監(jiān)管層嚴(yán)打“老鼠倉”的風(fēng)暴，正在公募、保險等整個資產(chǎn)管理行業(yè)蔓延。

“這次爆出老鼠倉的不僅是公募基金，還有平安資管、中國人壽和太平人壽資管這三家保險公司。”上海一家保險公司的投資經(jīng)理向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者透露。

4月下旬，保險業(yè)內(nèi)就在盛傳險資也有老鼠倉，保險行業(yè)的風(fēng)控由此全面升級。

相比保險，處于風(fēng)暴中心的基金公司，更是風(fēng)聲鶴唳。

“我們?nèi)ツ昴昴﹤鞒鲇形换鸾?jīng)理涉嫌老鼠倉外逃，后來就要求所有基金經(jīng)理和研究員都必須上繳護照到公司。現(xiàn)在搞得我們都不能出去，就連去香港都不行。”一家大型基金公司的基金經(jīng)理抱怨。

但這還不是最嚴(yán)厲的手段。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者了解，有些公司已將邊控的范圍延伸到離職的基金經(jīng)理。

“我年初就離職了，但公司也要求我必須把護照交給單位保管。至于為什么要這么做，你懂得的。”一家老十家基金公司的基金經(jīng)理表示。

傳三大險資涉“老鼠倉”

捕鼠風(fēng)暴全面升級。這次被調(diào)查的對象不僅是公募基金經(jīng)理，保險資管的投研人員也有涉案，被爆涉嫌“老鼠倉”。

“業(yè)內(nèi)傳被查出有問題的是三家保險公司，分別是平安資管、中國人壽以及太平人壽資管。”上海一家保險資管的投資經(jīng)理陳寧（化名）透露，4月中旬，圈內(nèi)就在流傳保險資管查出“老鼠倉”的事情。

彼時，業(yè)內(nèi)流傳平安資管投資部負(fù)責(zé)人張治民被傳在接受調(diào)查，手機處于關(guān)機狀態(tài)。

“一個禮拜前就在傳張治民被調(diào)查，但誰也不敢去核實。張治民是去年二季度，大概4月時走的。當(dāng)時離職理由是管理的產(chǎn)品業(yè)績比較差。”平安資管一位投資經(jīng)理向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者透露。

此外，保險圈內(nèi)傳上海的另外一家險資——太平人壽資產(chǎn)管理也有投研人員涉案。

“太平人壽資管是在今年3月被監(jiān)管層調(diào)查，查得非常嚴(yán)，電腦、手機全部收上去取證后再還給投資經(jīng)理。聽說是有投研人員被查出有問題，需要進一步配合調(diào)查。”陳寧透露。

這是保險資管公司首次爆出涉嫌“老鼠倉”。涉案情況如何目前尚不得而知。但保險資管公司的風(fēng)控悄然收緊。

“4月下旬開始，業(yè)內(nèi)流傳險資也有老鼠倉，公司風(fēng)控就收緊了。”陳寧介紹，此前，公司合規(guī)要求保險投資經(jīng)理在交易時間上繳手機，交易時間不能接聽手機。但很多投資經(jīng)理都有兩三部手機，只上繳一部應(yīng)付風(fēng)控即可。

但4月下旬，風(fēng)控部要求投資經(jīng)理必須上繳所有手機，確保投資經(jīng)理在交易時間不能與外部進行手機通話。

此外，風(fēng)控新下了一道禁令，要求投資經(jīng)理不準(zhǔn)將個人電腦帶入公司，一律只能使用公司配置的辦公電腦。

“公司電腦對MSN、QQ等移動通訊工具設(shè)置了禁令。但投資經(jīng)理習(xí)慣通過MSN等即時工具探討問題。”陳寧介紹，此前很多投研人員都是自帶手提電腦到公司，邊工作邊聊MSN等。

基金風(fēng)控加碼

在保險投資經(jīng)理看來，交易時間上繳手機、不允許帶個人電腦進公司是非常不合理的規(guī)定。但這些與公募基金投研人員受到的管制相比，只是“小菜一碟”。

“我們在交易時間要求基金經(jīng)理手機上繳，由風(fēng)控人員鎖在一個鐵箱子里。如果基金經(jīng)理臨時出差，必須向風(fēng)控申請，才能帶走手機。”一家大型基金公司風(fēng)控人員透露。

此外，風(fēng)控人員會交易時間會不定期抽查基金經(jīng)理的手機，突擊檢查看誰的手機能在交易時間被接聽。

“監(jiān)察稽核部人員會在交易時間打你手機，看能否接通。如果你接了電話，但又不是請假或出差，就得向風(fēng)控解釋為何在交易時間接手機。”一位合資基金公司的基金經(jīng)理介紹。

前述大型基金公司風(fēng)控人員向21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者確認(rèn)了這種情況的存在。“我們確實會不定期打基金經(jīng)理手機，看看上繳的是不是他使用的手機，而不是廢棄的破手機。”

除了監(jiān)控手機，基金經(jīng)理的辦公電腦也受到嚴(yán)格監(jiān)控。

“后臺風(fēng)控部門對投研人員的移動上網(wǎng)模塊進行監(jiān)控。只要你將移動上網(wǎng)的設(shè)備插到電腦USB端口，風(fēng)控就會報告給你的上司，領(lǐng)導(dǎo)就會過來問你為什么要使用移動網(wǎng)絡(luò)。”前述合資基金經(jīng)理表示。

除了上述常態(tài)的監(jiān)控手段外，基金公司還加強了邊控。

“現(xiàn)在很郁悶，想出去都沒辦法出去。”一家大型基金公司的基金經(jīng)理抱怨，公司要求基金經(jīng)理和研究員上繳護照和港澳通行證，連香港、澳門都沒法去。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道采訪了解，這家大型基金公司旗下一位基金經(jīng)理涉嫌“老鼠倉”出逃境外，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局要求公司掌控所有基金經(jīng)理和研究員的護照。如投研人員有出國需求，必須向公司申請，再取回護照。

業(yè)內(nèi)更嚴(yán)厲的監(jiān)控做法是，基金經(jīng)理離職后仍需要將護照交給公司。

“我現(xiàn)在已離開基金公司了，但公司要求護照也要交上去，由原單位代為保管。至于為什么這么做，你懂得的。”一位今年離開公募行業(yè)的基金經(jīng)理表示，目前監(jiān)管層徹查基金“老鼠倉”行為，整個行業(yè)處于高度管制狀態(tài)。