且提供更多的產(chǎn)品給市場的參與者。 對內(nèi)和對外開放可以看到銀行、證券、保險(xiǎn)都會有一些新的所有制，比如市場的機(jī)構(gòu)、金融服務(wù)的提供、競爭的加劇，還有對一些目前空白領(lǐng)域的彌補(bǔ)，所以市場對內(nèi)和對外開放在今年、明年和未來的幾年會有明顯的改革和進(jìn)展。

第二條主線，從市場的的開放和價(jià)格的開放。三中全會有一個(gè)重要的決定，就是要使市場發(fā)揮決定性的作用。其實(shí)觀察中國經(jīng)濟(jì)在產(chǎn)品市場上，市場起決定性作用的比重已經(jīng)很高了。我們的差距在哪兒呢？我們市場起決定作用的差距主要在要素市場上。大家知道金融市場是一個(gè)重要的要素市場，我們在金融市場上市場起決定性作用的差距主要在哪兒呢？剛才說了一條主線是對機(jī)構(gòu)的開放、對內(nèi)對外的開放。另外一條主線就是人民幣的匯率市場、人民幣利率市場化，還有穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)的可兌換，這些是金融市場的價(jià)格，一個(gè)價(jià)格最重要的是利率。另外一個(gè)價(jià)格是人民幣的匯率，這是人民幣對外幣的比價(jià)，人民幣的利率是資金的價(jià)格。實(shí)際上這方面已經(jīng)有了很好的基礎(chǔ)，大家知道我們一直在推進(jìn)利率市場化的改革，在債券市場上、在固定收益市場上已經(jīng)完全市場化了。

去年我們放開了人民幣的貸款利率，在今年、明年重點(diǎn)是推進(jìn)人民幣存款利率的改革，從而使得固定收益存款、同業(yè)、貸款各個(gè)方面有一個(gè)全方位的利率市場化，我們想在利率市場化方面會有實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展。匯率形成機(jī)制，大家觀察到前幾天匯率的浮動幅度在擴(kuò)大，從1%擴(kuò)大到2%。匯率的形成機(jī)制，最近匯率的走勢是雙向浮動，大家都覺得是一個(gè)新的氣象。匯率今后雙向浮動會成為常態(tài)，另外人民幣匯率的彈性會增加，人民幣將主要由市場供求來決定。中央銀行對于市場的結(jié)束將逐步的減弱，從越來越大的程度上匯率將由市場來決定。 在匯率和人民幣利率改革的同時(shí)，我們也會穩(wěn)步的推進(jìn)資本項(xiàng)的可兌換，大家觀察到資本項(xiàng)的可兌換從直接融資到外債，一直到QDII，就是在境外的直接投資，境內(nèi)直接投資是FDII，這方面程序都做了大幅度的簡化。人民幣可兌換的進(jìn)程會進(jìn)一步加快。

有的朋友會擔(dān)心中國金融業(yè)這樣大幅度的市場化，那我們準(zhǔn)備好了沒有？金融風(fēng)險(xiǎn)是不是可控？我剛才說在大力度的推進(jìn)金融改革的同時(shí)，也會加強(qiáng)金融監(jiān)管，落實(shí)監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，建立存款保險(xiǎn)制度，然后完善金融機(jī)構(gòu)市場化的退出機(jī)制。同時(shí)大家會看到將來中國金融業(yè)整個(gè)的基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，包括清算、托管、后臺，整個(gè)場外市場的連接，以及各種市場的互聯(lián)互通，這些基礎(chǔ)設(shè)施都會進(jìn)一步的加強(qiáng)，保障金融市場的安全高效的運(yùn)行和整體的穩(wěn)定。 我特別簡單描述一下今年、明年和今后幾年金融改革的主要框架，最后三分鐘我跟大家分享一下我作為外匯局的局長，過去五年在推進(jìn)我剛才說的改革方面的體會。在2009年國家外匯局明確提出了推進(jìn)外匯體制的改革，當(dāng)時(shí)我們就提出了五個(gè)轉(zhuǎn)變。這五個(gè)轉(zhuǎn)變都是什么呢？第一，從重審批轉(zhuǎn)變?yōu)橹胤治龊捅O(jiān)測。第二，從事前的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹厥轮泻褪潞蟮墓芾?。第三，從重行為的管理轉(zhuǎn)變?yōu)閺?qiáng)調(diào)主體的管理。第四，從有罪假設(shè)轉(zhuǎn)變?yōu)闊o罪假設(shè)。第五，從正面清單轉(zhuǎn)變到負(fù)面清單。有這樣五個(gè)假設(shè)。

大家知道我們在過去五年中推進(jìn)這五個(gè)假設(shè)是非常艱難的歷程，首先推改革要帶隊(duì)伍，進(jìn)行改革要靠系統(tǒng)，要靠系統(tǒng)的干部來執(zhí)行的，不是說中國政府決定要簡政放權(quán)、減少審批就能夠馬上做到的，因?yàn)橐ㄟ^一個(gè)系統(tǒng)、通過隊(duì)伍來做這件事的，就要求隊(duì)伍理念的轉(zhuǎn)變。首先權(quán)力的格局變了，有很多人想不通理念的轉(zhuǎn)變。還有工作方式的轉(zhuǎn)變、知識結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，怎么能讓一個(gè)過去就比較審批業(yè)務(wù)的人知識結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變，能夠分析數(shù)據(jù)，從而能在分析數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)問題，轉(zhuǎn)變?yōu)槭轮泻褪潞蟮墓芾砟?？事中和事后的管理?shí)際上是很艱難的，是需要很辛苦的工作，要建立數(shù)據(jù)庫，要有基礎(chǔ)，要會分析，要能發(fā)現(xiàn)問題和線索。這些和過去就是簡單的審批相比難度要高得多，我舉一個(gè)例子，我們過去進(jìn)出口、收匯、付匯要逐筆核銷。在兩三年以前把逐筆核銷完全取消了，現(xiàn)在觀察國際數(shù)據(jù)的進(jìn)口、出口，把數(shù)據(jù)進(jìn)行分析從而也能夠做到對跨境資金的有效監(jiān)管。過去逐筆審批，這個(gè)機(jī)構(gòu)的權(quán)力給企業(yè)和業(yè)界帶來了很多的不變，中國企業(yè)的競爭力就低，現(xiàn)在競爭力高了，就方便了。這么一個(gè)小小的改變需要在機(jī)構(gòu)上、人員的訓(xùn)練上，還要從理念轉(zhuǎn)變上、工作方式轉(zhuǎn)變上，以及這支隊(duì)伍能夠不能夠想得通跟你齊心合力來堅(jiān)定的推進(jìn)這個(gè)改革，都是高難度和艱難的過程。 但是我相信會沿著這個(gè)方向走下去，中國未來幾年金融改革的前景還是非常樂觀的。 謝謝大家！