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    浦發(fā)銀行再融資背后

    2010年03月12日 21:47經(jīng)濟觀察報 】 【打印共有評論0

    劉兆瓊

    又一家央企乘銀行再融資之機,擴大了對金融行業(yè)的滲入。

    3月10日,中國移動通信集團公司宣布,將以398.01億元人民幣認購上海浦東發(fā)展銀行(600000SH)增發(fā)的逾22億股新股。認購完成后,中國移動將通過子公司廣東移動持有浦發(fā)銀行20%股權,成為浦發(fā)銀行的單一第一大股東。

    “本次定向增發(fā)給中移動,是中移動看上浦發(fā)銀行了,是由上海市政府促成的。”3月9日,上海金融界一位高層對本報表示。

    浦發(fā)再融資背后

    增發(fā)后,中移動成為浦發(fā)銀行第一大股東,而此前一直控制著浦發(fā)銀行的上海國際集團有限公司及其關聯(lián)公司上海國際信托則分別變成浦發(fā)銀行的第二和第三大股東。

    2009年,在商業(yè)銀行的巨額放貸背景下,浦發(fā)銀行貸款增速迅猛,資本充足率大幅下降。2009年9月底,浦發(fā)銀行成功向9名發(fā)行對象定向增發(fā)約150億元,使得資本充足率從去年中期的8.11%提升至10.16%,核心資本充足率從去年中期的4.685%提升至6.76%,不過仍然沒有符合銀監(jiān)會對于商業(yè)銀行核心資本充足率不低于7%的規(guī)定,浦發(fā)銀行繼續(xù)補充資本充足率十分迫切。

    國泰君安分析師伍永剛亦指出,由于中移動入股浦發(fā),浦發(fā)的核心資本充足率提高約4個百分點,增發(fā)后核心資本充足率將超過10%,資本充足率近14%,足以支持公司未來3年業(yè)務穩(wěn)健快速發(fā)展。

    而中移動入股浦發(fā)銀行,從戰(zhàn)略上也有利于這家一直尋求上海之外市場發(fā)展的商業(yè)銀行。

    據(jù)悉,2009年,由于上海市城市基礎設施建設的日趨完善,以及4萬億國家投資的重點轉移,浦發(fā)銀行的傳統(tǒng)優(yōu)勢對公業(yè)務在上海本地幾乎無法投下去,除了大虹橋樞紐項目,浦發(fā)銀行在上海本地的貸款增量很少,隨之,浦發(fā)銀行轉戰(zhàn)上海之外區(qū)域。

    截至2009年末,在天津地區(qū),浦發(fā)銀行在全國性股份制銀行的發(fā)展僅次于中、農(nóng)、工、建,超過交通銀行。北京分行亦成為浦發(fā)銀行發(fā)展的重點。如今上海之外的區(qū)域已經(jīng)為浦發(fā)銀行貢獻了絕大部分的利潤增加部分。引進一家能夠幫助浦發(fā)銀行在全國擴張的戰(zhàn)略股東勢在必行。

    另一方面,浦發(fā)銀行的個人金融業(yè)務一直在業(yè)內表現(xiàn)平平。無論是存款還是個金業(yè)務對整個銀行的利潤貢獻,浦發(fā)不及招商銀行。從整個資產(chǎn)規(guī)模上來看,招商銀行和浦發(fā)銀行都約5000億,相差并不遠,但招行的個人存款幾乎是浦發(fā)銀行的一倍。

    “浦發(fā)的個人金融業(yè)務與整個浦發(fā)的資產(chǎn)規(guī)模以及地處上海這樣經(jīng)濟發(fā)達的區(qū)域,不相吻合,浦發(fā)也一直想把個金業(yè)務做上去,但卻一直沒有起色?!逼职l(fā)銀行一位高管稱,“這次引進中移動,對浦發(fā)銀行的個金業(yè)務來說是好事,在手機銀行業(yè)務、移動銀行等方面,中移動都會提供相當多的客戶和渠道資源?!?/p>

    上海國資式微

    中移動此次入股,為浦發(fā)銀行帶來了接近400億元的資本,而其自上市以來在二級市場上的融資全部加在一起也不足400億。

    中移動的入股無疑是一件既帶來資本又帶來客戶資源的好事,但是對于上海市政府來說,此次中移動的入股卻是浦發(fā)銀行的實質性易主。

    “作為浦發(fā)銀行的單一大股東,中移動很可能會派人到浦發(fā)銀行,未來浦發(fā)可能將會有一系列的人事變動,到時候浦發(fā)就不再由上海市控制了?!币晃恢槿耸勘硎荆安贿^對于浦發(fā)銀行的公司治理是件好事,至少減弱了行政化色彩?!?/p>

    據(jù)悉,關于浦發(fā)的增發(fā),曾考慮過在二級市場上再融資補充資本,也考慮過定向增發(fā)給上海本地國有企業(yè),對于浦發(fā)銀行來說,無論是上海國際集團還是其他本地國有企業(yè)都是愿意增持浦發(fā)股票的。“最終選擇中移動,挺出乎意料的?!鄙虾=鹑诮缫晃蝗耸糠Q,“中移動入浦發(fā)的事情,年前就在籌劃,最后決定權并不在浦發(fā)銀行?!?/p>

    事實上,浦發(fā)銀行在這次增發(fā)中“易主”,未來的變數(shù)才是最值得關注的。過去十幾年,浦發(fā)銀行在上海市政府的財政環(huán)節(jié)里扮演著很重要的角色。無論是存款還是貸款業(yè)務,上海本地國有企業(yè)都與浦發(fā)銀行關系更為緊密。之前,上海的社保、企業(yè)年金等都存在浦發(fā)銀行。而且,浦發(fā)銀行的高管一直以來都由上海市金融工委任命。浦發(fā)銀行至今仍然保留著已經(jīng)退休的行長辦公室,幾任董事長、行長實際上都是上海市政界官員出身。

    “對中移動來說,未來的手機支付、移動銀行業(yè)務是重要的業(yè)務領域,所以從去年開始就準備與一家銀行合作,四大行顯然是不現(xiàn)實的。股份制銀行里面,招行屬于招商局的,也是國有企業(yè)的,最終還是選了浦發(fā)?!币晃恢槿耸糠Q。

    這是央企首次收購上海本地金融國企。而此前的東方航空購并上海航空,也是在市政府的推動下完成。而這一系列動作也越來越體現(xiàn)出央企對上海國資的滲透。

    “浦發(fā)銀行未來的高管人選,估計中移動肯定會參與,央企對上海國資的控制將會越來越多。”上述人士稱,“很可能也是通過選秀的方式,讓中移動來的管理人員進入到浦發(fā),或者是直接選派適合的高管?!?

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